«Премиальная карта» от Банка ДОМ.РФ: сколько стоит и какие привилегии дает

Кэшбэк до 5%, доход на остаток и другие привилегии: разбираемся, как работает премиальная карта от Банка ДОМ.РФ.

Читать 7 минут

Держателям «Премиальной карты» от Банка ДОМ.РФ предлагается улучшенная бонусная программа и другие привилегии: персональное обслуживание, бесплатное снятие наличных в любых банкоматах, льготные курсы обмена валют, повышенная доходность по депозитам и многое другое.

Разбираемся, как стать премиальным клиентом Банка ДОМ.РФ.

О карте: тарифы и условия

Тип карты — Мир Supreme.
Стоимость обслуживания — бесплатное или 2000/6000 рублей в месяц.
Кэшбэк — до 5%.
Доход на остаток — 5%.

Выпуск и обслуживание

«Премиальная карта» выдается в рамках пакета услуг Premium. Выпуск, обслуживание и перевыпуск карты бесплатные, а вот за обслуживание пакета может взиматься комиссия.

В пакете Premium есть три уровня привилегий: «Интро», «Стандарт», «Ультра». Уровни различаются набором доступных привилегий и стоимостью обслуживания. Комиссия за обслуживание пакета не взимается при соблюдении определенных требований.

Стоимость обслуживания	«Интро»	«Стандарт»	«Ультра»
Условия для бесплатного обслуживания	Среднемесячные остатки на счетах — 1,5–3 млн рублей или Средняя зарплата от 200 тыс. рублей за два месяца и покупки по карте от 50 000 рублей/мес.	Среднемесячный остаток на счетах — от 3 млн до 6 млн рублей	Среднемесячный остаток на счетах — от 6 млн рублей
Комиссия за обслуживание без соблюдения условий	2000 рублей/мес.	Автоматический перевод на уровень «Интро»	6000 рублей/мес.

При подключении пакета услуг «Премиальный» всем новым клиентам присваивается уровень привилегий «Интро». Затем ежемесячно по пятым числам банк анализирует среднемесячные остатки на счетах клиента, зачисление заработной платы и торговый оборот. По результатам анализа клиент либо остается на уровне «Интро», любо переводится на «Стандарт», и наоборот. На уровень привилегий «Ультра» автоматического перехода не происходит. Переход с уровня «Ультра» на уровень «Интро» или «Стандарт» и обратно возможен только по отдельному распоряжению клиента.

Всего в рамках пакета можно выпустить пять бесплатных дополнительных карт и платежный стикер.

Снятие наличных

С карты можно без комиссии снимать наличные: в собственных банкоматах банка — без ограничений, в сторонних банкоматах — до 500 тысяч рублей в месяц бесплатно, свыше — с комиссией 1,5%, минимум 150 рублей.

Лимиты на выдачу наличных:

в день — 500 тысяч рублей,
в месяц — 3 млн рублей.

Переводы и платежи

С карты можно бесплатно переводить деньги по номеру телефона через Систему быстрых платежей:

в день — 150 тысяч рублей,
в месяц — 4,65 млн рублей.

Также до 100 тысяч рублей в месяц разрешается без комиссии переводить по номеру карты. Комиссия за переводы сверх лимита — 1,5%, минимум 150 рублей. Лимиты на переводы по номеру карты:

в день — 800 тысяч рублей,
в месяц — 1,5 млн рублей.

СМС-информирование

Уведомления об операциях по карте бесплатные.

Бонусная программа

За покупки по карте начисляются кэшбэк 5% в отдельных категориях и базовый кэшбэк 1% за прочие траты. Категории с повышенным кэшбэком банк устанавливает сам. До конца 2024 года кэшбэк 5% полагается за покупки в категориях «Кафе и рестораны», «Ювелирные украшения» и «Развлечения». С января 2025 года будут действовать другие категории с повышенным вознаграждением: «Кафе и Рестораны», «Красота» и «Развлечения».

Также кэшбэк 5% выплачивается за внесение арендной платы по договору аренды, заключенному с ООО «ДОМ.РФ Управление активами», через личный кабинет на сайте аренда.дом.рф или в мобильном приложении, указанном в договоре аренды.

Лимит кэшбэка на месяц — 10 тысяч рублей. Вознаграждение выплачивается деньгами на карточный счет до 10-го числа следующего месяца.

Есть важное ограничение по начислению кэшбэка: доля операций, за которые предусмотрено повышенное вознаграждение, не должна превышать 70% от общего объема операций по карте. Если доля операций с повышенным кэшбэком больше 70%, все покупки за месяц бонусируются по базовой ставке 1%.

Приведем примеры:

Пример 1. В декабре общая сумма покупок по карте составила 100 000 рублей. Из этой суммы 80 000 рублей ушло на рестораны и развлечения, а 20 000 рублей — на прочие траты. Так как доля покупок в категориях повышенного кэшбэка составила более 70% от общей суммы расходов за месяц, все покупки бонусировались по базовой ставке 1%. В итоге за месяц начислится только 1000 рублей кэшбэка.

Пример 2. В январе расходы по карте составили те же 100 000 рублей, но на рестораны и развлечения пришлась только половина трат — 50 000 рублей. Еще 50 000 рублей ушло на другие покупки. Так как в этом месяце доля покупок в категориях повышенного кэшбэка составила менее 70% от оборота, вознаграждение за эти траты начислялось по повышенной ставке 5%. В итоге кэшбэк за месяц составил 3000 рублей: 50 000 × 5% + 50 000 × 1% = 3000.

Кэшбэк не начисляется за снятие наличных, переводы, оплату налогов и штрафов, страховых премий и взносов, коммунальных платежей, телекоммуникационных услуг. Также не засчитывается покупка драгметаллов, оплата ставок в казино и другие расходы, связанные с азартными играми. Полный список исключений — в Правилах программы.

Также карта участвует в программе лояльности платежной системы «Мир». За покупки у партнеров программы полагаются скидки и бонусы.

Как зарегистрироваться в программе лояльности «Мир» и получать максимальную выгоду

Статьи

04.12.2023, 17:11

Доход на остаток по карте

В конце месяца на остаток денег на карте начисляются проценты по ставке 5% годовых.

Привилегии премиального обслуживания в Банке ДОМ.РФ

Премиальный сервис

Владельцам пакета Premium полагаются выделенная линия для телефонных консультаций, персональный менеджер и круглосуточный консьерж-сервис, предусматривающий услуги по организации досуга и путешествий, а также консультации по подбору элитной недвижимости от партнеров банка, дистанционная юридическая и налоговая поддержка.

Повышенная доходность по депозитным продуктам

Для премиальных клиентов действуют повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам: до 24,3% годовых по вкладам в рублях и 19,7% годовых — по накопительному счету.

Бесплатное открытие счета в драгоценных металлах

Счет можно открыть в золоте и серебре. Минимальный объем операции

по счету в золоте — 0,1 грамма, в серебре — 1 грамм.

Особые курсы обмена валют

Для премиальных клиентов действует курс валют, близкий к биржевому.

Доступ в бизнес-залы по программе Mir Pass

Проходы в бизнес-залы:

два прохода в месяц — с уровнем «Интро»,
четыре прохода в месяц — с уровнем «Стандарт»,
восемь проходов в месяц — с уровнем «Ультра».

Стоимость посещения бизнес-залов по программе Mir Pass сверх бесплатного лимита — 2000 рублей за одно посещение на территории РФ или 36 долларов США за одно посещение за пределами РФ.

Бесплатные поездки на такси

На уровне привилегий «Стандарт» и «Ультра» предусмотрено возмещение стоимости поездок на такси: три поездки в год для уровня «Стандарт» и 12 поездок в год — для «Ультра». Максимальная сумма компенсации за одну поездку — не более 2000 рублей.

Бесплатное страхование всей семьи в путешествии

Вместе с картой доступна расширенная страховка с покрытием для визы и путешествий по всему миру. В страховку включен также активный отдых.

Другие премиальные карты:

Как оформить «Премиальную карту» от Банка ДОМ.РФ

Чтобы стать держателем премиальной карты, нужно подать заявку на сайте банка. Менеджер согласует время и место встречи для подписания документов.

Плюсы и минусы «Премиальной карты» от «ДОМ.РФ»

Плюсы	Минусы
Возможность пользоваться пакетом бесплатно.	Необходимость поддерживать высокие остатки на счетах.
Персональное обслуживание.	Категории с повышенным кэшбэком устанавливает банк.
Доход 5% на остаток по карте.
Кэшбэк до 5% за покупки.
Можно бесплатно снимать в любых банкоматах до 500 тысяч рублей в месяц.
Более выгодные условия для вкладчиков.
Сервисы для путешественников.