У кого деньги держателей кредитных нот: (факты адвокатского расследования и решения Высокого суда Лондона)

18.02.2020 14:54 3 2 073 просмотра
Конец января стал знаковым для банковского сектора. Ведущие СМИ пестрили новостью о том, что Высокий суд Лондона 23.01.2020г. удовлетворил иск ПАО НБ ТРАСТ к бывшим собственникам и взыскал с них как с лиц, ответственных за крах банка в декабре 2014 года 900 млн. долларов США.
Напомним, что санация НБ ТРАСТ стала первой в истории России страничкой, показавшей:
- как реализовалась схема превращения обычных вкладчиков в квалифицированных инвесторов, с целью реализации последним высокорисковых финансовых инструментов – кредитных нот;
- как привлекались субординированные займы – часть дополнительного капитала, через механизм размещения кредитных нот, с разрешения Банка России, которому представлялись на согласование копии программных документов по выпуску кредитных нот и, соответственно, знавшего о том, что держателями кредитных нот, обеспечением по которым выступает право требования по договорам субординированного займа, входившим в дополнительный капитал Банка, не могут быть физические лица;
- как списывались субординированные займы, выступавшие обеспечением кредитных нот без согласия их держателей – фактических залогодержателей;
- и, наконец, как эти самые держатели кредитных нот не были услышаны в Российских судах, но те доводы, которые приводились, в частности, автором настоящей статьи, возымели силу в Высоком суде Лондона, который, в отличие от суда Басманного, увидел схемный характер во всей деятельности НБ ТРАСТа и установил единственный внешний источник финансирования – деньги вкладчиков.
И так, как же все таки привлекались субординированные займы? Давайте рассмотрим это на примере субординированного займа от 05.03.2012г.,предоставленного компанией CL REPACKAOING B.V.
Для начала отметим, что заверенная копия вышеуказанного договора и иных документов по предоставлению субординированного займа были направлены 15.03.2012 в Банк России вместе с ходатайством (исх. № ГO-05-718) о выдаче юридического заключения о соответствии привлеченного Банком по договору субординированного займа требованиям Положения Банка России № 215-И от 10.02.2003.
30.03.2012 НБ ТРАСТ получено письменное согласие МГТУ Банка России (№ 18-5-03/26936 от 29.03.2012) на включение привлеченных по указанному выше договору денежных средств в состав источников дополнительного капитала Банка.

[/B]Источники привлечения субординированного займа на сумму 2 300 000 тыс. руб.?

06.03.2012 НБ ТРАСТ приобрел кредитные ноты (ISIN XSO752757814) на общую сумму 2 280 000 тыс. руб. у компании T&IB EQUITIES LIMITED по сделке № 400751 от 05.03.2012 с отсрочкой поставки ценных бумаг. Расчеты осуществлялись следующим образом:
-оплата сделки Банком произведена в тот же день и 06.03.2012 денежные средства со счета продавца в общей сумме 2 300 000 тыс. руб. перечислены в ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО на счет ЛОРО ТНЕ ВАNK OF NEW YORK MELLON в пользу компании CL REPACКAGING B.V.;
- кредитные ноты отражены на балансе Банка 07.03. 2012г.
В тот же день, 07.03.2012, денежные средства в размере 2 300 000 тыс. руб. вернулись в Банк от компании CL REPAСКAGING B.V. через ЛОРО THE BANK OF NEW YORK MELLON в ИНГ БАНК ЕВРАЗИЯ) АО и сформировали субординированный займ компании CL REPACKAGING B.V.
Таким образом, в период с 6 по 7 марта 2012 года в результате взаимных расчетов между Банком и компаниями CL. RЕРАСКАGING B.V. и Т&IB EQUITIES LIMITED в составе привлеченных средств Банка учтён субординированный займ компании CL REPACKAGING B.V. в размере 2 300 000 тыс. руб., а кредитные ноты ISIN XS0752757814, обеспечением по которым он являлся, поставлены на баланс Банка в активах в идентичной сумме (приобретены у компании T&IB EQUITIES LIMITED).

Выкуп кредитных нот с баланса НБ ТРАСТ.

В период с 23.03.2012 по 27.06.2013 был осуществлен выкуп кредитных нот ISIN XSO752757814 с баланса НБ ТРАСТ. Физические лица приобретали кредитные ноты у компании TIB INVESTMENTS LIMITED при посредничестве самого Банка, выступавшего в качестве брокера. Источниками средств на счете TIB INVESTMENTS LIMITED являлись переводы с брокерских счетов физических лиц (1 294 000 тыс. руб.) и перечисления со счетов нерезидентов (986 000 тыс. руб.). изначально зачисленные на счет НОСТРО Банка в ТHE BANK OF NEW YORK MELLON.
На брокерские счета физических лиц денежные средства поступали с депозитных счетов, открытых ими в НБ ТРАСТ или через взносы наличными через кассу НБ ТРАСТа.
31.05.2012 транш в размере 493 280 тыс. руб. (в том числе 13 280 тыс. руб. процентный доход) перечислены НБ ТРАСТ в оплату кредитных нот ISIN XSO752757814 со счета компании TIB INVESTMENTS LIMTED, открытого в нем же. Источником средств на счете плательщика явился осуществленный в тот же день перевод средств в размере 500 000 тыс. руб. со счета компании T&IB ЕQUITIES LIMITED, получившей их 31.05.2012 в качестве займа от УК «Аурум Инвесетмент» ДУ ЗПИФ «Кредитные ресурсы». Денежные средства на счет управляющей компании, в свою очередь, зачислены от компании SNPM STRUCTURED NOTES AND PRODUCTS (CYPRUS) MANAGEMENT LIMTED (заемщик Банка) в размере 1487 444 тыс. руб. в погашение ее обязательств перед фондом. На счете нерезидента средства сформировались 30.05.2012 переводом средств в сумме 1 839 330 тыс. руб. (57 325 тыс. долл. США) с его счета в MARFIN PЮPULAR BANK PUBLIC СO LTD через НОСТРО ТНЕ BANK OF NEW YORK MELLON. Оставшиеся от транша средства компания SNPM STRUCTURED NOTES AND PRODUCTS (CYPRUS) MANAGEMENT LIMITED в общей сумме 363 775 тыс. руб. перечислила в пользу Банка в погашение своих обязательств по кредиту. Отметим, что как установлено в Решении Высокого суда Лондона от 23.01.2020г. компания SNPM STRUCTURED NOTES AND PRODUCTS (CYPRUS) входила в число компаний, находящихся под контролем бывших собственников НБ ТРАСТа (п. 660).
Таким образом, фактически, оплата части кредитных нот ISIN XSO752757814 на сумму 480 000 тыс. руб., осуществлена за счет имущества принадлежащего Банку фонда, в структуре которого, за счет денежного потока из кипрского банка произведено замещение обязательств компании SNPM STRUCTURED NOTES AND PRODUCTS (CYРRUS) MANAGEMENT LIMITED обязательствами компании Т&IB EQUITIES LIMITED.
Стоит отметить, что все обязательства компании SNPM STRUCTURED NOTES AND PRODUCTS (CҮPRUS) MANAGEMENT LIMTED раннее учитывались на балансе Банка в составе кредитного портфеля, после чего 30.09.2011 и 28.12.2011 посредством сделок Банка с ООО «САПКОНТ» перемешены в имущество фонда. При этом часть обязательств продолжала учитываться на балансе самого Банка и также окончательно погашена в рамках рассмотренной схемы только 31.05.2012 в сумме 363 775 тыс. руб. (11 210 тыс. долл. США.
Таким образом, за счет поступивших из кипрского банка средств компания SNPM STRUCTURED NOTES AND PRODUCTS (CYPRUS) MANAGEMENT LIMITED погасила свои прямые обязательства перед Банком и опосредованные (займы фонду Банка) на общую сумму 1 851 219 тыс. руб. (57 047 тыс. долл. США). Стоит отметить, что согласно материалам Акта проверки Банка России от 02.04.2012, его сотрудниками выявлен факт недооценки Банком риска по задолженности данного клиента. Предписание по итогам вышеуказанной проверки по имеющейся информации было вынесено только в августе 2012 года.

Куда «ушли» суммы привлеченного субординированного займа в сумме 2, 3 млрд. рублей?

02.05.2012 НБ ТРАСТ выдал кредиты двум компаниям - нерезидентам Erinskay Investment Limited и Baymore Investments Limited на сумму 1 757 357 тыс. руб.
05-06.06.2012 НБ ТРАСТ предоставил дополнительные кредитные средства Erinskay Investment Limited и Baymore Investments Limited на сумму 1 960 563 тыс. руб. Данное обстоятельство отражено в Решении Высокого суда Лондона 23.01.2020г. от 23.01.2020г.(п. 555, 1426, 1427)

Решение Высокого суда Лондона от 23.01.2020 и российские реалии.

Отметим, что в составе взысканных с бывших акционеров НБ ТРАСТа денежных сумм однозначно входят, например, невозвращенные суммы по кредитному договору №30/К/0371 от 06.06.2012г., заключенному между ОАО НБ ТРАСТ и Erinskay Investment Limited. Немаловажным фактом является и то, что Решением Арбитражного суда г. Москвы от 31.08.2015г. по делу № А40-64141/15 НБ ТРАСТ взыскал с Erinskay Investment Limited денежные средства, в том числе, и по кредитному №30/К/0371 от 06.06.2012г., но не смог их получить с компании, которая, как доказывал это ТРАСТ в Лондоне, не вела никакой коммерческой деятельности и существовали исключительно, как указывается в Решении Высокого суда Лондона от 23.01.2020, для «управления балансом». Обе компании - Erinskay Investment Limited и Baymore Investments Limited, являлись бенефициарной собственностью акционеров ( п. 1419).
Таким образом, как установлено в Решении Высокого суда Лондона от 23.01.2020 единственным внешним источником финансирования для НБ ТРАСТ являлись вкладчики(п. 12).
Каждый из 7 привлеченных НБ ТРАСТ с согласия Банка России субординированных займов финансировался через механизм выпуска кредитных нот. В каждом из 7 выпусков организатором выступал НБ ТРАСТ. На примере привлечения субординированного займа на сумму 2, 3 млрд. руб. видно, что НБ ТРАСТ сам выкупал кредитные ноты, что подтверждается протоколом выемки от 31.10.2016г., из п. 1 которого вытекает, что в ходе выемки, произведенной в рамках уголовного дела № 11601455012001584, возбужденного 23 марта 2016г. СЧ ГСУ ГУ МВД России по г. Москве по ч. 4 ст. 159 УК РФ, были изъяты договоры купли – продажи кредитных нот и их обратного выкупа, заключенных между ОАО НБ «ТРАСТ» и TIB INVESTMENT LIMITED и T&IB EQUITIES LIMITED, выписки по счетам эмитентов кредитных нот и выписки по счетам TIB INVESTMENT LIMITED и T&IB EQUITIES LIMITED.
Фактически схема привлечения субординированных займов представляла собой хорошо отлаженную схему трансформации активов, когда в начале месяца НБ ТРАСТ выдавал крупные кредиты заемщикам-нерезидентам, которые выводили средства в кипрский банк. После чего через механизм рефинансирования средства возвращались в виде кредитных нот, которые в дальнейшем оказывались на балансе одной и той же компании – TIB INVESTMENT LIMITED, которая выступала продавцом кредитных нот в рамках брокерского договора с физическими лицами на основании Генерального соглашения от 01.09.2011г. № 053/008/00218, заключенного между ОАО НБ «ТРАСТ» и TIB INVESTMENT LIMITED, по своей правовой природе являющегося рамочным договором, по которому НБ ТРАСТ принимал на себя все риски, связанные с реализацией кредитных нот.

Из имеющихся у автора доказательств на примере привлечения субординированного займа на сумму 2, 3 млрд. руб. и обстоятельств, установленных в Решении Высокого суда Лондона от 23.01.2020 вытекают следующие выводы:

1. Единственный внешний источником финансирования для НБ ТРАСТ – его вкладчики, которые, как вытекает из Решения от 23.01.2020, являлись субъектами обмана со стороны бывших акционеров НБ ТРАСТ (п. 12, 280 Решения)
2. Каждый из субординированных займов, включенных в дополнительный капитал Банка, финансировался за счет размещения кредитных нот, организатором выпуска которых выступал НБ ТРАСТ, а единственным внешним источником финансирования самого НБ ТРАСТ, как вытекает из Решения Высокого суда Лондона от 23.01.2020 и имеющихся в распоряжении автора доказательств, являлись розничные вкладчики – физические лица.
3. Денежные средства привлеченных субординированных займов, как это видно на примере субординированного займа на сумму 2, 3 млрд. руб. выдавались в качестве невозвратных займов компаниям – нерезидентам, конечными бенефициарными собственниками которых являлись бывшие акционеры НБ ТРАСТа, что, собственно, и установлено в Решении от 23.01.2020 на основании представленных НБ ТРАСТ доказательств.
4. После введения санации все субординированные займы, в том числе и субординированный займ на сумму 2, 3 млрд. рублей, были списаны на убытки НБ ТРАСТ, а держатели кредитных нот всех выпусков, в том числе и ISIN XSO752757814 утратили все свои инвестиции.
5. Как видно из имеющихся у автора доказательств и подтверждается Решением от 23.01.2020 г., НБ ТРАСТ взыскал с бывших акционеров суммы невозвращенных кредитов, в том числе и кредитов, выданных компаниям - нерезидентам Erinskay Investment Limited и Baymore Investments Limited, внешним источником финансирования которых являлись обычные российские вкладчики. Как указывалось ранее, после привлечения субординированного займа на сумму 2,3 млрд. рублей, 05-06.06.2012 НБ ТРАСТ предоставил кредитные средства Erinskay Investment Limited и Baymore Investments Limited на сумму 1 960 563 тыс. руб., которые не были возвращены, что подтверждается не только Решение Высокого суда Лондона от 23.01.2020, но и Решениями Арбитражного суда г. Москвы, вступившими в законную силу.
6. Учитывая, что источником финансирования, как вытекает из Решения Высокого суда Лондона от 23.01.2020 являлись вкладчики НБ ТРАСТ, которые через механизм признания их квалифицированными инвесторами, стали держателями кредитных нот соответствующих выпусков, в том числе и кредитных нот ISIN XSO752757814, исходя из установленного Решением Высокого суда Лондона от 23.01.2020 на основании представленных НБ ТРАСТ доказательств факта отсутствия иных источников поступления денежных средств из внешнего мира кроме депозитов физических лиц, полагаю, что держатели кредитных нот каждого из семи выпусков имеют право требования к ПАО НБ ТРАСТ как субъекты обмана, что установлено в Решении от 23.01.2020г.
Если НБ ТРАСТ имея вступившие в законную силу Решения Арбитражного суда г. Москвы о взыскании денежных средств по выданным кредитам компаниям – нерезидентам, в частности таким как Erinskay Investment Limited и Baymore Investments Limited, взыскал эти же суммы с бывших акционеров Банка, то почему же тогда держатели кредитных нот не могут получить то, что по праву принадлежит им?

Комментарии 3

Иван Васин  (barnet)
#
Просто так Траст (ЦБ) деньги не отдаст. Но тема жива! И это радует! Значит будет бороться дальше!
Zoran Zoran  (Zoran Zoran)
#
Все логично, доказательства как мне кажется обоснованны и демонстрируют все скрытые факты этой мутной схемы. При таких обстоятельствах вкладчики несомненно получают новые и главное высокие шансы на успех. Осталось продырявить оборону комплота ЦБ, АСВ, Траст. smile:D
Юрий  (yura72095)
#
Очень хороший правовой анализ!
Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.

Популярные сообщения

Новости по итогам отчетности за февраль 2020 г.
#проблемные банки, #банки в зоне риска, #дацзыбао об экономике и финансах, #вести из лепрозория, #надежды телевизора, #финал дедолларизации Нарушители
12
Инвестиции в условиях начинающегося кризиса. Выбор инструментов. Валюта.
Кризис, о скором начале которого говорят уже не первый год, похоже, постучал в дверь. Какие инструменты стоит выбрать для инвестирования в этот момент?
13
Примеры автоматического расчёта доходности вклада с учётом 13% налога на доходы в виде процентов, полученных по вкладу (с 2022 года)
В конце марта 2020 года нас обрадовали новостью, что начиная с 2022 года появится новый вид налога на проценты, выплачеваемые по вкладам. Некоторых
2
Банки Тулы:
1 Сбербанк 2 ВТБ 3 Газпромбанк 4 Россельхозбанк 5 Альфабанк 6 ФК Открытие 7 Промсвязьбанк 8 Райффайзенбанк 9 Росбанк 10 Россия 11 Совкомбанк
1
А ваш бизнес готов к привлечению инвестиций? 3 документа, которые скажут об этом
Какой бы крутой и самоуверенный вы ни были — проверьте насколько ваша бизнес-модель готова к масштабированию и “вливанию” инвестиционных денег. Рассказывает
0

Новые сообщения

Продукты Банки.ру