Мошеннический займ и борьба с ООО МКК «Скорость Финанс»
Займ на 7000 рублей я обнаружил в БКИ случайно, были проблемы с получением кредита, поэтому я сделал запрос в БКИ и увидел, что 1 июня 2020 года я якобы взял займ у «МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СКОРОСТЬ ФИНАНС, юридический адрес которых расположен в городе Ростов-на-Дону. Сразу же связался с компанией по телефону, на что мне сообщили, что займ был оформлен online и если я его не брал, то пришлите нам письменное объяснение, что я и сделал. Параллельно с письмом в МКК я обратился в полицию, администрацию президента, Роскомнадзор, Роспотребнадзор, ЦБ, в администрацию Ростовской области, в мэрию гор. Ростова-на-Дону, а также в организации БКИ НБКИ и Эквифакс, в которых была информация о займе. Можно долго рассказывать какие отписки я получал, но по итогу Роскомнадзор провел проверку и отвечал на все мои письма, но нарушений не обнаружил. Полиция уголовное дело не возбуждала из-за отсутствия состава преступления, Роспотребнадзор один раз лишь позвонил, администрация президента лишь перенаправила мое обращение дальше. БКИ организации тоже ничем помочь не смогли. От МКК ничего кроме тупой переписки не было, и факт, что займ я не брал они категорически отказывались признавать. Они даже просили у меня мои реальные фотографии с паспортом, которые я им прислал (забегая вперед скажу, что они признают, что эти фотографии они получили от меня входе переписки). Также по итогу переписки от Роскомнадзора я получил фотографию-селфи, где есть изображение моего лица с бумажкой, на основании которого был выдан займ. По итогу общения с МКК я получил анкету и договор на основании которой они выдали займ. Думаю, не надо объяснять, что там правильными были лишь мои паспортные данные, вся остальная история, включая мой номер мобильного телефона, место работы и жительства были придуманы мошенником. Тем временем я обратился к юристу, и мы составили иск в суд о признании займа незаключенным на основании того, что номер моего мобильного телефона не соответствует действительности и АСП, на которую ссылается МКК не является подлинной, а также была проведена независимая фототехническая экспертиза «моего» селфи, которая показала, что были использованы средства фотомонтажа. Параллельно я обратился в прокуратуру с жалобой на МВД из-за отказа в возбуждении уголовного дела, жалоба была удовлетворена и МВД было дано поручение дальше расследовать дело. Но вот уже как год, уголовное дело так и не возбудили, прокуратура решение отменяет ( и не первый раз). Я даже обращался в ФСБ на бездействие сотрудников, и жалоба в ФСБ также была удовлетворена, но уголовного дела до сих пор нет. А суд до сих пор идет. 2 июня будет уже 4-ое заседание. Ответчики, все это время ходатайствовали о запросах, то в платежную систему, через которую у них обрабатывается платеж, то в Банки, предоставляя суду не полную информацию и заранее понимая, что ответов нормальных не будет. Их целью было выяснить полный номер банковской карты, куда они перевели займ, т.к. якобы полного номера карты в их системе нет, но ясно было то, что у получателя займа карта была оформлена либо в Тинькофф, либо в Росбанке, все же кое-какие данные они предоставили. Но предоставляя не полные данные, ответы также были не полные. И вот на последнем заседании у ответчиков вдруг появился полный номер карты, со слов ответчика этот номер карты они вытащили из логов, что типа не очень хорошо. Я же еще на одном из заседаний суду предоставил информацию о том, какие у меня есть карты и счета в Тинькофф, и то, что у меня нет счетов в Росбанке. По полному номеру карты было ясно, что это Банк Тинькофф и туда был переведен займ, куда сейчас и отправил суд запрос с просьбой предоставить ФИО держателя карты. Но уже сейчас и так все видно и понятно, что карта оформлена не на мое имя и что дальше ждать от МКК не понятно. И кстати в этот день, МКК на эту карту перевели сразу 2 займа, т.е. есть еще как минимум одна жертва мошенников. Просто 99% людей не будет обращаться в суд из-за 7000 рублей и ЛЕТАТЬ все это время из Москвы в Ростов на судебные заседания. Ведь эти «красавчики» после одно из заседаний подали на меня в суд и мне пришел судебный приказ в районный суд о взыскании денежных средств из-за долга перед МКК (сумма около 20 тыс. рублей). Представляете, какой беспредел? Они знают, что идет суд и направляют судебный приказ. Жалоба на приказ сразу была направлена в суд, ответа пока нет. А вторая жертва, уже наверняка лишилась своих денег через приставов и ничего видимо не сможет сделать. На сегодняшний день мои траты на составляют уже около 150 тыс. рублей. Я аккуратен на все высказывания, хотел бы сказать все что думаю, но я почти уверен в том, что юристы МКК все прекрасно понимают и знают с самого начала и я веду борьбу с группировкой.
Если вы попали в такую ситуацию:
1. Обязательно начать с полиции/прокуратуры/ФСБ
2. Писать во все инстанции. Обязательно Роскомнадзор, Роспотребнадзор, Саморегулируемая организация «Микрофинансирование и Развитие», президенту и куда только можно.
3. Общаться с МКК и если они не хотят решать вопрос миром, то уже суд. Но до суда лучше уже обратиться минимум в полицию.
Цитата
Gomozov_Sergey пишет:
и денег впустую потрачено.
----------
Есть такое понятие : соизмеримые расходы. 150 тыр против семи - явно выходят за любой разумный предел. И зачем было летать на суд, тоже непонятно. Распрекрасно можно все сделать дистанционно и не хуже.
Цитата
predator67 пишет:
Есть расходы, которые к судебному делу не имеют никакого отношения. Ну и полеты в Ростов тоже очень спорно к возмещению.
----------
Почему... Транспортные расходы на явку в суд как раз меньше всего вызывают споров и сомнений. Да если у этой конторки есть что списать приставам надо их назакать рублем. Респект автору. Писать в ФСБ и Царю явно лишнее.
Цитата
Alexey Leykin пишет:
я обратился в полицию, администрацию президента, Роскомнадзор, Роспотребнадзор, ЦБ, в администрацию Ростовской области, в мэрию гор. Ростова-на-Дону, а также в организации БКИ НБКИ и Эквифакс,
----------
забыли инопланетянам написать.
Гораздо проще было написать иск о признании договора займа не действительным.
Цитата
Golikov.VV пишет:
Писать в ФСБ
----------
Однако после обращение в ФСБ главное управление МВД по гор Ростова-на-Дону очень быстро усмотрело нарушение законодательства в действиях сотрудников полиции.
----------
Цитата
Doroga пишет:
Гораздо проще было написать иск о признании договора займа не действительным.
----------
Не заключенным. Иск с января рассматривается судом
Предлагаем снова напрячь ваши аналитические и провидческие способности ;) Вам достаточно предположить, какой ставка будет в эту пятницу. Если вы угадаете, то получите приятный бонус.
У каждого из нас есть та самая «маленькая радость», которая незаметно превращается в большую статью расходов. Чашка кофе по пути на работу, мелочи по акции на маркетплейсе, сладости на кассе — что если посчитать все эти траты за месяц? Предлагаем вам пройти финансовый челлендж «Неделя осознанных трат»!
Приветствуем, авторы! Как прошла первая неделя осени? Судя по вашим публикациям, вам было, что обсудить! Представляем самые интересные посты Диалога, которые вышли с 1 по 7 сентября.
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы писали свои прогнозы ключевой ставки ЦБ. Вот мы и узнали, что среди нас 268 ясновидящих. Именно столько участников угадали, что ставка снизится до 17%!
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы предлагали ваши идеи, которые помогут сделать жизнь удобнее, экологичнее и выгоднее для каждого.
Сегодня 21.05.2021 в 18:39 приходит смс от VTB: "В целях безопасности ваших средств операции по карте/счету в ВТБ Онлайн ограничены. Для снятия ограничений позвоните в банк по номеру, указанному на оборотной стороне вашей карты, или по номеру 1000." Думаю что за чепуха, я в этот момент занимался ремонтом, телефон лежал на столе. Сразу пытаюсь зайти в ЛК ВТБ через мобильное приложение через сканер отпечатка, пишет что то типа ошибка, выхожу, и пытаюсь зайти с помощью логин/пароль пишет не...
Внезапно обнаружилось, что шв.франки 8-ой серии (например банкнота в 100 CHF с "шагающим человеком") недействительны с 30 апреля 2021г. Еще месяц назад без вопросов принимали, а теперь нет. На сайте швейцарского ЦБ написано что их будут обменивать неограниченно по времени. Однако сумма не такая большая, чтобы для этого туда специально ехать, но при том и довольно существенная, чтобы просто так хранить. В этой связи вопрос, можно ли их в Москве где-то поменять с дисконтом, но чтобы не отдавать...
Добрый день!
Неожиданно столкнулся с серьезными ограничениями банка Тинькофф. При пополнении чужой карты через банкомат, он сначала забирает деньги, пересчитывает, а потом пишет: Сервис недоступен и выплёвывает сумму обратно. На горячей линии сказали, что вводят новые правила пополнения через банкоматы и теперь можно переводить только по 15к за раз и то с смс подтверждением.
Как вы думаете, связано ли это конкретно со счетом получателя (возможно есть какие-то ограничения)?
Какие есть...
На мой домашний адрес пришло письмо на чужое имя (а также чужую фамилию и отчество) от коллекторского агентства. Мы такого человека не знаем, такую фамилию слышим в первый раз.
По нашему адресу живем только мы (ещё со времен Советского союза)
Стоит ли что либо предпринимать? Бегать уведомлять их о том что такой получатель тут никогда не жил - это как минимум выполнять за них работу по установлению сведений, да ещё и за свои деньги и своё время.
В раздумьях уже пару дней...
Здравствуйте!
Помогите пожалуйста советом.
После подтверждения личности на Kraken криптобиржа из РФ принимает SWIFT-переводы в EUR и прямую покупку криптоволюты за EUR по кредитной или дебетовой карте. Второй вариант кажется грабительским (берут почти 4% от суммы покупки). А первый вариант не очень понятен. Обычно при валютном SWIFT-переводе (например, брокеру) российский банк потребует договор с брокером. А с Kraken непонятно, где этот договор взять. Как быть?
Бухгалтерия компании своевременно перечислила сотрудникам зарплату 30.04.2021, однако, всем, у кого зарплатные карты в Сбере, 30.04.2021 деньги не поступили. Денег на карте не было и 01.05.2021, и 02.05.2021, и 03.05.2021. Только 04.05.2021 люди увидели свои зарплаты на картах. Причем, в выписке указано зачисление 30.04.2021. Это уже попахивает обманом.
К слову, тем, у кого зарплатные карты в Тинькове и других банках, все пришло вовремя, 30.04.2021.
Лично я написала в бухгалтерию...
Добрый день!
Детально опишу взлом моего личного кабинета, самому не понятно как такое могло произойти, может, кто подскажет, что это было.
И так дано.
Банк ВТБ. Зарплатная карта - на которую приходит зарплата и командировочные. Подключен интернет банкинг. Банкингом пользуюсь только с компьютера- Windows 10, на котором установлен антивирус Avast (без платная версия) , все сообщения от банка приходят на телефон в виде SMS, телефон хаоми редми 5А оператор МТС, интернет через МТС на...
Ситуация. Подается справка о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера для госслужбы.
Как и у любого хоббиста, счетов много, и в справке за 2019 год забыл указать несколько (никакой коррупции, просто забыл ;))
Сейчас подается справка за 2020 и меня осенило в ЛК налоговой посмотреть. Недавно узнал о такой функции. В общем, там все видно и при желании проверяющие могут запросить сведения в УФНС. Соответственно, поданные за прошлый год сведения будут неполными...
Всем доброго времени суток!
У меня совсем простые вопросы.
Работодатель - государственная организация. Добровольно-принудительно в свое время всем были открыты сберовские дебетовки МИР. За обслуживание карт платит работодатель, инициировавший их открытие. В сбере эти карты числятся зарплатными, насколько я понимаю, хотя привязаны к конкретным физикам, и для владельцев их обслуживание ничего не стоит.
В случае, если зарплата перестает перечисляться на данную карту (работник уходит либо...