Мошеннический займ и борьба с ООО МКК «Скорость Финанс»
Займ на 7000 рублей я обнаружил в БКИ случайно, были проблемы с получением кредита, поэтому я сделал запрос в БКИ и увидел, что 1 июня 2020 года я якобы взял займ у «МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СКОРОСТЬ ФИНАНС, юридический адрес которых расположен в городе Ростов-на-Дону. Сразу же связался с компанией по телефону, на что мне сообщили, что займ был оформлен online и если я его не брал, то пришлите нам письменное объяснение, что я и сделал. Параллельно с письмом в МКК я обратился в полицию, администрацию президента, Роскомнадзор, Роспотребнадзор, ЦБ, в администрацию Ростовской области, в мэрию гор. Ростова-на-Дону, а также в организации БКИ НБКИ и Эквифакс, в которых была информация о займе. Можно долго рассказывать какие отписки я получал, но по итогу Роскомнадзор провел проверку и отвечал на все мои письма, но нарушений не обнаружил. Полиция уголовное дело не возбуждала из-за отсутствия состава преступления, Роспотребнадзор один раз лишь позвонил, администрация президента лишь перенаправила мое обращение дальше. БКИ организации тоже ничем помочь не смогли. От МКК ничего кроме тупой переписки не было, и факт, что займ я не брал они категорически отказывались признавать. Они даже просили у меня мои реальные фотографии с паспортом, которые я им прислал (забегая вперед скажу, что они признают, что эти фотографии они получили от меня входе переписки). Также по итогу переписки от Роскомнадзора я получил фотографию-селфи, где есть изображение моего лица с бумажкой, на основании которого был выдан займ. По итогу общения с МКК я получил анкету и договор на основании которой они выдали займ. Думаю, не надо объяснять, что там правильными были лишь мои паспортные данные, вся остальная история, включая мой номер мобильного телефона, место работы и жительства были придуманы мошенником. Тем временем я обратился к юристу, и мы составили иск в суд о признании займа незаключенным на основании того, что номер моего мобильного телефона не соответствует действительности и АСП, на которую ссылается МКК не является подлинной, а также была проведена независимая фототехническая экспертиза «моего» селфи, которая показала, что были использованы средства фотомонтажа. Параллельно я обратился в прокуратуру с жалобой на МВД из-за отказа в возбуждении уголовного дела, жалоба была удовлетворена и МВД было дано поручение дальше расследовать дело. Но вот уже как год, уголовное дело так и не возбудили, прокуратура решение отменяет ( и не первый раз). Я даже обращался в ФСБ на бездействие сотрудников, и жалоба в ФСБ также была удовлетворена, но уголовного дела до сих пор нет. А суд до сих пор идет. 2 июня будет уже 4-ое заседание. Ответчики, все это время ходатайствовали о запросах, то в платежную систему, через которую у них обрабатывается платеж, то в Банки, предоставляя суду не полную информацию и заранее понимая, что ответов нормальных не будет. Их целью было выяснить полный номер банковской карты, куда они перевели займ, т.к. якобы полного номера карты в их системе нет, но ясно было то, что у получателя займа карта была оформлена либо в Тинькофф, либо в Росбанке, все же кое-какие данные они предоставили. Но предоставляя не полные данные, ответы также были не полные. И вот на последнем заседании у ответчиков вдруг появился полный номер карты, со слов ответчика этот номер карты они вытащили из логов, что типа не очень хорошо. Я же еще на одном из заседаний суду предоставил информацию о том, какие у меня есть карты и счета в Тинькофф, и то, что у меня нет счетов в Росбанке. По полному номеру карты было ясно, что это Банк Тинькофф и туда был переведен займ, куда сейчас и отправил суд запрос с просьбой предоставить ФИО держателя карты. Но уже сейчас и так все видно и понятно, что карта оформлена не на мое имя и что дальше ждать от МКК не понятно. И кстати в этот день, МКК на эту карту перевели сразу 2 займа, т.е. есть еще как минимум одна жертва мошенников. Просто 99% людей не будет обращаться в суд из-за 7000 рублей и ЛЕТАТЬ все это время из Москвы в Ростов на судебные заседания. Ведь эти «красавчики» после одно из заседаний подали на меня в суд и мне пришел судебный приказ в районный суд о взыскании денежных средств из-за долга перед МКК (сумма около 20 тыс. рублей). Представляете, какой беспредел? Они знают, что идет суд и направляют судебный приказ. Жалоба на приказ сразу была направлена в суд, ответа пока нет. А вторая жертва, уже наверняка лишилась своих денег через приставов и ничего видимо не сможет сделать. На сегодняшний день мои траты на составляют уже около 150 тыс. рублей. Я аккуратен на все высказывания, хотел бы сказать все что думаю, но я почти уверен в том, что юристы МКК все прекрасно понимают и знают с самого начала и я веду борьбу с группировкой.
Если вы попали в такую ситуацию:
1. Обязательно начать с полиции/прокуратуры/ФСБ
2. Писать во все инстанции. Обязательно Роскомнадзор, Роспотребнадзор, Саморегулируемая организация «Микрофинансирование и Развитие», президенту и куда только можно.
3. Общаться с МКК и если они не хотят решать вопрос миром, то уже суд. Но до суда лучше уже обратиться минимум в полицию.
Диалог — это место, где мы делимся ценным опытом, поддерживаем друг друга в сложных вопросах, ведем открытые дискуссии, а также говорим на финансовые темы честно и по делу.
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы делились вашими историями о новогодней покупке, которая стала по‑настоящему запомнилась.
Приветствуем, авторы! Лента нашего сообщества доказывает — вы всегда находите время для сообщества. Мы ценим, что даже в преддверии праздников авторы Диалога продолжают активно обсуждать финансовые темы и делиться своим опытом.
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вам предстояло решить последовательность примеров.
Всем привет, дружочки🧡 Кто хоть раз ностальгировал по былым временам? Наверно, каждый из вас хоть раз. И меня тоже настигла эдакая «радостная грустинка» по детству, а именно вещам, которые делали меня счастливой и запомнились мне больше всего.
Сегодня 21.05.2021 в 18:39 приходит смс от VTB: "В целях безопасности ваших средств операции по карте/счету в ВТБ Онлайн ограничены. Для снятия ограничений позвоните в банк по номеру, указанному на оборотной стороне вашей карты, или по номеру 1000." Думаю что за чепуха, я в этот момент занимался ремонтом, телефон лежал на столе. Сразу пытаюсь зайти в ЛК ВТБ через мобильное приложение через сканер отпечатка, пишет что то типа ошибка, выхожу, и пытаюсь зайти с помощью логин/пароль пишет не...
Внезапно обнаружилось, что шв.франки 8-ой серии (например банкнота в 100 CHF с "шагающим человеком") недействительны с 30 апреля 2021г. Еще месяц назад без вопросов принимали, а теперь нет. На сайте швейцарского ЦБ написано что их будут обменивать неограниченно по времени. Однако сумма не такая большая, чтобы для этого туда специально ехать, но при том и довольно существенная, чтобы просто так хранить. В этой связи вопрос, можно ли их в Москве где-то поменять с дисконтом, но чтобы не отдавать...
Добрый день!
Неожиданно столкнулся с серьезными ограничениями банка Тинькофф. При пополнении чужой карты через банкомат, он сначала забирает деньги, пересчитывает, а потом пишет: Сервис недоступен и выплёвывает сумму обратно. На горячей линии сказали, что вводят новые правила пополнения через банкоматы и теперь можно переводить только по 15к за раз и то с смс подтверждением.
Как вы думаете, связано ли это конкретно со счетом получателя (возможно есть какие-то ограничения)?
Какие есть...
На мой домашний адрес пришло письмо на чужое имя (а также чужую фамилию и отчество) от коллекторского агентства. Мы такого человека не знаем, такую фамилию слышим в первый раз.
По нашему адресу живем только мы (ещё со времен Советского союза)
Стоит ли что либо предпринимать? Бегать уведомлять их о том что такой получатель тут никогда не жил - это как минимум выполнять за них работу по установлению сведений, да ещё и за свои деньги и своё время.
В раздумьях уже пару дней...
Здравствуйте!
Помогите пожалуйста советом.
После подтверждения личности на Kraken криптобиржа из РФ принимает SWIFT-переводы в EUR и прямую покупку криптоволюты за EUR по кредитной или дебетовой карте. Второй вариант кажется грабительским (берут почти 4% от суммы покупки). А первый вариант не очень понятен. Обычно при валютном SWIFT-переводе (например, брокеру) российский банк потребует договор с брокером. А с Kraken непонятно, где этот договор взять. Как быть?
Бухгалтерия компании своевременно перечислила сотрудникам зарплату 30.04.2021, однако, всем, у кого зарплатные карты в Сбере, 30.04.2021 деньги не поступили. Денег на карте не было и 01.05.2021, и 02.05.2021, и 03.05.2021. Только 04.05.2021 люди увидели свои зарплаты на картах. Причем, в выписке указано зачисление 30.04.2021. Это уже попахивает обманом.
К слову, тем, у кого зарплатные карты в Тинькове и других банках, все пришло вовремя, 30.04.2021.
Лично я написала в бухгалтерию...
Добрый день!
Детально опишу взлом моего личного кабинета, самому не понятно как такое могло произойти, может, кто подскажет, что это было.
И так дано.
Банк ВТБ. Зарплатная карта - на которую приходит зарплата и командировочные. Подключен интернет банкинг. Банкингом пользуюсь только с компьютера- Windows 10, на котором установлен антивирус Avast (без платная версия) , все сообщения от банка приходят на телефон в виде SMS, телефон хаоми редми 5А оператор МТС, интернет через МТС на...
Ситуация. Подается справка о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера для госслужбы.
Как и у любого хоббиста, счетов много, и в справке за 2019 год забыл указать несколько (никакой коррупции, просто забыл ;))
Сейчас подается справка за 2020 и меня осенило в ЛК налоговой посмотреть. Недавно узнал о такой функции. В общем, там все видно и при желании проверяющие могут запросить сведения в УФНС. Соответственно, поданные за прошлый год сведения будут неполными...
Всем доброго времени суток!
У меня совсем простые вопросы.
Работодатель - государственная организация. Добровольно-принудительно в свое время всем были открыты сберовские дебетовки МИР. За обслуживание карт платит работодатель, инициировавший их открытие. В сбере эти карты числятся зарплатными, насколько я понимаю, хотя привязаны к конкретным физикам, и для владельцев их обслуживание ничего не стоит.
В случае, если зарплата перестает перечисляться на данную карту (работник уходит либо...