Виды мошенничества

Общая информация

В настоящее время практически не осталось сферы, в которой тем или иным образом не проявлялись бы мошенники. Их действия могут заключаться в обмане или злоупотреблении доверием, умышленном искажении фактов, хищении чужой собственности или незаконном приобретении прав на нее и т. д.

Виды мошенничества

В зависимости от сферы встречаются кредитное мошенничество, мошенничество с вкладами, мошенничество при осуществлении иных банковских операций, мошенничество с деньгами, мошенничество с недвижимым или движимым имуществом и т.д. По способу осуществления принято выделять:

Мошенничество посредством телефонной связи

Распространенные схемы телефонного мошенничества – это требование выкупа, вымогательство посредством смс, хищение денежных средств со счета абонента, смс с вирусными ссылками и фальшивыми счетами, ввод в заблуждение при телефонном разговоре и вынуждение человека предоставить доступ в интернет-банк и др.

Мошенничество в Интернете

Наиболее популярной схемой здесь является фишинг. Это вид интернет-мошенничества, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователей или банковским реквизитами. Фишинг может выражаться посредством e-mail рассылок под видом известных сервисов, при переходе на которые человек попадает на сайт, внешне неотличимый от настоящего, либо на сайт с редиректом. Когда пользователь вводит там свои данные, мошенники получают к ним доступ.

Близким по своей сути к фишингу является фарминг, подразумевающий перенаправление сессии на ложный IP-адрес.

Мошенничество с пластиковыми картами

Основной вид мошенничества с банковскими картами – это вишинг. Мошенники выманивают у держателя карты конфиденциальную информацию или стимулируют к совершению определённых действий со своим счетом. Для этого человеку могут сообщать, что его карта заблокирована и следует связаться со службой безопасности банка, после чего мошенники получают доступ к его банковскому счету.

Офлайн мошенничество с картами осуществляется посредством скимминга.

Мошенничество с автомобилями

Встречающиеся схемы в этой сфере – продажа машины по цене существенно ниже рынка и просьба внести задаток, подмена VIN- и госномеров в объявлении о продаже, введение в заблуждение о техническом состоянии автомобиля в партнерских автосервисах и др.

Самые распространенные виды мошенничества

Это виды финансового мошенничества, связанные с получением злоумышленниками доступа к банковским счетам жертвы. При этом мошенники не стоят на месте и постоянно разрабатывают новые схемы, учитывая в своей практике появляющиеся в финансовой сфере инновации. Например, с появлением оплаты по QR-кодам распространенным методом стали хищения денег с банковских карт за счет предоставления ложного QR-кода.

Борьба с мошенничеством

Борьба с мошенничеством в России ведется как на уровне профильных органов (МВД, Роскомнадзор, ЦБ РФ и т.д.), так и посредством формирования специализированных общественных объединений. В частности, в 2021 году в России был создан народный фронт Мошеловка.рф. Ресурс содержит черный список мошеннических структур, которые можно идентифицировать по номеру телефона или URL сайта, а также возможность для граждан сообщить о новых случаях мошенничества.

Кредитные организации также способствуют предотвращению мошеннических действий. В частности, в банковских приложениях ряда игроков можно подключить сервис проверки входящих звонков, и в случае поступления звонка от мошенника клиент получит соответствующее уведомление. Кроме того, в СберБанке существует специальный сервис подтверждения операций близких, при использовании которого все онлайн-переводы человека будут требовать верификации помощником, что служит защитой в ситуации, когда клиент переводит деньги под психологическим давлением.

Ответственность

В УК РФ в зависимости от вида мошенничества предусмотрены следующие санкции:

• штраф в размере до 120 тыс. рублей (или в размере заработной платы/ иного дохода осужденного за период до 1 года) / обязательные работы на срок до 360 часов/ исправительные работы на срок до 1 года /ограничение свободы на срок до 2 лет/ принудительные работы на срок до 2 лет/ арест на срок до 4 месяцев/ лишение свободы на срок до 2 лет, если оно было совершено одним лицом;
• штраф в размере до 300 тысяч рублей (или в размере заработной платы/иного дохода осужденного за период до 2 лет)/ обязательные работы на срок до 480 часов/ исправительные работы на срок до 2 лет/ принудительные работы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без него/ лишение свободы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без него, если оно было совершено группой лиц по предварительному сговору или с причинением значительного ущерба;
• штраф в размере от 100 до 500 тыс. рублей (или в размере заработной платы/ иного дохода осужденного за период от 1 до 3 лет)/ принудительные работы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без него/ лишение свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 тыс. рублей (или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев) либо без него и с ограничением свободы на срок до 1,5 лет либо без него, если оно было совершено с использованием служебного положения или в крупном размере;
• лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 млн рублей (или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет ) либо без него и с ограничением свободы на срок до 2 лет либо без него, если оно было совершено организованной группой, в особо крупном размере или повлекло лишение права на жилое помещение.

Более существенные санкции предусмотрены для специальных видов мошенничества, одним из которых признается мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности.