Что делать, если вам заблокировали карту по подозрению в 115 ФЗ
115 ФЗ - это отмывание доходов, полученных преступным путём. Я лично столкнулась с такой блокировкой и расскажу, что делать в этой неприятной ситуации. Во-первых, не паникуйте. Подозрение в 115 ФЗ - это, конечно, неприятно, но есть ФЗ и похуже. Например, 161 ФЗ - это подозрение в мошенничестве, и при такой статье уже вносят в реестр Центробанка и все банки видят эту информацию. А за 115 ФЗ вы получаете блокировку карты, но при этом другие банки никак не реагируют на эту ситуацию. У меня с другими банками проблем не возникало после подозрения в 115 ФЗ. Это дело только конкретного банка, который заблокировал карту.
Что делать? Позвонить на ГЛ банка и узнать информацию. Вам скажут, что нужно идти в офис банка, а там либо закрывать карту и забирать остаток денег, либо писать объяснительную и её рассмотрят. Я писала объяснительную, чтобы обелить своё честное имя.
Да, забыла сказать, у меня не было никакого отмывания доходов, я просто перевела несколько тысяч себе на счет, а потом перевела обратно себе же по СБП по своим причинам. И это до того, как я сделала первую покупку по карте.
Я потратила 2 часа, тобы предоставить все справки и написать эту объяснительную. Так долго, потому что работник банка сам первый раз делал эту процедуру. И вот спустя месяц мне пришёл отказ. Нет причин для снятия подозрений. В итоге я просто закрыла карту и забрала деньги.
Как следовало поступать? Не писать никакие объяснительные, а сразу закрывать счет и забирать деньги наличными. Потом я уже узнала, что никто никому не снимает эти предупреждения. Для галочки есть такой вариант - написать объяснительную. Но по факту, ничего не снимут. Не тратьте время и просто забудьте об этом банке. С другими банками у вас проблем не будет, поверьте, я перевожу большие суммы между другими картами и никто мне слово не говорит.
Способы экономии573, ПСБ - это существенно. Спасибо, что поделились информацией. А были переводы от\или третьим лицам или строго между своими счетами в разных банках переводили?
Вообще ничего не понятно. Много раз блочил ВТБ в этом году за большие переводы между родственниками пенсионерами. В итоге посылание в грубой форме сотрудника ВТБ по звонку на горячей линии и поездка в банк с родственником. Разблокировка в течении 5мин и перевод средств при сотруднике для избежания очередной блокировки.
ПроФинанс, здравствуйте. Вы путаете блокировку по 161 ФЗ и 115 ФЗ☝🏼
161 ФЗ действительно можно снять ограничения в офисе.
По 115 ФЗ сотрудники офиса ничего не решают☝🏼 банк запрашивает пакет документов, выписки и объяснения. Далее до 30 дней ожидания и решение.
Действительно в редких случаях Банк снимает ограничения по 115 ФЗ.
У меня 2 раза были случаи по 115 ФЗ блокировали и все в одном банке. Первый раз после того как я отослал объяснения мне позвонил сотрудник Банка для некоторых уточнений и блокировка через пару дней была снята. Второй раз опять по 115 ФЗ я тоже отправил пояснения в банк об операциях которые были не понятные работникам Банка и на следующий день без волокиты блокировка была снята. Тут я как понимаю все дело в сотрудниках Банка кто разбирается с возникшей проблемой. Если человек не компетентный в вопросах которые возникли по 115 ФЗ то ему легче отказать человеку в обслуживании Банка чем разобраться в ситуации и вот из за таких сотрудников у человека лишние хлопоты и Банк теряет клиентов а клиенты это -ЗАРАБОТОК- Банка
У ПСБ паранойя по всем относительно крупным переводам, с этим банком лучше не связываться. Я, наверное, легко отделался, у меня заблокировали перевод по СБП с моего счёта в ПСБ на свой счёт в другой банк по своему же номеру телефона с подозрением мошеннических действий. Дозвониться до них очень-очень сложно, долго ждал, объяснил оператору, он перевёл на другой отдел, потом звонок сбросился, и это, примерно, около часа всё дело происходило. Повторный звонок закончился также в том же интервале времени. Но всё-таки я дозвонился до спеца в этом вопросе, он долго задавал всякие уточняющие вопросы и в итоге сказал, что всё разблокируют. Сильно удивило меня то, что когда я спросил через сколько разблокируют, то он ответил, что в течение 3 часов в порядке очереди! То есть такое впечатление, что они только и занимаются блокировками и разблокировками.
Как выбрать потребительский кредит, как подготовиться к ипотеке, что может влиять на кредитную историю — все это и не только обсуждается в сообществе «Кредиты». Мы выбрали наиболее интересные посты по этой теме.
В телеграмм канале Альфа-Банка сегодня вышел забавный пост к традиционной Альфа-Пятнице.
Как пишет «Российская газета», с первого февраля следующего года в правилах выдачи льготной «Семейной ипотеки» произойдут значительные изменения. Согласно новой инициативе Минфина, каждая семья сможет получить по этой программе только один кредит.
Сейчас банки могут отклонить запрос на обмен иностранной валюты, чаще всего из-за состояния банкнот. Зачастую, даже доллары старых выпусков могут быть отвергнуты, несмотря на их законный статус в США, где они обязательны к приему всеми государственными структурами.
Предложение Vc76 о кэшбеке на налог натолкнуло на мысль, что не все клиенты в курсе существующих акций Альфа-банка, хотя многие здесь часто упоминаются! Что говорить, об этом даже операторы чата не всегда в теме, т.к их слишком много и они постоянно меняются. Перечислю мне известные на момент, половиной из которых успешно пользуюсь:
Игра слов. По первому образованию я филолог, второе образование экономическое. Успела поработать в банке, и так как первое образование моё фундаментальное, классическое - любовь к русскому языку и плюс темпераментный характер - не давало мне покоя форма пассивного залога глагола, который часто употребляют в банках в клиентском сервисе, а должна была думать о пассивном доходе)
Дом РФ , очередной раз ,снизил %ставки по вкладу,,,,Надёжный ,,
Банковские продукты в современном мире стали очень популярными, особенно много народ открывает вклады и копилки. Это на самом деле очень удобно. Для себя я отметила, что для долгосрочного хранения денег, лучше вклады. А если вам хочется копить и тратить, то выбирайте копилку. Раньше мне нравилась копилка Тинькофф, но там проценты копятся и падают раз в месяц. Но сейчас я свои деньги отнесла в Яндекс банк, там есть Сейвы, где процент капает ежедневно прямиком на счет. Приятно каждое утро...
Решил выпускник в вуз поступать... На бюджетное место то ли поступить не смог, то ли такого места на той специальности и в помине не было... Про то история не сказывает.
Поговорим о двух популярных финансовых инструментах — кредите и кредитной карте. Каждый из них имеет свои преимущества и недостатки, и выбор между ними зависит от ваших финансовых целей и привычек. Рассмотрим основные аспекты, которые помогут вам принять осознанное решение.
Кому не хочется спать спокойно, зная что дом полная чаша, ты никому ничего не должен? Каждому хочется, но не у всех получается... А не получается в основном почему? Как говорит моя подруга:как перестать тратить деньги так, как будто у меня их много. Отчасти это так у большинства населения, хочется новый гаджет, обновить мебель или технику в квартире, а может и машину новую хочется сильно. Возможность взять в кредит или рассрочку обновку настолько льстит, что люди берут не думая, что будет...
Несколько лет назад все банки стали предлагать помимо пользования своими картами и счетами получение кэшбэка. Это оказалось настолько выгодным, что редко у кого можно встретить в пользовании только одну дебетовую карту.
Хочу рассмотреть , на своём личном примере вопрос , про заемные средства. Ранее, всегда , с опаской относился к кредитам, займам и .т.п. Но , вот , около 3х лет назад , Ознакомился с коментариями продвинутых пользователей, в профильных ветках банки ру. , которые в финансовом плане были довольно успешными, но т пользовались , параллельно занмными средствами. Решение попробывать , я принял не сразу, все узучал , просматривается и задавал вопросы реальным клиентам. Итак , по итогу , у меня с...
За последний год у меня многое поменялось в жизни, мы с семьёй переехали жить в маленький городок, где с работой особо не разгуляешься, а дом надо ремонтировать и хозяйство поднимать. Вот я и стала интересоваться любыми способами подработать или сэкономить.