161 ФЗ ОБДС списки ФИНЦЕНТРА ЦБ. Механизм внесудебных репрессий. ЦБ беспредел.

Итак, в июне 2025 года ничего не предвещало беды, я занимался своими делами, а занимаюсь я импортом авто в РФ. По роду своей деятельности так как страна наша под санкциями, а импорт у нас параллельный я так или иначе периодически сталкиваюсь с криптой. Вот и в этот раз у меня была на руках крипа мои usdt мне нужны были рубли сумма была не столь великая и я был не Москве что б продать их за кеш и я на свою голову решил продать их на p2p байбит. Покупателя выбирал тщательно рейтинг, 4 года на бирже, фул верификация, тысячи сделок и положительных отзывов ( не помогло, эх). Покупатель меня сразу предупредил что оплачивает с карты доверенного лица, так как это общая практика и было видно по объемы сделок что это проф трейдер, сомнений это никаких не вызывало. После оплаты покупатель прислал чек, деньги пришли быстро все было ок, я подтвердил получение рублей и закрыл возмездию сделку отправив usdt то есть осуществил встречную реализацию своих обязательств перед покупателем все это было сделано через биржевой ордер и конечно же есть все пруфы. 

 Прилетает блок на мой Сбер. Звоню в Сбер говорят привезите документы обоснование операции, я не мешкая в тот же день Сберу привожу все скрины по сделке. При этом аккаунт биржевой мой, полностью на меня верефицирован, телефон мой ( перевод мне в Сбер был по СБП) оформлен на меня, на госуслугах подтвержден.  И тут бы Сбер мог посмотреть понять что я не при делах и отпустить меня во свояси. Но не тут то было. 

Отправитель денег ( доверенное лицо ) моего контрагента на бирже как он мне сообщил, подало это доверенное лицо заявление в МВД, что оно доверенное лицо было под влиянием мошенников, что творит не ведало и мол верните деньги взад. Забыл сказать, что б это выяснить мне понадобилось примерно пол года и десятки обращений в СБЕР (мой банк - банк получателя ) и ЦБ это те кто рулят темой со 161 ФЗ и что б вам себя из этого списка ОБДС ( операции без добровольного согласия клиента ) достать, формально вы должны обратиться в ЦБ, мол вы меня ребят ошибочно репрессировали, а при включении Вас в список у Вас все банки уходят в блок.

 Сбер и ЦБ пол года показывали пальцем друг на друга дают формальные отписки каждый раз ждать от полу месяца да месяца. ЦБ говорит нам Сбер сказал что включение вас в список ОБДС 161 ЦБ обосновано, Сбер говорит это компетенция ЦБ. Пришлось уже стучать в самые высокие кабинеты я стал писать запросы по этой ситуации через электронные обращения в Генеральную Прокуратуру, Гос Думу и Администрацию Президента. Лишь после этого я получил от ЦБ ответ по существу. После того как через полгода ЦБ соизволил мне по существу написать формальную причину и дал номер КУСП (номер уголовного дела в системе МВД ), а так же дал два номера REQ ( внутренние номера банка отправителя и банка получателя, они разные в каждом свой идентифицирует этот злополучный платеж) Итак стало ясно из-за чего весь сыр-бор, то есть отправитель обратился в МВД, МВД подало данные в СБЕР и СОВКОМ (банк отправителя) те подали данные в ЦБ, ЦБ внес меня в список ОБДС ФИНЦЕНТРА.

Согласно Федеральному Закону от 24.07.2023 № 369-ФЗ обязанность по контролю и предупреждению платежей ОБДС возложена на банк отправителя, также же каждый банк согласно закону должен иметь свои антифрод системы котрые выявляют и предотвращают ОБДС. Более того если Банк отправителя ( в моем случае Совкомбанк) не принял все установленные законом меры по предотвращению ОБДС то он обязан вернуть средства отправителю в течении 10 дней за свой счет, если все меры были соблюдены то это уже проблемы отправителя согласно букве закона. Если Банк отправителя все же запилинговал такой платеж он может обратиться в банк получателя ( у меня Сбер) что бы тот запросил у получателя основания платежа и если получатель не предоставит документы по операции банку своему то банк должен отправить средства обратно. Но! Как и было сказано документы подтверждающие законность получения средств мной были предоставлены в мой банк в тот же день и согласно закону лично моя ситуация должна была бы быть исчерпана на этом. Но черным спискам ФИНЦЕТРА закон не писан. 

В ответах ЦБ, Сбера, и МВД ( да да МВД теперь у нас подчиняется судя по всему Центробанку ) все они мне в один голос настоятельно предлагают самому заплатить мои деньги неизвестному мне отправителю что бы исключить меня из списка 161 ФЗ. При этом ни одна из структур не ссылается на норму закона делая мне это заманчивое предложение, а как на нее сослаться если ее просто нет, ведь по закону средства отправителю должен возместить либо банк отправителя который прошляпил ОБДС либо это проблемы самого отправителя, так как я как получатель документы подтверждающие законность и основания платежа дал своему банку в тот же день. 

Формулировки с которыми из меня вымогают деньги разные, иначе это назвать нельзя так как меня уже поставили в заложники ситуации засунув без суда и следствия в репрессивный список ФИНЦЕНРТА просто парализовав мне доступ ко всей банковской инфраструктуктуре, а в нашу цифровую эпоху это равно к большой части онлайн жизни. Самая наглая и циничная формулировка у зачинщика этого беспредела ЦБ говорят мне: вы можете воспользоваться правом обратиться в свой банк что б вернуть деньги отправителю и тогда возможно мы вас уберем из списка ФИНЦЕНТРА, в моей ситуации это как рэкетир ларечнику говорит ты можешь воспользоваться правом заплатить мне деньги. СБЕР хитрее он требует с меня что б отправитель денег пришел в Сбер и написал заявление что у него нет ко мне претензий ( очевидно что для этого я должен заплатить отправителю деньги которые он подарил мошенникам и которые по закону ему должен был бы вернуть банк если он пропустил платеж ОБДС) 

Самый сюр конечно в формулировках МВД, они тоже мне предлагают оплатить мои деньги незнакомому человеку с которым у меня не было никаких отношений, в официальном ответе МВД мне пишут : В соответствии с алгоритмом рассмотрения обращений владельцев средств платежа включенных в базу Банка России : " О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента"

Вы только вдумайтесь! МВД мне предлагает отправить деньги неизвестному мне человеку на основании "алгоритма" , котрый кто вы думаете спустил в МВД ? Все верно ЦБ. То есть ЦБ, держит полностью эту конструкцию под своим контролем. И почему то влияет на действия МВД. Доказательства того что деньги мной получены в ходе возмездной сделки мной неоднократно предоставлялись в ЦБ,СБЕР,МВД. Для всех из них должно быть очевидно, что никакого умысла как и выгоды не обоснованной у меня не было. 

Таким образом через список репрессивный  ФИНЦЕНТРА ЦБ по факту ЦБ просто вымогает деньги у самого слабого звена в этой ситуации у физлица получателя денег, при том что фактически это не законно.

Но таким странным способом Банки с помощью ЦБ могут переложить свои убытки от не способности предотвратить такие платежи ОБДС на самое слабое звено получается платежа. 

Факт того что у меня есть все основания и подтверждения платежа по возмездной сделке где я отдал свое имущество никого не интересует. Человека кто отправил мне деньги, с кем у меня была сделка p2p искать почему то никто не собирается хотя биржа байбит дает все данные по запросу нашим органам. Но вместо стандартных механизмов юридических, ЦБ придумал через ФИНЦЕНТР и черные списки ОБДС механизм шантажа, иначе не знаю как это назвать. 

То что я как получатель этих самых ОБДС точно так же пострадал в данной ситуации вообще никого не волнует. Так то я такой же гражданин и хотел бы что б ЦБ защищал мои интересы и мне не присылали никакие ОБДСы. У банков есть отделы и системы антифрода, они профессиональные субьекты  рынка платежей, почему они допустили что мне прислали ОБДС ? Почему игнорируются предоставленные мной документы, что я добросовестный получатель, и уж тем более почему ЦБ через какой то не судебный мутный механизм требует с меня мои деньги и год держит меня в заложниках ситуации? Вопросов больше чем ответов.