Блокировка р/с ИП по 115 ФЗ
Здравствуйте. Подскажите, как быть. В декабре через 2 дня после поступления на р/с от контрагента 600 тысяч позвонили со Сбербанка и сказали , что пришел запрос по 115-ФЗ. Я достаточно сумбурно ответила банку. Там просили пояснения по 2 контрагентам и оплатам от них. Я предоставила договора и все акты. По расходам ответила достаточно кратко, но они вроде и не просили по ним особых пояснений. Я переводила около 5 раз с р/с ИП на личную карту своей дочери. Позже конечно читала, что так не желательно делать. Так же были оплаты картой сбербизнес. И больше за указанный период не было ничего. После проверки пояснений банк отказал в разблокировке, сказали никаких пояснений больше не нужно. В ответе написали, что экономический смысл проводимых операций им не ясен. Хотела перед Новым годом снять часть денег наличными, банк отказал, написав, что есть подозрение в обналичивании денежных средств. Хотя до этого с открытия р/с летом я ни разу не снимала деньги еще. На линии комплаенс ничего тоже не говорят. Я планировала в январе принять 2 сотрудников , но даже в открытии з/платного проекта отказали. Получать оплату от контрагентов тоже не вижу смысла , так как банк не понятно даст ли распорядится вообще своими деньгами. Что вообще делать в такой ситуации? Купила подписку комплаенс-помощник и сбер рейтинг, там красным горит оплата от контрагента 600 тысяч. Хотя фирма та, давно работает , не однодневка. Проверяю их по ИНН, все зеленым горит , тем не менее платеж от них красный и написано - сомнительный контрагент ! Еще сервис этот очень странно работает, каждый час разная информация. Оплаты от других контрагентов вообще не попали в эту раскладку, как-будто специально, чтобы была высокая доля оплат от сомнительных контрагентов . Что за бред ?
Недавно мы собирали ваши вопросы о пенсионном рынке, НПФ, банковских продуктах и финансовой грамотности. Сегодня публикуем первую часть ответов эксперта. Следите за обновлениями — впереди продолжение.
Привет! 👋 Сегодня хочу честно поговорить о том, как я несколько лет жила «от зарплаты до зарплаты» и считала это нормой, пока однажды не поняла, что деньги просто утекают сквозь пальцы.
Готовящиеся поправки о продлении минимального срока для вывода государственного софинансирования из ПДС с одного года до пяти лет будут касаться только вновь заключаемых договоров. Все действующие соглашения останутся без изменений — права уже участвующих в программе граждан не пересматриваются. Об этом пишет «Российская газета».
Замечали, деревенские люди, со всем уважением к ним, способны к весомым покупкам. Переехать в город и купить квартиру без ипотеки, со словами - да мы немного накопили, куда нам тратить то.
76% опрошенных россиян уберут праздничные украшения после Старого Нового года, 9% - к 23 февраля, 2% - к 8 марта. При этом 6% оставят гирлянды и снежинки до встречи 2026 года, 2% - до мая. А 5% сняли их сразу после Нового года. Такие результаты показал опрос, проведенный Почта Банком среди клиентов. В исследовании приняли участие около 1500 человек.
Общий объем сборов российских кинотеатров в новогодние каникулы с 1 по 8 января 2025 года предварительно составил рекордные 6,164 млрд рублей. В прошлом году данный показатель был равен 5,795 млрд. Совокупный объем проданных билетов составляет 12,8 млн против 14,8 млн годом ранее.
Сто семнадцатый день инвестиций по сто рублей в день - рабочий четверг (09.01.2025).
А вы знаете, что с 1 января 2025 года больше половины российских регионов стали платными для посещения?
К важным новостям! Помните, что самое время рассчитать сумму налога и представить в налоговый орган декларацию по налогу на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ, если вы получаете доход:
Сто одиннадцатый день инвестиций по сто рублей в день - пятница (03.01.2025).
Сто десятый день инвестиций по сто рублей в день - четверг посленовогодний (02.01.2025).
Открыли магазин и нам сбер поставил кассу эвотор интегрированную с эквайрингом, не сверяли поступление деньги на счет с реальными электронными платежами а в итоге за две недели получилась разница в 500000, мы сверили операции и оказывается что какие то платежи проходили по их системе а какие то нет. Эти деньги по-любому в Системе сбера, так как возврат можно сделать по тем платежам которые не прошли по системе. После того как обратились в сбер они что то сделали и после этого уже две недели...
⚠️Данное сообщение не направлено для очернения репутации какой-либо стороны и не должно быть использовано в качестве инструмента дискредитации.
