Впервые в России запущен венчурный фонд с участием компании по страхованию жизни

На российском рынке венчурных инвестиций создан первый в России фонд – «Созидательный венчур», инвестором которого стала СК «Росгосстрах Жизнь». Вклад в фонд предполагает инвестиции клиентов через программы страхования жизни. Такая конфигурация продукта предполагает упрощенную схему участия клиентов в росте стоимости приобретенных компаний. Консультантом по созданию фонда выступила платформа brainbox.VC.

Фонд стартует с целевым объемом в 1 млрд рублей. В фокусе фонда будущие технологические лидеры российской экономики, находящиеся на ранних стадиях развития. Инвестиционная стратегия сфокусирована на цифровых технологиях в таких секторах, как искусственный интеллект, программное обеспечение для бизнеса, финансы и страхование, здравоохранение и долголетие, образование, сельское хозяйство, цифровизация потребительских услуг и других прорывных технологиях с потенциалом экспоненциального роста. Фонд создан в формате договора инвестиционного товарищества (335-ФЗ), где инвесторы выступают страхователями по договорам с СК «Росгосстрах Жизнь».

Виталий Полехин, управляющий партнер фонда «Созидательный венчур», президент INVESTORO: «Сегодня российский венчурный рынок переживает уникальный момент – с одной стороны, мы наблюдаем смещение потребительского спроса на отечественные цифровые решения. С другой, значительный объем капитала внутри страны ищет возможности для вложений. Это создает условия для формирования сильного портфеля на ранних стадиях именно сейчас. Кроме того, рынок остается сильно недооцененным. Мы хотим использовать эту возможность и запускаем фонд, который позволит инвесторам не только заработать, но и быть причастными к финансированию новых компаний, получить доступ ко «внутренней кухне» фонда. Мы формируем фонд не только про доходность и диверсификацию – мы инвестируем в предпринимателей, ориентированных на созидательное разрушение нуждающихся в изменениях секторах, с максимальным экономическим эффектом воздействия на максимальное количество людей».

Борис Борзунов, директор по сберегательным продуктам СК «Росгосстрах Жизнь»: «Для нас запуск первого в России венчурного фонда с участием компании по страхованию жизни – это большой успех и задел на будущее. В новом продукте клиентам становятся доступны инвестиции в растущие компании в сфере искусственного интеллекта и многих других технологичных отраслей. Мы считаем, что через несколько лет займем значительную долю рынка венчурных инвестиций по примеру зарубежных стран, где компании по страхованию жизни играют решающую роль как инвесторы в венчурные фонды».

Сергей Егоров, партнер по развитию и член совета директоров brainbox.vc: «Создание новых венчурных фондов и организация сотрудничества со страховыми компаниями – одна из ключевых задач венчурного рынка в России. Пятнадцать лет на рынке говорят о том, что в венчуре должны быть длинные деньги компаний по страхованию жизни — и вот они здесь. «Созидательный венчур» – это доказательство, что механизм работает. По нашим экспертным оценкам, это важнейший шаг для всего венчурного и страхового рынка, и за ним последуют 10-ки других фондов».

Для частных инвесторов это означает доступ к высокодоходному классу активов с институциональным уровнем защиты капитала, налоговыми преимуществами и профессиональным управлением на стадии, когда оценки ранних проектов все еще находятся на комфортных уровнях, а окна для выходов из инвестиций стремительно расширяются.

«Созидательный венчур» создан международной организацией инвесторов INVESTORO (investoro.com) под управлением Виталия Полехина, товарищ-вкладчик фонда – ООО СК «Росгосстрах Жизнь», входящая в топ-5 крупнейших страховщиков жизни.