«OFAC Изменения ‘26»
📃 Наша сторона подтверждает, что регулятор OFAC стал запрашивать в процессе QA и уточнения данных (перед выпуском лицензии) происхождение капитала заблокированных средств не только у юридических, но и у физических лиц.
👉 Причины, на наш взгляд, очевидны: одна из них — тщательный мониторинг финансовых потоков, а также потенциальный риск выпуска лицензии для капитала, полученного непрозрачным путем или в результате взаимодействия с юридическими лицами, находящимися под санкциями.
- Наша команда продолжает сопровождение обращений, поданных в начале 2025 года, проходя на текущую дату (22 апреля 2026 г.) две стадии QA cо стороны регулятора.
⏱Регулятор соблюдает 5–10-дневный период для уточнения и получения дополнительных документов, если, по мнению ведомства, какие-либо сведения были скрыты или недостаточно раскрыты.
Наш опыт показывает, что регулятор может повторно запросить документ, уже имеющийся в заявлении, а также задать наводящие вопросы, на которые необходимо предоставить профессиональный ответ.
❓ Вопросы для юридических лиц категории E014024:
- Детализированный Invoice с перечислением полного списка продукции в рамках заблокированной транзакции и указанием HS-кодов;
- Детализированное описание и схема структуры транзакции: от бенефициара до конечного получателя /либо продавца;
- Инструкция по банковскому переводу (Wire Transfer Instruction) от банка, в который будут выведены заблокированные средства;
- Детализированное описание деятельности юридического лица (EIP) и PoF;
- Описание экономического ущерба, понесенного юридическим лицом;
- Заполнение формы TD F 90-22.54.
❓ Вопросы для физических лиц:
- Подтверждение происхождения капитала, на который были приобретены активы;
- Инструкция для трансфера (Wire Transfer Instruction) от банка или брокера, куда будут перечислены заблокированные активы (с указанием юрисдикции, описанием и приложением договора);
- Заполнение форм TD F 90-22.54 и F 89.
Несмотря на то что вопросы могут застать врасплох или вызвать дискомфорт, регулятор строго следует регламенту, чтобы не допустить ошибок при выпуске лицензии.
Наша сторона неоднократно адаптировалась к изменениям как в 2024–2025 годах, так и продолжает это делать постоянно. Поэтому для нас не является сюрпризом то, что регулятор усилил контроль над анализом обращений и стал «копать» глубже, чем ранее.
---
Автор: Виктор Кох
P.S. "Уставший путник! Если ты дошёл до моей страницы и тебе не хватает сил испить из этого финансового источника📜, то просто прочти 💻 вступление и эпилог ➕ оцени инфографику 📈 📊 - я очень старалась😊" С.И.
История №1
P. S. "Буду краткой - спасибо, что зашли в гости и решили дочитать эту трилогию!"
Дорогие друзья и коллеги!!! От души поздравляю вас с днем России!!! МИРА и Добра вам! 🇷🇺
Р. S. "В любом деле главное чётко поставить цель и тогда вся Вселенная будет тебе помогать!" С. И.
Пользуюсь платформой Банки ру по участию в оформлении различных продуктов. Так, 8.04.2026 воспользовался каталогом подбора карт на маркетплейсе. Выбрал дебетовую карту "Уралсиб" для ежедневных покупок. Устроили условия пользования с начислением кэшбека, выбором категорий на месяц, процентом на остаток и достойной ставкой по накопительному счёту.
приятно получить карту и получить банкимани в придачу!
я пыталась газпромбанк оформить, но к нам не привозит курьер, нужно в офис за 50 км. ехать. если б привезли, давно бы оформила. подбирала ее тоже на банки.ру кстати)
Самые заметные события в сфере ИИ-технологий
Только мы обсудили предыдущие 14% на Level.Travel, как банк решил выкатить по-настоящему «жирный» оффер. Сегодня, 22 апреля, действует возврат 50% на бронирование отелей через собственный сервис банка. Это, пожалуй, одна из самых агрессивных акций в категории туризма за последнее время — фактически банк готов оплатить половину стоимости вашего проживания, если уложиться в лимиты.
С 1 марта 2026 года микрофинансовые компании обязаны использовать биометрическую идентификацию клиентов. Нововведение стало одним из ключевых изменений регулирования за последние годы и сразу же показало: рынок готов к нему не полностью.
Микрокредитные компании, для которых обязательное подключение запланировано на март 2027 года, внимательно следят за ситуацией.
Часть МФК срочно меняют статус, переоформились в МКК, либо переводят выдачу займов в дочерние МКК. ЦБ не возражает, но рассматривает это как временную меру.
Лучшая биометрия - это полный самозапрет на выдачу кредитов и микрозаймов.
Эффективная процентная ставка на 91 день составляет 14,16%,
на 181 день — 13,88%, на 367 дней — 13,02% годовых.
Минимальная сумма вклада — 10 тыс. рублей, а максимальная — не ограничена.
Дополнительные взносы и расходные операции не допускаются.
Проценты ежемесячно
капитализируются. Оформить вклад можно в офисе банка или онлайн.
Банк Норвик снизил ставки по вкладу с промокодом. Наибольшая ставка на сроке 122дн - 13, 5%
Банк Дом Ру снизил ставки по вкладам: ,, Доходный ,, , ,,Доходный плюс,,
С декабря 2026 года онлайн-площадки обяжут ежемесячно отчитываться перед ФНС: предоставлять данные о выручке всех селлеров, а также проверять наличие сертификатов и легальность маркировки товаров. По оценкам экспертов, из-за этого текущая разница в цене между интернет- и обычной розницей (сейчас 15–30%) может сократиться в 2–3 раза — до 5–10%.
Тендер Банк повысил ставки по вкладу,, Реальность,, на сроках 150дн и 185дн.
В последнее время часто слышу фразу: «ставку же начали снижать, значит кредиты скоро станут нормальными». Логика понятная, но на практике всё выглядит немного иначе. Я сам недавно смотрел условия по потребкредиту и, честно говоря, ожидал другого.