ЦБ увеличил количество основных признаков мошеннических операций
На эти критерии, которых теперь шесть, предлагается ориентироваться банкам. Приказ об этом вступит в силу 25 июля вместе с законом о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.
Три новых критерия:
- Необходимо приостанавливать переводы на счета, по которым ранее были зафиксированы мошеннические операции по оценкам антифрод-систем банков. В том числе, это касается и случаев, когда пострадавшие клиенты не сообщали о мошенничестве, а счета мошенников не попадали в базу данных ЦБ, оставаясь только в базе банка.
- Необходимо приостанавливать зачисление средств на счёт, если через любые каналы получена информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств, подтвержденная документально. Например, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят банку подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела.
- Банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции. Это может быть информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности или увеличении числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах, перед переводом денег.
Три других критерия подозрительных переводов, установленных ЦБ ранее, тоже должны продолжать учитываться при проведении операций, а именно:
- Приостанавливать переводы на счета мошенников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах.
- Блокировать переводы при попытке их осуществления с устройства, ранее использованного мошенниками, информация о котором есть в базе данных ЦБ.
- Блокировать переводы при выявлении нетипичной для клиента операции: по сумме указанного перевода, его периодичности, времени и места совершения.
Это рекомендации банкам, но клиентам банков тоже стоит иметь их ввиду при проведении крупных переводов, нетипичных для клиента, что банк может расценить их как перевод в адрес злоумышленников, или при проведении переводов и платежей в адрес лиц, в надежности и законопослушности которых есть сомнения. Поскольку из-за финансовых операций с такими лицами счёт или устройство клиента может оказаться в «черных списках» банков и ЦБ.
Вы уже ощутили все плюсы от возможностей «Диалога»? Мы – да! Надеемся, что общение на площадке будет комфортным, а наш блог – интересным для вас. Здесь мы будем рассказывать о наших ключевых новостях, финансовых показателях, продуктах, а также тенденциях на рынке микрофинансирования, влияющих на деятельность его участников.
Свой Банк обновил ставки по всей линейке срочных вкладов.
Сервис онлайн-займов ЮККИ стал лауреатом III Премии Сравни, получив награду в номинации «Микрозайм года». Торжественная церемония награждения прошла 29 мая 2025 года в Москве. На ней собрались представители ведущих российских финтех- и страховых компаний. В этот раз премия обновила свою концепцию – ее вручение прошло под девизом «Нам не параллельно».
Увидел на днях на Банки.ру в разделе кредитных карт новую карту Сбербанка — кредитная карта «Фикс».
НИКО-Банк повысил процентные ставки по потребительским кредитам с обеспечением на 1,55 процентного пункта, без обеспечения — на 2,25 п. п.
Добрый день! Пришёл чек из Америки, по почте прислали. Хочу обналичить его не выезжая за рубеж. Кто-нибудь знает где это можно сделать?
Московский Кредитный Банк с 10 июля повысил ставку по вкладу «МКБ. Перспектива» до 20% годовых при размещении денежных средств на срок 370 дней.Минимальная сумма вклада составляет 10 тыс. рублей, а максимальная 3 млн рублей.
«Ведомости» с отсылкой на собеседника, близкого к ЦБ сообщают, что к осени перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) может ощутимо поредеть. Отмечу, что https://normativ.kontur.ru/document?moduleId=1&documentId=464479&ysclid=lyfsyt1n72755140980">перечень должен включать кредитные организации, на которые приходится не менее шестидесяти процентов совокупных активов банковского сектора.
ВТБ обновил условия по военной ипотеке, увеличив процентную ставку и снизив максимальную сумму кредита.
Ак Барс Банк с 10 июля повысил максимальные процентные ставки по потребительскому кредиту на любые цели без обеспечения.
В рамках исполнения поручений президента об улучшении демографии и повышении доступности жилья, Минфин сообщил о продлении до 2030 года программы «Семейная ипотека» по ставке 6% на покупку квартиры в новостройке или строительство индивидуального жилого дома.
ПСБ обновил условия по потребительскому кредиту на любые цели под залог имеющейся в собственности недвижимости, увеличив максимальную сумму и срок кредита.
Финансовые власти продолжают работу над привлечением средств в экономику в условиях практически полного отсутствия внешних инвестиций. В дополнение к недавно разработанным инструментам, нацеленным на привлечение средств граждан, таких, как программа долгосрочных сбережений (ПДС), ИИС третьего типа, внедрение инструментов исламского банкинга, долевое страхование жизни, а также возможном улучшении условий по существующим банковским и инвестиционным продуктам, ЦБ объявил о разработке продуктов, нац...
Кэшбэк за все покупки по уровню обслуживания «Топ» снижен с 3% до 1,5%, по уровню «Плюс» – с 2% до 1,25%.
Ранее за оплату покупок кредитной картой Urban Card в экомистемах Яндекса (МСС 3990) начислялся кэшбэк баллами в размере 3%, теперь держатели карт могут получить 5%.
