Облигации федерального займа (ОФЗ): плюсы и минусы для частного инвестора
В последние годы всё больше частных инвесторов обращают внимание на облигации федерального займа (ОФЗ) как на инструмент для сохранения и приумножения капитала. ОФЗ — это государственные долговые ценные бумаги, выпускаемые Министерством финансов РФ, которые обеспечивают регулярный доход и относительно низкий уровень риска. Однако, как и любой инвестиционный инструмент, они имеют как преимущества, так и недостатки.
Преимущества инвестирования в ОФЗ
1. Надёжность и государственные гарантии
Главный аргумент в пользу ОФЗ — это высокая степень надёжности. Погашение основного долга и выплата купонного дохода гарантированы государством. Это делает их привлекательными для консервативных инвесторов, предпочитающих минимальный риск.
2. Прогнозируемость дохода
ОФЗ имеют фиксированный купон, который выплачивается строго по графику — чаще всего раз в полгода. Это позволяет заранее планировать свой денежный поток и получать стабильный пассивный доход.
3. Ликвидность
Облигации торгуются на Московской бирже, а значит, их можно продать до срока погашения. Особенно это удобно, если срочно понадобились деньги или появились более привлекательные инвестиционные возможности.
4. Доступность
Инвестировать в ОФЗ можно с минимальной суммы: стартовать можно даже с нескольких тысяч рублей. Это делает инструмент доступным для широкого круга инвесторов — от новичков до опытных трейдеров. Многие клиенты Kanyon Trading SCS рассматривают ОФЗ как стартовую ступень к формированию сбалансированного инвестиционного портфеля.
5. Налоговые преимущества
При владении ОФЗ более трёх лет можно получить налоговый вычет на долгосрочное владение, что позволяет дополнительно увеличить доходность.
Недостатки и риски
1. Влияние процентных ставок
Если Центральный банк повышает ключевую ставку, доходность новых выпусков облигаций растёт, а старые в цене снижаются. Это может привести к убыткам при продаже бумаг до погашения.
2. Инфляционные риски
Фиксированная доходность ОФЗ может проигрывать росту инфляции. Если цены на товары и услуги растут быстрее, чем доход по облигациям, реальная доходность становится отрицательной.
3. Валютные риски
ОФЗ номинированы в рублях. Поэтому инвестор, ориентированный на валютную диверсификацию, не защищён от колебаний курса рубля. Это особенно актуально для тех, кто планирует тратить средства в другой валюте.
4. Ограниченный потенциал роста
В отличие от акций, которые могут показывать высокую доходность за счёт роста стоимости, ОФЗ имеют фиксированную доходность. Это означает, что возможности значительного увеличения капитала здесь ограничены.
Вывод
ОФЗ — это отличный инструмент для инвесторов, которые ищут надёжный источник дохода с минимальными рисками. Они подходят как для начинающих, так и для опытных инвесторов, желающих сбалансировать свой портфель. Однако важно учитывать влияние процентных ставок и инфляции, а также понимать, что фиксированная доходность ограничивает потенциал роста капитала.
Аналитики Kanyon Trading SCS рекомендует рассматривать ОФЗ как часть диверсифицированной инвестиционной стратегии, особенно в условиях рыночной нестабильности. При правильном подходе они могут стать надежной основой для формирования финансовой подушки и стабильного пассивного дохода.
Позвольте внести небольшую ясность. Для начала об истинной природе денег. Деньги есть количественное выражение финансовых потоков. Т.е. деньги это всего лишь числа, голая математика. Т.о. деньги не могут выступать в роли актива, которые притягивают финансовые потоки, соответственно все инструменты, основанные на деньгах не могут выступать в роли актива. Получается, что Вы свои реально заработанные денежные средства просто меняете на резанную бумагу, будь то ОФЗ, иностранную валюту, акции, облигации и т.д. Базовые активы это саморазвитие, здоровый образ жизни, семья. Когда Вы научитесь работать с этими главными финансовыми активами, Вы можете переходить к следующей стадии, открыть собственное дело и получить по настоящему финансовую независимость. Именно так работают все богачи. Они никого не грабят. Просто природа наделила их способностью интуитивно чувствовать постоянное движение финансовых потоков, которое вне нашей власти. А то что Вы предлагаете людям, это игра в большую рулетку,
Заметно, что здешнюю аудиторию в деле инвестиций чаще всего терзает вопрос: «Как начать?» Хотя я уже мимоходом затрагивал эту тему, в качестве развернутого ответа напрашивается серия рассказов о своем портфеле в прошлом. Если идея приживется, это будет уникальный формат и эксклюзив для «Диалога».
eВ последние годы мир пережил резкий рост процентных ставок. Это затронуло всех — от частных инвесторов до крупных корпораций. Важно понимать, как изменения ставок влияют на ваши финансы и что можно сделать, чтобы минимизировать потери.
Cостоялся +1 выход для меня и партнёров из (хедж-фонда Victor Koch&Co), казалось бы, великолепной портфельной компании, но всё не так радужно, как кажется со стороны. 🔗
История взлётов на бирже полна рассказов о том , как люди колотили состояние за считанные часы ,но историй с другой стороны почему-то нет , но я расскажу свою .
В то время как фондовые рынки переживают глобальную разжировку и выжимают мякушку из хомячков, появляются невероятные возможности для набора позиций.
Если ваш единственный доход по жизни — зарплата на карточку, то мир инвестиций наверняка пугает. Все шаги инвесторы совершают на свой страх и риск, а за успех выбранной стратегии никто не может поручиться. Но есть несколько правил — их нужно знать всем новичкам перед тем, как впервые вложить деньги. Определитесь с объемом вложений Чтобы инвестировать, нужен стартовый капитал. Теоретически можно начать с любой суммы — например, акции покупаются и за 1 000 рублей. Но такой объем вложений не...
Как накопить на безбедную старость в России, если зарплата 60 тысяч рублей?
3 апреля Банк России предоставил МАКС-Жизнь лицензию по управлению инвестиционными фондами. Лицензия № 21-000-1-01146 дает право компании осуществлять деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
Фондовые рынки Латвии и Литвы становятся всё более заметными на инвестиционной карте Европы. Несмотря на сравнительно небольшие объёмы торгов по сравнению с западноевропейскими биржами, балтийские страны демонстрируют высокую степень прозрачности, надёжности и адаптивности к международным экономическим условиям. В условиях геополитической и инфляционной нестабильности 2024–2025 годов именно стабильные и устойчивые компании из Балтии могут стать отличным выбором для инвесторов.
Инвестиции — это не просто способ приумножения капитала, а целый мир, полный неожиданных историй, мифов и настоящих легенд. Почему средний срок владения акциями резко сократился? Как цирковая обезьяна обыграла профессиональных инвесторов? И почему один из самых богатых людей мира всё ещё живёт скромно? Давайте разбираться!
Норвежский фондовый рынок продолжает привлекать инвесторов благодаря стабильной экономике и активному развитию отраслей, таких как энергетика, технологии и возобновляемые источники. В 2025 году особенно перспективными выглядят следующие компании:
Инвестиции в драгоценные металлы, такие как золото, серебро, платина и палладий, давно считаются привлекательным способом защиты капитала и диверсификации инвестиционного портфеля. В данной статье мы рассмотрим основные преимущества и недостатки таких вложений.
Кредитные карты стали неотъемлемой частью финансовой жизни многих людей. Это удобный инструмент для совершения покупок, но при этом важно понимать, как правильно и выгодно использовать кредитку, чтобы не попасть в долговую ловушку. В этой статье мы расскажем, как извлечь максимальную выгоду из кредитной карты и избежать распространенных ошибок.
В итоге квартира у застройщика в рассрочку или накопительный счет в банке. Что выгоднее?