Вход

ЯР-Банк

изменить банк
лицензия № 3185
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «КБ «ЯР-Банк» — небольшой по размеру активов российско-японский фининститут, совместный проект инвестиционной группы «Метрополь» Михаила Слипенчука и японского многоотраслевого холдинга SBI Holdings. Банк долгое время являлся расчетным центром группы, в том числе по операциям с ценными бумагами; в последнее время позиционирует себя как универсальный. Банк активно работает с ценными бумагами, а также развивает потребительское кредитование и дистанционное обслуживание (в том числе при поддержке японской компании-акционера). Важнейшими источниками фондирования выступают депозиты физлиц и привлечение на межбанковском рынке.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения ЯР-Банка

Информация о банке

ООО КБ «ЯР-Банк» — универсальный российский банк с японским капиталом и уникальной концепцией, объединившей многолетний успешный опыт ведения бизнеса на российском рынке банковских услуг и японские инновации в области финансов.

ЯР-Банк работает с 1994 года (ранее ООО КБ «Обибанк»), за это время Банку удалось занять прочные позиции на рынке ценных бумаг и преуспеть в развитии таких актуальных направлений финансовой деятельности как кредитование юридических и физических лиц.

Инвестиционная финансовая компания «МЕТРОПОЛЬ», ставшая участником ЯР-Банка в 2002 году, способствовала развитию в Банке направления по обслуживанию игроков реального сектора экономики, а также наращиванию клиентской базы среди корпоративных клиентов. В 2011 году с приходом еще одного авторитетного участника — японского финансового холдинга SBI Holdings, Inc., специализирующегося на предоставлении финансовых услуг через интернет-платформу, ЯР-Банк получил новый импульс в развитии и вышел на рынок розничного Дистанционного Банковского Обслуживания.

Использование передового опыта в области финансовых инноваций японских партнеров наряду с местной экспертизой позволило ЯР-Банку создать и внедрить непревзойденную по своим технологическим характеристикам банковскую интернет-систему, а также по-японски скрупулезно отшлифовать все бизнес-процессы.

Простота, мобильность, надежность и прозрачность — вот ключевые характеристики продуктов и услуг, предоставляемых ЯР-Банком сегодня. Мы ценим и уважаем время и жизненные ориентиры наших клиентов, и каждому из них предлагаем только привлекательные, выгодные во всех отношениях финансовые продукты, максимально удобный и понятный интерфейс интернет-банка, оперативное, доброжелательное и компетентное обслуживание.

ЯР-Банк стремится соответствовать самым высоким ожиданиям клиентов, непрерывно совершенствуя технологии обслуживания. Наше кредо — непрерывная эволюция. Мы разрабатываем эффективные бизнес-стратегии и постоянно улучшаем качество сервиса ради вашей уверенности в правильном выборе и завтрашнем дне.

Справка Banki.ru

Банк был зарегистрирован в 1994 году в виде товарищества с ограниченной ответственностью под наименованием «Обибанк» (Объединенный Инвестиционный Банк). Его учредителями выступили Агропромбанк, Мосбизнесбанк, Промстройбанк, Сбербанк, Токобанк, банк «Империал» и «Росгосстрах». В 2002 году банк был продан инвестиционно-финансовой компании «Метрополь»*. В августе 2005 года вошел в систему страхования вкладов. В 2010 году ИФК «Метрополь» и ее основной бенефициар Михаил Слипенчук (президент Федерации кёкусинкай карате-до России и Фонда развития боевых искусств) объявили о намерении найти иностранных инвесторов для вхождения в капитал банка. В середине 2010 года группа сообщила о достижении договоренности с японским финансовым холдингом SBI Holdings** о продаже 50% долей банка. Сделка была завершена в июне 2011 года. В январе 2013 года кредитная организация увеличила уставный капитал на 32% — до 1,2 млрд рублей, провела ребрендинг и сменила наименование на ООО «КБ «ЯР-Банк» (Японско-Российский Банк).

Конечными бенефициарами банка являются Михаил Слипенчук (50%, напрямую и через ООО «ИФК «Метрополь») и SBI Holdings, Inc (49,5%) и Алексей Корнилов (0,5%).

Головной офис кредитного учреждения расположен в Москве. Помимо него функционирует одна операционная касса вне кассового узла. Среднесписочная численность персонала на 1 октября 2016 года составляла 145 человек. Банк располагает одним собственным банкоматом. Кроме того, клиенты имеют возможность пользоваться услугами сети банкоматов Московского Кредитного Банка.

В различные периоды в число крупных клиентов банка входили ОАО «Запсибгазпром», ОАО Новгородоблэнергосбыт», ОАО «Нутринвестхолдинг», ОАО «Ишимский машиностроительный завод».

Физическим лицам банк предоставляет стандартный набор услуг и продуктов, включающий в себя линейку вкладов, дебетовые карты, банковские сейфы, платежи, денежные переводы по системе Western Union, интернет-банкинг, private-banking. В 2011 году был запущен проект дистанционного банковского обслуживания, в рамках которого на текущий момент клиентам доступны кредитные и дебетовые карты, дистанционное открытие вкладов.

Корпоративным клиентам доступно расчетно-кассовое обслуживание, кредитование и банковские гарантии, депозитные продукты, зарплатные проекты, эквайринг, инкассация, банковские векселя, аренда сейфов и др.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации сократился на 34,9% (2,9 млрд рублей) и на 1 февраля 2017 года составил 5,4 млрд рублей. В пассивной части баланса отрицательную динамику продемонстрировали практически все источники ресурсов, за исключением собственных средств банка (+27,1%, или 0,4 млрд рублей). Наибольшее снижение пришлось на средства физических лиц (-40,8%, или 1,4 млрд рублей) и привлеченный «межбанк» (-46,0%, или 1,0 млрд рублей). Кроме того, «в минусе» оказались средства предприятий и организаций (-41,2%, или 0,2 млрд рублей), а также банком был погашен значительный объем собственных выпущенных векселей. В активной части баланса самое заметное снижение продемонстрировали высоколиквидные активы (-66,0%, или 0,4 млрд рублей), портфель ценных бумаг (-45,6%, или 1,5 млрд рублей), а также совокупный кредитный портфель (-26,6%, или 1,0 млрд рублей).

Структура пассивов банка слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается высокой зависимостью от средств физических лиц: на 1 февраля их доля в пассивах банка составила 37,9%. Около 90% средств физлиц представлены долгосрочными вкладами населения со сроками погашения от одного года до трех лет. На долю собственных средств банка приходится 33,5% нетто-пассивов. Нормативы достаточности капитала соблюдаются банком со значительным запасом: на отчетную дату норматив Н1.0 составил 24% при минимуме в 8%. Еще 22,8% пассивов банка приходится на средства, привлеченные от российских банков, в том числе по операциям РЕПО. Средства юрлиц, в основном представленные остатками на расчетных счетах, формируют порядка 6,1% нетто-пассивов банка, собственные выпущенные векселя — 0,4%. Клиентская база ЯР-Банка достаточно активная, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 1,8—4 млрд рублей ежемесячно. Также наблюдается относительно высокая концентрация клиентского портфеля: по состоянию на 1 октября 2016 года на шесть крупнейших клиентов приходилось 24% совокупного объема средств клиентов.

Структура активов на 49,2% сформирована кредитным портфелем, еще 32,7% приходится на портфель вложений в ценные бумаги, 13,2% — прочие активы, представленные в основном долгосрочными активами, предназначенными для продажи, и расчетами по ценным бумагам, 4,0% — высоколиквидные активы (касса, корсчет в ЦБ РФ, счета ностро). На долю средств, размещенных на «межбанке» (все средства размещены в банках-нерезидентах), и основных средств приходится около 1% нетто-активов.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 87,7% сформированный корпоративными кредитами, сократился на 26,6%, или на 1,0 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на 1 февраля 2017 года 2,7 млрд рублей. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 68,7%. Уровень просроченной задолженности растет в динамике и на 1 февраля 2017 года составил 8,62% (на начало 2016 года — 4,56%). Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 18,4% (на начало периода — 12,42%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 3,0 млрд рублей (111,99% совокупного кредитного портфеля), что полностью покрывает величину выданных кредитов. Согласно отчетности банка за три квартала 2016 года по РСБУ, основной объем кредитов приходится на следующие виды деятельности: финансы и инвестиции (71%), торговля (14%) и строительство (2%). Также для банка характерна крайне высокая концентрация кредитных рисков: по состоянию на 1 января 2016 года у банка было восемь заемщиков, совокупная задолженность которых формировала 70% совокупного кредитного портфеля (по данным МСФО за 2015 год).

Портфель ценных бумаг — 1,8 млрд рублей, практически полностью представлен вложениями в облигации, основную часть которых формируют бумаги, переданные под залог в рамках операций РЕПО (75%), оставшаяся часть распределена между вложениями в облигации федерального займа (15,5%) и корпоративными облигациями (7,9%). Оборачиваемость по портфелю достаточно высокая, обороты внутри месяца варьируются в пределах 37—48 млрд рублей.

На рынке межбанковского кредитования финучреждение, как правило, активно привлекает избыточную ликвидность, размещается редко и в небольших объемах. Стоит отметить, что сумма привлеченных средств соответствует бумагам, переданным по операциям РЕПО. На рынке валютных операций банк работает активно, обороты составляют 30—50 млрд рублей ежемесячно.

За 2016 год кредитная организация понесла чистый убыток в размере 317,9 млн рублей по РСБУ (по итогам 2015 года аналогичный показатель составил 43,6 млн рублей). По итогам первого месяца 2017 года банком получена прибыль в размере 31,4 млн рублей. Основной причиной убытков в 2015—2016 годах послужили высокие расходы, связанные с формированием резервов на возможные потери.

Совет директоров: Александр Кравцов (председатель), Макото Миядзаки, Фуджии Юсукэ.

Правление: Олег Садовников (и. о. председателя), Денис Музычкин, Марианна Киселева, Михаил Мирошниченко.

 

* «Метрополь» — крупная инвестиционно-промышленная группа, образованная в 1995 году. Компании группы работают в различных областях, таких как биржевые операции, управление финансовыми средствами и консалтинг, банковский бизнес и инвестиции, освоение и разработка месторождений, а также ведут деятельность на рынках недвижимости и туристических услуг, осуществляют поддержку инновационных проектов. Ядром группы является ИФК «Метрополь». Основной бенефициар группы — Михаил Слипенчук.

** SBI Holdings — достаточно крупный японский финансовый холдинг. В число основных бизнес-направлений входят (через дочерние компании) инвестиционный банкинг, банковский бизнес, страхование, лизинг, операции с ценными бумагами, недвижимость, биотехнологии и др.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 15.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Коммерческий банк «ЯР-Банк»
Руководитель
Садовников Олег Владимирович (и. о. председателя правления)
по информации на 15.03.2017
Адрес
119049, г. Москва, ул. Донская, д. 13, стр. 1
Отделения и банкоматы
в городе Москва
Телефоны
8 800 700 65 12 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.yarbank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.06.2017
Активы нетто
3 697 711 тыс. рублей
327 место по России, 179 место в регионе
Чистая прибыль
-566 583 тыс. рублей
558 место по России, 285 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru