Облигации федерального займа (ОФЗ): плюсы и минусы для частного инвестора
В последние годы всё больше частных инвесторов обращают внимание на облигации федерального займа (ОФЗ) как на инструмент для сохранения и приумножения капитала. ОФЗ — это государственные долговые ценные бумаги, выпускаемые Министерством финансов РФ, которые обеспечивают регулярный доход и относительно низкий уровень риска. Однако, как и любой инвестиционный инструмент, они имеют как преимущества, так и недостатки.
Преимущества инвестирования в ОФЗ
1. Надёжность и государственные гарантии
Главный аргумент в пользу ОФЗ — это высокая степень надёжности. Погашение основного долга и выплата купонного дохода гарантированы государством. Это делает их привлекательными для консервативных инвесторов, предпочитающих минимальный риск.
2. Прогнозируемость дохода
ОФЗ имеют фиксированный купон, который выплачивается строго по графику — чаще всего раз в полгода. Это позволяет заранее планировать свой денежный поток и получать стабильный пассивный доход.
3. Ликвидность
Облигации торгуются на Московской бирже, а значит, их можно продать до срока погашения. Особенно это удобно, если срочно понадобились деньги или появились более привлекательные инвестиционные возможности.
4. Доступность
Инвестировать в ОФЗ можно с минимальной суммы: стартовать можно даже с нескольких тысяч рублей. Это делает инструмент доступным для широкого круга инвесторов — от новичков до опытных трейдеров. Многие клиенты Kanyon Trading SCS рассматривают ОФЗ как стартовую ступень к формированию сбалансированного инвестиционного портфеля.
5. Налоговые преимущества
При владении ОФЗ более трёх лет можно получить налоговый вычет на долгосрочное владение, что позволяет дополнительно увеличить доходность.
Недостатки и риски
1. Влияние процентных ставок
Если Центральный банк повышает ключевую ставку, доходность новых выпусков облигаций растёт, а старые в цене снижаются. Это может привести к убыткам при продаже бумаг до погашения.
2. Инфляционные риски
Фиксированная доходность ОФЗ может проигрывать росту инфляции. Если цены на товары и услуги растут быстрее, чем доход по облигациям, реальная доходность становится отрицательной.
3. Валютные риски
ОФЗ номинированы в рублях. Поэтому инвестор, ориентированный на валютную диверсификацию, не защищён от колебаний курса рубля. Это особенно актуально для тех, кто планирует тратить средства в другой валюте.
4. Ограниченный потенциал роста
В отличие от акций, которые могут показывать высокую доходность за счёт роста стоимости, ОФЗ имеют фиксированную доходность. Это означает, что возможности значительного увеличения капитала здесь ограничены.
Вывод
ОФЗ — это отличный инструмент для инвесторов, которые ищут надёжный источник дохода с минимальными рисками. Они подходят как для начинающих, так и для опытных инвесторов, желающих сбалансировать свой портфель. Однако важно учитывать влияние процентных ставок и инфляции, а также понимать, что фиксированная доходность ограничивает потенциал роста капитала.
Аналитики Kanyon Trading SCS рекомендует рассматривать ОФЗ как часть диверсифицированной инвестиционной стратегии, особенно в условиях рыночной нестабильности. При правильном подходе они могут стать надежной основой для формирования финансовой подушки и стабильного пассивного дохода.
Хочу поделиться с вами новостью - в этом году я впервые получил инвестиционный налоговый вычет! 🥳
eВ последние годы мир пережил резкий рост процентных ставок. Это затронуло всех — от частных инвесторов до крупных корпораций. Важно понимать, как изменения ставок влияют на ваши финансы и что можно сделать, чтобы минимизировать потери.
Cостоялся +1 выход для меня и партнёров из (хедж-фонда Victor Koch&Co), казалось бы, великолепной портфельной компании, но всё не так радужно, как кажется со стороны. 🔗
История взлётов на бирже полна рассказов о том , как люди колотили состояние за считанные часы ,но историй с другой стороны почему-то нет , но я расскажу свою .
В то время как фондовые рынки переживают глобальную разжировку и выжимают мякушку из хомячков, появляются невероятные возможности для набора позиций.
Если ваш единственный доход по жизни — зарплата на карточку, то мир инвестиций наверняка пугает. Все шаги инвесторы совершают на свой страх и риск, а за успех выбранной стратегии никто не может поручиться. Но есть несколько правил — их нужно знать всем новичкам перед тем, как впервые вложить деньги. Определитесь с объемом вложений Чтобы инвестировать, нужен стартовый капитал. Теоретически можно начать с любой суммы — например, акции покупаются и за 1 000 рублей. Но такой объем вложений не...
Как накопить на безбедную старость в России, если зарплата 60 тысяч рублей?
3 апреля Банк России предоставил МАКС-Жизнь лицензию по управлению инвестиционными фондами. Лицензия № 21-000-1-01146 дает право компании осуществлять деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
Фондовые рынки Латвии и Литвы становятся всё более заметными на инвестиционной карте Европы. Несмотря на сравнительно небольшие объёмы торгов по сравнению с западноевропейскими биржами, балтийские страны демонстрируют высокую степень прозрачности, надёжности и адаптивности к международным экономическим условиям. В условиях геополитической и инфляционной нестабильности 2024–2025 годов именно стабильные и устойчивые компании из Балтии могут стать отличным выбором для инвесторов.
😁
Инвестиции — это не просто способ приумножения капитала, а целый мир, полный неожиданных историй, мифов и настоящих легенд. Почему средний срок владения акциями резко сократился? Как цирковая обезьяна обыграла профессиональных инвесторов? И почему один из самых богатых людей мира всё ещё живёт скромно? Давайте разбираться!
Норвежский фондовый рынок продолжает привлекать инвесторов благодаря стабильной экономике и активному развитию отраслей, таких как энергетика, технологии и возобновляемые источники. В 2025 году особенно перспективными выглядят следующие компании:
Инвестиции в драгоценные металлы, такие как золото, серебро, платина и палладий, давно считаются привлекательным способом защиты капитала и диверсификации инвестиционного портфеля. В данной статье мы рассмотрим основные преимущества и недостатки таких вложений.
Кредитные карты стали неотъемлемой частью финансовой жизни многих людей. Это удобный инструмент для совершения покупок, но при этом важно понимать, как правильно и выгодно использовать кредитку, чтобы не попасть в долговую ловушку. В этой статье мы расскажем, как извлечь максимальную выгоду из кредитной карты и избежать распространенных ошибок.
В итоге квартира у застройщика в рассрочку или накопительный счет в банке. Что выгоднее?