Как удалить данные о себе из «чёрного списка» ЦБ

Вчера ЦБ опубликовал утверждённый порядок исключения сведений о гражданах и организациях из базы данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». Этот порядок начнет действовать с 26 июля.

Напомню, что Банк России ведёт базу данных о подозрительных операциях, в которую все российские банки должны передавать информацию о мошеннических операциях, включая информацию о получателе денег. На эти данные опираются банки, блокируя и приостанавливая операции с участием лиц, включённых в эту базу данных.

Данные и реквизиты попадают в базу данных ЦБ без добровольного согласия клиента (даже если тот выступал просто получателем средств), но обязательно в результате дополнительной проверки, проводимой при взаимодействии регулятора с банками.

Также в эту базу данных ЦБ могут поступать сведения от МВД России.

Если физические или юридические лица попали в такую базу по ошибке, можно будет оперативно оспорить такое попадание в «чёрный список» мошенников и связанных с ними лиц.

Однако попадание в эту базу данных ЦБ может обернуться приостановкой действия платежных карт, онлайн-банкинга и прочих платежных средств до момента исключения информации из этой базы. Кредитные организации имеют на это право. Но обязательной такая приостановка является только в случае попадания в базу данных от МВД.

Обжаловать попадание в «чёрный список» можно через два канала:

1. Подать заявление в любой из банков, клиентом которого вы являетесь: банк обязан перенаправить это заявление в ЦБ не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России);

2. Направить заявление непосредственно в ЦБ через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.

Заявление в любой из источников должно содержать:

— фамилию, имя и отчество (при наличии);

— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;

— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;

— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;

— номер телефона (при наличии).

Дополнительно можно указать ИНН, СНИЛС и даже даты заключения договоров об оказании услуг сотовой связи.

ЦБ рассмотрит заявление в течение 15 рабочих дней и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных.

При этом банк, клиент которого попал в «чёрный список» ЦБ может самостоятельно, без участия клиента, отправить регулятору заявление об исключении клиента из базы данных, если банк полагает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно.

В некоторых случаях, когда ни ЦБ, ни банк не могут однозначно подтвердить, что операции совершаются мошенниками, придётся подать заявление в МВД и уже после его принятия проходить процедуру заново. 

Как исключить из этой базы данных юрлицо и ИП, а также другие ответы на вопросы по информационной безопасности, можно узнать в соответствующем разделе на сайте Банка России.