ЦБ определил 9 признаков мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах
Ранее я писал
о том, что Госдума одобрила поправки в закон о банковской деятельности,
согласно которым банки будут обязаны ограничивать выдачу наличных денежных
средств через банкоматы, если есть основание подозревать мошенническую
деятельность.
И вот теперь ЦБ опубликовал 9 признаков, которыми с 1 сентября должны
руководствоваться банки при определении признаков мошеннических операций
при снятии наличных в банкоматах.
Вот эти признаки:
- Необычное поведение: Запрос отличается от привычного для клиента по времени, месту, сумме или частоте.
- Задержка ответа: Превышение нормативного времени ответа карты банкомату.
- Нестандартный способ: Запрос сделан непривычным для клиента методом.
- Подозрительные активности: Запрос в течение 24 часов после крупного поступления денег, получения кредита/карты или досрочного расторжения крупного вклада (на сумму более 200 тыс. рублей).
- Предупреждение от платежной системы: Информация о риске операции или компрометации карты.
- Аномальная активность связи: Необычные звонки или всплеск получения сообщений (в т.ч. от госуслуг или банков) за 6 часов до операции.
- Киберугрозы и изменения: Данные о вредоносном ПО на устройстве клиента, нетипичных параметрах сессии (например, новый оператор связи) или смене номера телефона в личном кабинете.
- Множественные отказы: 5 и более неудачных попыток снятия наличных в течение дня.
- Попадание в "черный список": Совпадение данных клиента или его карты со сведениями в госсистеме противодействия киберпреступлениям.
Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк обязан немедленно сообщить об этом клиенту (через СМС или пуш-уведомление) и на 48 часов ввести временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — не более 50 тыс. рублей в сутки. Если нужно снять больше — придётся обратиться в отделение банка лично.
Ну т.е. примерно всё что угодно, особенно если наличными особо не пользуешься. Остается надеяться, что банки не начнут чрезмерно усердствовать, соблюдая эти критерии.
Перевод более 200т в другой банк после планового окончания срока вклада или , в случае продлеваемых автоматически вкладов, расторжение после выплаты % за прошлый срок, по логике, нормальное явление, так как многим банкам нравятся новые средства//
Я лично считаю, что после закона, почти отменившего лимит бесплатных переводов самому себе, что надбавок за новые средства быть не должны (вот в прошлые годы, когда деньги требовалось физически снимать и физически держать с собой до внесения смысл был), я считаю, что должна быть только надбавка для лиц, у которых давно не было ни вкладов, ни накопительных счетов.
С кредиткой понятно - по идее основная цель кредитки - предоставить возможность совершать покупки в долг, а не давать снимать наличные и прокручивать их (хотя какой-то лимит для снятия наличных с кредитки, как считаю, нужен - вдруг в какой-то торговой точке сбой с терминалом карточной оплаты, а рядом исправный и работающий в этот момент банкомат с достаточным запасом наличных). А чего странного в снятии кредита после его получения? Вдруг цель получения кредита - лечить зубы, а конкретная стоматологическая клиника принимает только наличные и, при длительном лечении, свои бонусы? Вот чётко выявить цель получения кредита и угрожать повышением ставки при использовании денег условно более 10% от выделенной суммы по не по назначению - условно просил деньги на машину, а потратил на лечение зубов или наоборот.
Меры вынужденные, так как без собственных наличных остаются жертвы мошенников. Пострадавшие остаются один на один с долгами и безденежьем. По этому понимаю жёсткие меры и поддерживаю их.
Амиго, а нет у вас ощущения, что борьба идет со следствием, а не с причиной этой проблемы?
С одной стороны — правильно, защита от мошенников лишней не бывает. С другой — представляю, как бомбанёт у людей, когда им срочно надо снять деньги, а банк вдруг «заблокировал по подозрению». Главное, чтобы не перегнули палку и реально отличали мошенников от обычных клиентов
Думаю, что мошенники все равно найдет лазейку. Просто без лоха и жизнь не та. Пусть люди учатся на своих ошибках.
Ваша комьюнити менеджер - я - уходит уже завтра в отпуск до конца праздников (до 05.11). Не теряйте меня, я как Карлсон - ухожу, но обещаю вернуться;)
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы находили GIF, идеально описывающие состояние вашего кошелька на выходных.
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы максимально близко угадывали реальную стоимость различных товары.
Давайте посмотрим на наши финансы с необычной стороны! Представьте, что ваш кошелек — это живой персонаж. Он испытывает эмоции, когда вы планируете траты на выходные. Что он чувствует, когда вы собираетесь в магазин? Как реагирует на спонтанную покупку? И что думает о ваших планах на развлечения?
Приветствуем, авторы! Диалог — сообщество для открытого обсуждения финансовых тем. Посмотрите новый еженедельный дайджест и вдохновляйтесь на написание собственных постов о финансах.
В июле тарифы на Услуги ЖКХ в нашем регионе выросли на 12%, но местным депутатам этого показалось мало и поэтому, в угоду владельцев Управляющих компаний, которые "бедные и несчастные", имеют всего лишь по несколько объектов недвижимости, решили добавить ещё 18% к тем 12%.Депутат Гос.Думы от нашего региона пытался организовать митинг протеста в помощь землякам, местные власти не разрешили, тогда он организовал встречу с избирателями.Народу пришло немного.Депутат сделал, все что мог.А...
Десять лет назад я получила диплом и нашла свою первую официальную работу. Пошла трудиться государственным служащим, мне ещё вчерашней студентке казалось это очень престижным, ведь туда было совсем не просто попасть: проходила очный конкурс, на котором была ещё и большая конкуренция. Я была горда собой, ведь устроилась сама, без связей.
На берегу ласковой «Тавриды», словно сошедшие со страниц доброй сказки, вас встречают очаровательные чебурашки.
Минимально допустимая цена ТО для легкового автомобиля вырастет с 913 до 1,3 тыс. руб. Новые цены планируется заложить в методике Федеральной антимонопольной службы, пишет "КоммерсантЪ" со ссылкой на ведомства.
По данным ВЦИОМ, 6% россиян готовы обратиться к нелегалам, если ставка будет хотя бы на 1% ниже, чем у банка или МФО. При разнице в 7% — уже 15%. Среди клиентов МФО цифры выше: 12% при минимальной выгоде и 24% — при существенной. Но за кажущейся экономией скрываются угрозы — от финансовых потерь до давления и угроз.
Итак, мой пост про вредные советы был скрыт модерацией. Видимо, слишком вредно насоветовала:
Кто наткнулся на мой пост о "52 недели к богатству" знает, что я решила привнести немного игривости в процесс накопления. На что буду копить, пока не знаю. Но 69000 руб. через год лишними в любом случае не окажутся.
Средний чек в кафе в России варьируется в зависимости от города и типа заведения. В 2024 году средний чек в ресторанах вырос до 1800-2146 рублей, а в заведениях быстрого питания - до 540 рублей. В Москве и Санкт-Петербурге средние чеки выше, чем в других городах. Вот более подробная информация по некоторым городам:
Мы вступаем в Диалог, чтобы быть ближе к нашим клиентам, делиться самыми важными новостями, полезными фишками банка и классными лайфхаками из мира финансов.
Помните, как раньше откладывали деньги в конверт?
