Куда инвестируют богатые? Главные тренды 2025 года
На сессии Smart-lab Conf 2025 эксперты private banking и wealth-менеджмента обсудили, куда вкладывают деньги клиенты с капиталом от 50 млн+ рублей и какие стратегии доступны даже частным инвесторам.
📍ТОП-3 актива 2025 года
1️⃣ Облигации (20-27% годовых)
Игорь Захидов (Портфельный управляющий Sovcombank Wealth Management):
🔵Длинные ОФЗ (10+ лет) с доходностью >20% на горизонте 3 лет
🔵Корпоративные облигации А+ с YTM 20-27%
🔵Доходность 25% с реинвестированием удваивает портфель за 3 года
2️⃣ Личные фонды (налог 15%)
Екатерина Ганцева (директор УК «Контрада Капитал»):
🔵Передача активов без налогов + сохранение 15% ставки на пассивный доход
🔵Вложения в бизнес (25% акций АО, 23% доли ООО), облигации, недвижимость
🔵Арендные кэш-флоу: склады, офисы, апартаменты в Москве, СПб, Краснодаре
3️⃣ Альтернативные инвестиции
Евгений Арабкин (Издатель журнала и сайта Wealth Navigator):
🔵Недвижимость (логистика, ЦОДы, элитные объекты)
🔵Коллекционные активы (искусство, вино, автографы)
💡3 ключевых вывода
📌Игорь Захидов:
«Сейчас уникальный момент – ключевая ставка выше инфляции. Фиксируйте высокие доходности в облигациях пока есть возможность»
📌Екатерина Ганцева:
«Личные фонды – тренд 2025: минимум налогов + защита активов + наследственное планирование»
📌Евгений Арабкин:
«Богатые инвестируют не только в доход, но и в образ жизни. Альтернативные активы – это про влияние и статус»
Что взять на заметку частным инвесторам?
🔵Диверсифицируйте: облигации + недвижимость + альтернатива
🔵Используйте налоговые льготы (ЛФ, ИИС)
🔵Думайте долгосрочно – богатые зарабатывают на горизонте 10+ лет
Прочитал, что 32 специализированных финансовых общества (СФО) уже контролируют почти половину рынка структурных облигаций в России — это 1,2 трлн рублей. Лидеры по объёму: «Идеи и инвестиции», «Сити Инвест 6», «Арктур».
📃 Виктор Кох вышел из капитала американской компании Reddit - Русский Венчур
Tesla запускает роботакси в тестовом режиме, и капитализация взлетает на $80 млрд всего за один день. При том что парк — десять машин, а поездки — только в пределах ограниченной зоны Остина.
VK разместила допэмиссию и получила 112 млрд руб. Почти 97,5% акций продано, число акционеров превысило 480 тысяч. Средства направят на погашение долгов, что потенциально улучшит финансовое положение компании (https://www.kommersant.ru/doc/7835021)
Решил поучаствовать в SPO «Озон Фармы» — вроде эмитент крепкий, компания стабильная, ожидания у рынка позитивные, аналитики закидывали прогнозами по 100+ рублей за акцию. Всё выглядело логично.
👀 Прошло более полугода, как был запущен информационный нарратив о том, что иностранные бренды делают всё возможное, стоят на коленях, чтобы вернуться на рынок России.
Вчера заглянул в график, а там — $1398,5 за унцию платины! Это максимум с 2014 года. За месяц +30%, за день — +5%. Причина вроде бы простая, опасения по поставкам, рынок дергается, инвесторы бегут в металл.
Когда-то мы складывали мелочь в глиняную копилку, потом — на сберкнижку. Сегодня деньги работают на нас уже с первого рубля — благодаря умным финансовым решениям, которые предлагают банки.
Если у кого-то в портфеле остались глобальные депозитарные расписки Etalon Group — обратите внимание: Мосбиржа ограничивает по ним торги с 24 июня, а полностью приостановит с 2 июля. Последний день с расчётами — 30 июня. Причина — перерегистрация компании в спецадминрайон в Калининграде, без ликвидации, но с конвертацией бумаг. Процедура техническая, но всё равно вызывает вопросы: что получат на руки держатели расписок, как быстро пройдёт обмен, и какие условия выставят по российским акциям...
Только что закончил обучение по программе "Основы инвестирования" от T Инвестиций и хочу поделиться своим мнением. До начала курса мои познания в сфере финансов были довольно скудными, и перспектива долгосрочных вложений вызывала у меня опасения.
Если вы еще не делились своим опытом обслуживания в инвестиционной компании, эта новость для вас. Принимайте участие в нашей акции и получите 200 бонусных рублей за первый отзыв!
Решила начать инвестировать, но полный ноль в этой теме 🤷♀️ Накопила 100 тысяч (копила на новый айфон, но решила, что будущее важнее). Начала читать форумы - голова кругом! ОФЗ, ИИС, ETF, дивидендные аристократы... Как в этом всем разобраться? Друзья советуют сразу покупать акции Сбера или Газпрома - мол, надежно. Но я читала, что нельзя класть все яйца в одну корзину. С чего вообще начать новичку? Может, есть какие-то курсы или книги? И еще вопрос - стоит ли ждать, пока ключевая ставка еще...
📃 Казначейство Бельгии может прекратить прием заявлений на разблокировку
Я много лет инвестирую в ПИФы, акции и облигации, в основном ПИФы, конечно, чтобы вложиться и не участвовать активно, а вот во фьючерсы и опционы не пытаюсь даже лезть, для меня это сложные инструменты, которые сложно поддаются аналитике. И услышал недавно фразу, что опцоны- это лотерейный билет, который не выигрывает.
Инвестиции и менеджмент — две стороны одной медали в мире бизнеса. Успех любого предприятия напрямую зависит от того, насколько грамотно компания распоряжается своими ресурсами. Инвестиции, будь то финансовые вложения, развитие персонала или внедрение новых технологий, становятся топливом для роста и расширения. Однако, без эффективного менеджмента, даже самые перспективные инвестиции могут оказаться пустой тратой денег.
Менеджмент обеспечивает структуру, контроль и координацию, необходимые для...