Отказ в выдаче наличных при закрытии счета
Банк блокирует счет ИП по 115-ФЗ.
Далее, после разбирательств все претензии снимаются (документы плюс встречное обращение и т.д., не суть).
После этого ИП принимает решение закрыть счет (в целом деятельность приостановить), на счете остались деньги (крупная сумма более 4 млн) .
Банк деньги не выдает. Т.е. отказа нет, однако более 1,5 месяцев различного рода "отговорки":
-деньги не успели заказать;
- управляющая заболела, а только она может "поставить печать" (как в магазине кассир, которая умеет отменять покупки");
- вашу сумму ошибочно выдали другим клиентам;
- инкассаторы ошиблись и не привезли;
- иное.
Так по кругу. На руках заверенная копия заявления о закрытии счета.
На прямые вопросы ответ один: мы вам не отказываем, к вам претензий нет, просто нелепый форс-мажер вот, завтра придете все выдадим (завтра такая же история). Письменно отказываются давать "отказы", объясняя тем что у банка претензий нет, вы -честный клиент, просто вот случайность такая.
Как быть? Понятно, что наиболее напрашивающийся вариант- переводить дальше в другой банк, ибо видимо по внутренней инструкции (моё мнение) если были претензии (пусть снятые) по 115-ФЗ, то всеми путями не хотят выдавать наличные.
Но под это специально заводит счет, где гарантии что заново не начнется история.
Именно счет закрыть, деньги получить.
Цитата
BeeS пишет:
Вам официально ответят (скорее всего ситуация даже решится)
Ну или остаётся второй путь судиться X
----------
Спасибо передам, может действительно поможет отзыв.
А что по части суда... слабо представляю как сформулировать исковое. Ведь официальных отказов, претензий, которые можно было бы оспорить нет. Ладно бы была блокировка, которую можно оспорить, попытаться доказать правоту, вести аргументированный диалог в суде или что-то такое.
А тут: всё отлично, пожалуйста приходите завтра за деньгами, мы заказали под вас лично (цитата на каждый день).
Может кто сталкивался с такой ситуацией
Цитата
Liss41 пишет:
удержание денежных средств банком
----------
В какой терминологии? Просто начал изучать этот вопрос, всё так размыто... :shock&fall:
По сути банк деньги имеет право у себя какое время держать?
Читал что банки могут страховаться от поздних транзакций и от Чарчбэков на 45 дней... но это из разряда просто рассуждений на форумах.
В 859 ГК написано 7 дней ( это применимо к ИП?) :wall:
Цитата
msm2000 пишет:
При закрытии счёта любой банк обязан выдать остаток средств, независимо от того, сняты ли претензии по 115-ФЗ или не сняты, предоставляли ли какие-либо документы по нему или не предоставляли. Обязан закрыть счет в любом случае и выдать остаток средств X
----------
Какие шаги предпринять? Точнее как грамотно зафиксировать факт отказа кроме вызова полиции, как советовали выше.
Цитата
derr1 пишет:
Точнее как грамотно зафиксировать факт отказа кроме вызова полиции, как советовали выше.
----------
А чего тут фиксировать то? Есть распоряжение клиента за закрытие счета и выдачу денег. Или оно исполнено в срок ( семь дней) или нет. Если нет, то ст.395 ГК РФ.
Я бы из принципа потом в суд подал по 395 ГК от 4млн.
Цитата
derr1пишет:
Банк деньги не выдает. Т.е. отказа нет, однако более 1,5 месяцев различного рода "отговорки"
Как быть?
----------
Да никак. Если за 1,5 месяца не выдал, то теперь уже и не выдаст.
Не в первый раз такое читаю, когда автор люто стесняецца назвать название банка, а потом линяет куда-то в тину.
А может это не банк, а МФО? ;)
Цитата
Вкладч37 пишет:
Не в первый раз такое читаю, когда автор люто стесняецца назвать название банка, а потом линяет куда-то в тину
----------
Да нет, не МФО, Промсвязьбанк (разве от названия банка что-то зависит?)
т.е. вы считаете, что это бесконечно будет, "приходите завтра", или как банк может законно не выдавать дальше?
Просто интересно, были ли реальные такие случаи. На форуме не нашел
Цитата
derr1 пишет:
Просто интересно, были ли реальные такие случаи. На форуме не нашел
----------
Реально никто так не делает. Сначала снимают деньги со счёта, как угодно - частями, переводами, мелкими суммами, в разных отделениях - как получится, а уж потом закрывают счёт. Пока счёт живой-здоровый, можно творить любые чудеса.
А если все счета закрыты, т.е. у чела вообще нет счетов в ПСБ, то отстаёцца ходить в банк с протянутой рукой.
Сделайте контрольную закупку - попросить выдать 100 рублей через кассу. Если банк их не даст - то всё, пипец! Накрылись средства медным тазом!
А если даст - доите дальше по накатанной схеме, удачи! :uncap:
Цитата
Вкладч37 пишет:
А если все счета закрыты, т.е. у чела вообще нет счетов в ПСБ, то отстаёцца ходить в банк с протянутой рукой.
----------
спасибо за совет!
Я просто думал, что выдача наличных в этом случае осуществляется одновременно с закрытием счета, т.е.
первый шаг заявление о закрытии счета;
второй шаг выдача наличных+ закрытие счета (как неделимая процедура)
Цитата
msm2000 пишет:
То есть организация не может отказать в возврате средств ВООБЩЕ X
----------
в том то и суть, что отказа нет. Прямым текстом говорят- мы вам не отказываем, просто произошло нелепое стечение обстоятельств (пробка, инкассаторы не приехали, свет пропал и т.д. в течении 1,5 месяцев)
----------
Цитата
Mityai пишет:
Интересно. Деньги болтаются без работы и без %% полтора месяца. ИП видимо, богатое: неработающие 4 млн на бизнес не влияют? X
----------
на счет этого не знаю, т.к. бизнес не мой, по последним данным человек после всех передряг и т.д. решил деятельность прекратить.
----------
Цитата
msm2000 пишет:
Тут даже обсуждать нечего X
----------
Согласен с вами, хоть и не банкир. Просто тут сюр какой-то. Обычно проблемы когда счета блокируют и т.д. Приходиться доказывать легальность средств и прочее... А тут похоже правда только суд.
Просто в суде станет вопрос: был ли отказ. Банк 100% скажет, мы не отказывали, человек просто не пришел. Поэтому и начал курить форумы... пока единственный совет как зафиксировать отказ- полицией, что с другой стороны усугубит конфликт.
Заказное письмо с уведомлением -да, но как доказать что ты пришел за деньгами? Ведь это главный аспект потом будет в суде. Факт получения документов о закрытии счета доказать просто, как доказать что счёт не закрыт по вине банка, а не владельца счета (кроме полиции).
Снимать на камеру и т.д. -сомневаюсь что законно и можно будет как весомый аргумент использовать.
По чему не хочет родственник переводить- боится что раз были претензии по 115-му, то в другом банке может заново начаться история. Снять наличкой без закрытия, та же модель повториться думаю.
Цитата
derr1 пишет:
отказа нет. Прямым текстом говорят- мы вам не отказываем, просто произошло нелепое стечение обстоятельств (пробка, инкассаторы не приехали, свет пропал и т.д. в течении 1,5 месяцев)
----------
Ну так я же писал же - дождацца когда появицца свет и снять со счёта 100 рублей наличкой на хлебушек. В расходном ордере будут счета движения денежных средств + посмотреть тоже самое в интернет-банке. По результатам сделать вывод и отписацца сюда.
----------
Цитата
derr1 пишет:
По чему не хочет родственник переводить- боится что раз были претензии по 115-му, то в другом банке может заново начаться история.
----------
А что, нельзя 100 рублей самому себе в другой банк перевести, если уж так сильно страшно?
ПСБ же не шарашкина контора, если не даст 100 рублей на хлебушек, то можно поднять и хай и вой и хайп и свайп - мало не покажецца! 8)
Осень — это не просто время года, а настоящее вдохновение для творчества и красоты! Золотые листья, уютные парки, теплые закаты и удивительные пейзажи — все это дарит нам эта пора. А что, если превратить эти моменты в возможность не только наслаждаться красотой, но и получать приятные бонусы?
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы писали свои прогнозы ключевой ставки ЦБ. Вот мы и узнали, что среди нас свои способности ясновидящих смогли проявить 192 человека. Именно столько участников угадали, что ставка снизится до 16,5%!
Приветствуем, авторы! Представляем вам очередную порцию постов в Диалоге, которые всю прошлую неделю активно обсуждались в сообществе.
Прошел еще месяц, так что нужно создать промежуточный отчет по моим накоплениям на веселые новогодние каникулы. Прошлый был тута.
Продолжаю копить деньги в рамках челленджа "52 недели к богатству". У меня в накопления идут только побочные доходы - деньги за отзывы, кешбэки, деньги от продаж на Авито, выигрыши и пр.
Банкоматы каких банков позволяют снимать 10$ и 20$ ?
Всем здравствуйте!
Такая ситуация. В суде по гражданскому делу с меня взыскивают сумму истраченную на судебные расходы истцом. Я не против возместить если будет доказано что истец действительно платил эту сумму. В назначении платежа даже не указано ни номера договора, ни выставленный счет, ничего.
Истец (физ.лицо) перечислял деньги на счёт организации (экспертизы делает, не суть важно).
Оплата проводилась с карты, через интернет-эквайринг банка Титькофф на счёт организации в другом...
Сбербанк выдаёт кредиты без лицензии на это. Когда попросила разъяснить ситуацию, специалисты ссылаются на лицензию от Банка России на осуществления банковской деятельности, где ни слова не написано на то, что они имеют право выдавать физическим лицам деньги под проценты. Там написано привлекать и размещать денежные средства за свой счёт, если Сбербанк разместил на моем счете денежные средства, почему я плачу за них, а не сам банк как это прописано в лицензии. Так же я не получила ответа на...
Расторг договор с мегафон. Запросили документы. Деньги не возвращают. Документы предоставил. Мегафон они не устроили, написали, что в возврате средств вам отказано. Подскажите пожалуйста перспективы взыскания остатка средств через суд. Сумма 35 тысяч рублей.
Хотелось бы начать обсуждение первого кошелька, поддерживающего технологию СБП.
Типы кошелька:
1) Анонимный. Можно держать до 15000 руб. и платить до 40000 руб. в мес.
2) Именной. Можно держать до 60000 руб. и платить до 200000 руб. в мес.
Как пополнять:
- с других карт (анонимный - 1.5%; именной до 10000 - бесплатно, до 20000 - 1,5%, свыше - 5%);
- через системы быстрых переводов с поддерживаемых её банков (до Нового 2020 года бесплатно).
Что можно делать:
- оплачивать по...
Добрый день, уважаемые форумчане!
Года два с половиной тому назад завела в Альфа-Банке дебетовую карту, якобы супер-пупер выгодную, но и половины об условиях её обслуживания девушка в банке не рассказала.
Действие по карте совершила только одно: сунула в банкомат и положила на неё 1000 рублей. Эта несчастная тысяча была тут же заморожена типа за обслуживание, хотя мне говорили, что оно бесплатное при соблюдении условий. Я эти условия собиралась выполнять и пользоваться картой с...
Еще один европейский финтех, но очень уж интересно выглядит, сразу всякие схемы на ум лезут. Только получил, буду потихоньку тестировать.
Предлагается пока что только резидентам EEA (European Economic Area) - нужен почтовый адрес и хотя бы одна карта, выпущенная банком из EEA.
* В приложении привязываются разные карты, в том числе виртуальные. Можно выбирать какая карта будет использована при оплате.
* Одна из основных фишек - карту списания можно менять в течение 2 недель.
* MCC...
Насколько я понял есть три оператора мобильной связи, которые позволяют не платить за роуминг, звонить и принимать звонки вне зоны действия сети имея подключение к интернет по WiFi.
В Яндексе сравнений этих трёх вариантов не нашёл.
Есть у кого опыт использования? Подскажите, пожалуйста, плюсы, минусы, что выбрать? Желательно послушать про реальный опыт использования в роуминге.
С wifi calling при автоматическом переходе на сеть можно на деньги попасть. Это минус. Для роуминга надо...
Доброго времени суток, уважаемые форумчане!
Имеется квартира, которую решено продать с занижением стоимости по известной причине. Есть покупатель, ипотечник. Банк ему одобрил ипотеку, одобрил квартиру и дал добро на занижение цены на квартиру с неотделимыми улучшениями, но сумму разбил на два платежа, основной, тот что в дкп, пройдёт через цнс, и второй пройдёт через аккредитив. Так вот суть моего обращения в том, что у меня на руках ничего не будет на второй платеж, кроме открытого...
Добрый день,
Составляю договор аренды (я сдаю) и у меня задача максимально указать обязанности нанимателя,чтобы не было разногласий .
1.Мне важно чтобы ремонт осуществлял наниматель, я сдаю ему бытовую технику в исправном состоянии согласно акта-передачи.
чтобы лампочки,сантехнику и тд он мне не названивал)
2.Меня очень интересует пункт о моем праве досрочно расторгнуть договор ,без соглашения/несоглашения нанимателя, если я прихожу, допустим в квартире срач, делаю замечание, если ситуация...