Как защитить свои финансы от мошенников в 2025 году ?
Как защитить свои финансы от мошенников в 2025 году
Мошенничество в финансовой сфере становится все изощреннее. По данным Центрального банка России, только за первый квартал 2025 года мошенники похитили у россиян более 3,7 млрд рублей. Самыми распространенными схемами остаются социальная инженерия, фишинг и поддельные инвестиционные предложения. Разберемся, как не стать жертвой финансовых аферистов.
Топ-3 схемы мошенничества в 2025 году
Звонки от "сотрудников безопасности банка" – лидер среди мошеннических схем. Злоумышленники представляются сотрудниками банка и сообщают о подозрительных операциях по счету. Их цель – выманить данные карты или убедить перевести деньги на "безопасный счет".
Фальшивые инвестиционные платформы занимают второе место. Мошенники создают сайты-клоны известных брокеров или предлагают вложиться в несуществующие проекты с обещанием сверхдоходности.
Поддельные онлайн-магазины замыкают тройку лидеров. Такие сайты имитируют известные торговые площадки, но после оплаты товар не доставляется, а деньги исчезают.
Новые тенденции в финансовом мошенничестве
За последний год появились новые схемы обмана, о которых предупреждает Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг):
Мошенничество с использованием искусственного интеллекта – злоумышленники используют технологии дипфейк для имитации голоса родственников или руководителей компаний, запрашивая срочные переводы денег.
"Помощь в получении компенсаций" – мошенники предлагают помощь в возврате средств, якобы похищенных другими аферистами, требуя предоплату за свои услуги.
"Инвестиции в экологические проекты" – новая разновидность инвестиционного мошенничества, где аферисты эксплуатируют тему экологии и устойчивого развития для привлечения доверчивых инвесторов.
По информации МВД России, в 2024 году было зарегистрировано более 340 тысяч преступлений, связанных с дистанционным мошенничеством, что на 15% больше показателей 2023 года.
Как защититься от финансовых мошенников
- Никогда не сообщайте конфиденциальные данные. Настоящие сотрудники банка никогда не запрашивают полные данные карты, CVV-код или пароли из СМС.
- Используйте двухфакторную аутентификацию для всех финансовых аккаунтов. Это значительно повышает защиту даже в случае компрометации пароля.
- Установите лимиты на переводы. Большинство банков позволяют ограничить максимальную сумму перевода, что снизит потенциальные потери.
- Проверяйте лицензии инвестиционных компаний на сайте ЦБ РФ перед вложением средств.
- Регулярно обновляйте программное обеспечение на всех устройствах, используемых для финансовых операций. Устаревшее ПО может содержать уязвимости, которыми пользуются мошенники.
- Используйте надежные пароли и меняйте их регулярно. По данным исследования "Лаборатории Касперского", 65% россиян используют один и тот же пароль для нескольких сервисов, что значительно повышает риски.
Что делать, если вы стали жертвой мошенников
Время играет решающую роль – действовать нужно немедленно:
- Заблокируйте карту через мобильное приложение банка или по телефону.
- Обратитесь в банк с заявлением о несанкционированной операции.
- Подайте заявление в полицию.
- Сохраните все доказательства – скриншоты переписки, записи разговоров.
Только за 2024 год банкам удалось предотвратить мошеннических операций на сумму более 15 млрд рублей благодаря современным системам мониторинга и бдительности самих клиентов.
Полезные ресурсы для проверки информации
Для проверки финансовых организаций и защиты от мошенничества рекомендуем использовать следующие официальные ресурсы:
- Официальный сайт Банка России – здесь можно проверить наличие лицензии у финансовой организации
- Портал "Финансовая культура" – образовательный ресурс ЦБ РФ с информацией о финансовом мошенничестве
- Сайт Росфинмониторинга – содержит актуальную информацию о новых схемах мошенничества
- Портал МВД России – здесь публикуются предупреждения о новых видах мошенничества
Технологические решения для защиты
Современные технологии могут помочь в защите от финансового мошенничества:
Мобильные приложения для проверки звонков – многие банки и операторы связи разработали сервисы, предупреждающие о подозрительных звонках.
Мобильные приложения для проверки звонков – многие банки и операторы связи разработали сервисы, предупреждающие о подозрительных звонках.
Антифишинговые расширения для браузеров – программы, которые предупреждают о переходе на подозрительные сайты. По данным "Лаборатории Касперского", использование таких расширений снижает риск стать жертвой фишинга на 76%.
Биометрические системы защиты становятся все более распространенными. Авторизация по отпечатку пальца, распознаванию лица или голоса значительно повышает уровень защиты от несанкционированного доступа к финансовым приложениям.
Автоматические системы мониторинга транзакций – современные банковские системы анализируют все операции по счетам клиентов и выявляют подозрительные активности на основе искусственного интеллекта. По данным Сбербанка, такие системы позволяют предотвратить до 90% потенциально мошеннических операций.
Рост кибермошенничества в цифрах
Согласно отчету Национального бюро кредитных историй (НБКИ), в 2024 году:
- Общий ущерб от киберпреступлений в финансовой сфере составил около 45 млрд рублей
- Количество атак на мобильные банковские приложения выросло на 37%
- Более 70% всех атак приходится на пользователей Android-устройств
- Каждый пятый россиянин хотя бы раз сталкивался с попыткой финансового мошенничества
Региональные особенности финансового мошенничества
Интересно, что распространенность различных типов мошенничества имеет региональную специфику:
Москва и Санкт-Петербург – здесь преобладают сложные схемы с фальшивыми инвестиционными платформами и подставными брокерами. Средний ущерб от таких схем достигает 500 000 рублей.
Южные регионы России – наиболее распространены схемы с фальшивыми онлайн-магазинами и сервисами бронирования отдыха. По данным МВД, летом 2024 года было выявлено более 3000 фальшивых сайтов отелей и пансионатов.
Сибирь и Дальний Восток – преобладают телефонные мошенничества с имитацией звонков от "службы безопасности банка". Эксперты связывают это с меньшей доступностью банковских отделений и более высоким уровнем доверия к дистанционным каналам обслуживания.
Советы экспертов по информационной безопасности
Ведущие специалисты по кибербезопасности рекомендуют:
- Используйте отдельную карту для онлайн-покупок с ограниченным лимитом средств.
- Регулярно проверяйте выписки по счетам – это поможет быстро выявить несанкционированные операции.
- Не переходите по ссылкам из SMS и электронных писем, даже если они выглядят как сообщения от вашего банка.
- Используйте менеджеры паролей для создания и хранения сложных уникальных паролей для каждого сервиса.
- Обновляйте операционную систему и антивирусное ПО – устаревшие версии могут содержать уязвимости.
- Будьте особенно внимательны при использовании публичных Wi-Fi сетей – не проводите через них финансовые операции.
- Настройте SMS или push-уведомления обо всех операциях по счету – это позволит оперативно реагировать на несанкционированные действия.
Как отмечает Дмитрий Бесперстов, руководитель направления информационной безопасности "Лаборатории Касперского": "Самое слабое звено в системе финансовой безопасности – это сам пользователь. Никакие технические средства не помогут, если человек добровольно сообщает мошенникам свои данные".
Майские праздники в самом разгаре, и если вдруг вы не успели отдохнуть, то самое время начать! А заодно поучаствовать в фотоконкурсе Диалога: поделитесь с нами, как вы отдыхаете в эти праздники, а мы подарим вам приятные бонусы.
Мы подвели итоги конкурса, в котором вам нужно было выбрать самый популярный вид отдыха на майские праздники. И им им оказались: шашлыки!
Майские без шашлыков — как Новый год без ёлки! Но в это время, как обычно — пожароопасный режим, запреты и ограничения, а главное, штрафы. Рассказываем, за что может «прилететь» и как этого избежать.
В последнее время участились случаи продажи или передачи банковских карт мошенникам. Финансовые учреждения в таком случае в принципе блокируют доступ россиянам к услугам — в будущем гражданин лишается возможности открыть дебетовый продукт, а также не сможет получить крупный кредит или ипотеку. О том, кто и почему попадается на удочку аферистов и какие последствия ждут дропов, рассказал Сергей Игошин, руководитель Управления противодействия мошенничеству АО «Свой Банк».
Как пишут «Ведомости», Министерство экономического развития прогнозирует рост номинальных зарплат россиян на 51,15% или в 1,5 раза за 4 года.
Финансовая грамотность — это не только умение экономить. Это умение строить уверенное завтра. Это способность сказать “да” своим мечтам и “нет” ненужным тратам.
Объявляем конкурс самых ловких в Диалоге! Попробуйте поймать награду на скриншот;)
В современном мире банки играют ключевую роль в управлении личными финансами и экономическом развитии. Они не только хранят наши сбережения, но и предлагают разнообразные финансовые инструменты, которые помогают нам достигать целей. Одним из наиболее популярных продуктов являются сберегательные счета, которые позволяют не только сохранить деньги, но и приумножить их благодаря процентам.Однако, стоит помнить, что выбор банка и его условий может значительно повлиять на ваши финансы. Перед...
Господа, делюсь простым проверенным рецептом, как сделать так, что бы деньги всегда приходили к вам в нужном количестве. Все очень просто! Ах, забыл, это касается только женатых. Итак, начните уважать свою жену! Не просто любить и требовать с нее ужина и своевременного завтрака, а уважать! Как уважать? Спросите вы? Я ее люблю и это достаточно... Нет, не достаточно. От жены исходит благословение на весь ваш денежный поток. Вспомните, кого вы вообще уважаете? Начальника? Знакомого? Или? Если...
Перед
майскими праздниками и летними отпусками многие россияне начинают планировать
зарубежные поездки и активно приобретают доллары.
После массовых отказов в приёме старых долларовых купюр, выпущенных до 2013
года, в российских и международных банках, начиная с 2024 года, люди стали
отдавать предпочтение новым банкнотам.
Если накопленные ранее деньги оказались в виде старых купюр, многие стремятся
их заменить. Однако этот процесс часто оказывается непростым.
Новые купюры встречаются не...
Моя бабушка - очень пожилой и тревожный человек. Кто-то однажды ей сказал, что за долги по коммунальным платежам ее могут выселить из квартиры. Теперь она по два раза на дню напоминает моим родителям и мне оплатить счета за ее квартиру. Телефоном с интернет-банкингом она не пользуется. Мы все оплачиваем за нее, пока она боится, что ее выселят из ее трёшки в центре в комнату в общежитие.
ВТБ придумал, как защитить своих клиентов от мошенников. Речь идёт о введении возможности самозапрета на операции в банкомате по QR-коду. При этом деактивировать данное ограничение возможно станет лишь в рамках личного посещения отделения банка. Это делается для того, чтобы мошенники не смогли снять самозапрет дистанционно.
Мир нумизматики полон загадок и неожиданных открытий. Для непосвященных старые монеты - лишь безделушки, пылящиеся на антресолях.
Вот интересно , почему я пришел к финансовой грамотности только к 34 годам? Не скажу что сейчас прям гуру , но хотя бы стал интересоваться и создавать финансовую подушку. До этого я вообще не интересовался финансами.