Альфа банк блокировка по 115ФЗ
В отделении они могут назвать конкретный перевод или операцию, которые вызвали подозрение, или могут только гадать? Мне даже на почту писем никаких не пришло, только пуш в приложении
Идите в отделение, попросите сотрудника посмотреть, что вам нужно объяснить, если он не сможет пояснить - пишите обращение с требованием пояснить это, после получения ответа готовьте объяснения, подавайте через отделение, через неделю идите общайтесь с руководителем отделения, если не будет реакции.
Спасибо за опыт. В отделении выдали бумажку на 6 строк. Начало впечатляет:
"По контрагенту Переводы на карту АБ, снятия за последние 3 месяца. Документы обосновывающие операции клиента с указанным контрагентом, пояснение экономического смысла операций, документы подтверждающие целевое использование д/с за три месяца.
Как уже писал выше, карту я пополнял сам, конвертировал рубли в иностранную валюту и снимал в банкомате АБ. С учетом изменения курса за последние три месяца даже заработал на этом.
Можно ли по каким-то косвенным признакам понять, чего хочет банк - объяснений или расставания со мной? Карты - и дебетовая и 100-дневка работают, КЛ тьфу-тьфу, не обнулен, покупные операции проходят как обычно, заблокированы стягивание/выталкивание/СБП
Список операций запросить можно, не факт, что предоставят, они скорее всего скажут вам "операции по вашим счетам за период от X до Y".
Цитата
nikitaz_2013 пишет:
Получил блокировку от альфы, походу по 115ФЗ, в чате написали, что типа "вам поступил перевод с подозрительного счета".
----------
Попросите предоставить в письменном виде причины для отказа в доступе к счету и основания для этого.
Вы же получатель. То есть операции по счету не проводили. Пусть обращаются к плательщику за документами.
Прошло два месяца по НС - пришла пора забирать деньги с него - и тут вообще сплошной квест- для снятия налом нужен заказ, который можно оформить только в ЛК. Пыталась безуспешно сформировать заказ ДВА ДНЯ - каждый раз сервис временно не работает попробуйте позже....Затем решила выводить безналом - перевела сыну 500т.р. ( лимит) на счет. С сыном на одной фамилии - перевод ОТКЛОНИЛИ. Типа сделка подозрительная. ИБ заблокировали. Звонила в службу безопасности - бесполезно- приезжайте в офис. Поехала в офис. Разбирались ДВА часа. Вроде бы разблокировали. ( входить в ИБ больше даже не пыталась). Хотела получить налом 500 т.р. со счета ( возможный лимит без заказа)
Выдали НЕНУЖНУЮ мне карту тк в офисе кассы нет- получайте в банкомате.
Пытаюсь снять деньги с банкомата - пишет возможно тольео 303 т.р. Ладно - пробую 300тр- пишет возможно только 299т.р. - пробую 250тр- пишет - ошибка оборудования. Так и не удалось ничего получить. Ни о какой безопасности не может быть и речи - все на виду в зале. ПИН к карте явно известен сотрудникам точно.
Вроде бы приняли заказ по заявлению на всю сумму за ДВА дня.
Получать вроде бы у оператора. т.к. кассы нет совсем. УЖАС!
Явно под любым предлогом удерживают деньги.
Никогда не вернусь в этот недобанк.
Цитата
ppk16r пишет:
Попросите предоставить в письменном виде причины для отказа в доступе к счету и основания для этого.
Вы же получатель. То есть операции по счету не проводили. Пусть обращаются к плательщику за документами.
----------
Они просто по беспределу предоставят ответ не по существу, дублирующий запрос документов из предыдущего ответа скорее всего. Как бы попробовать можно, но если документы есть возможность предоставить и геморроя это себе не создаст, так быстрее получится. :(
Цитата
trytrytry пишет:
Как бы попробовать можно, но если документы есть возможность предоставить и геморроя это себе не создаст, так быстрее получится. изображение
----------
Если сразу не отшивать, то они и далее будут также поступать.
Еще раз. Это операция плательщика. Соответственно документы по операции-это документы плательщика.
Что может предоставить получатель??? Договор с плательщиком что-ли в письменном виде???? Ему просто средства зачислили и всё? Если у банка есть подозрения, то пусть обращается в банк плательщика.
Цитата
predator67 пишет:
Если это один и тот же человек ( а в случае ТС так и есть), то дофига чего может.
----------
Он может как клиент какого банка и владелец какого счета?
Запрос идет от Банка получателя по счету получателя. По "подозрительному" счету плательщика никаких вопросов нет. А если плательщик другой гражданин, тогда как???
Интересно, когда эта вся банковская порнография прекратится? :o
Цитата
nikitaz_2013 пишет:
Как уже писал выше, карту я пополнял сам, конвертировал рубли в иностранную валюту и снимал в банкомате АБ.
----------
Вот это вот не понятно. А снимали зачем?
Суда по описанию, вы переводили в альфу деньги из другого банка, покупали валюту и тут же снимали ее в банкомате.
Вероятно это и вызвало вопросы банка.
Банк в этом не видит ни экономического смысла, ни выгоды для себя. Банки не любят когда клиенты пытаются воспользоваться плюшками но избежать при этом пользы банку. :)
С точки зрения, "объяснить экономический смысл", вероятно у вас же были резоны, вот их и объясните.
Вероятно курс хороший или еще что? (Хотя вариант слабый, когда можно купить валюту сразу на бирже.)
Сложнее объяснить снятие нала.
Возможно вы планируете отпуск и для этого готовили нал в валюте? (Но тут, возможно, может потребоваться подтверждение в виде путевки или билетов.)
Цитата
LeshyRu пишет:
Банк в этом не видит ни экономического смысла, ни выгоды для себя. Банки не любят когда клиенты пытаются воспользоваться плюшками но избежать при этом пользы банку. изображение
С точки зрения, "объяснить экономический смысл", вероятно у вас же были резоны, вот их и объясните.
----------
Какой смысл банк должен увидеть??
Человек распоряжается своим имуществом так, как хочет именно он, а не банк.
И не банку ему на это указывать. Оказывает свои услуги и пусть оказывает, а не лезет в чужие права.
Если что-то не нравится, то пусть пишет кляузу в правоохранительные органы.
Цитата
ppk16r пишет:
Интересно, когда эта вся банковская порнография прекратится?
----------
Вероятно, когда у людей исчезнет нищебродская тяга к схематозам. (К ТС ни какого отношения!)
Мне кажется, это от бедности, от 90-ых, когда было важно для выживания извернуться но отхватить.
Сейчас многим объясняешь, что на схемах они тратят кучу времени, сил, нервов, а получают выгоду сравнимую с расходами на кофе - но нет, это уже в привычках. Тут раздел даже есть про хобби, куча людей занимается этим с удовольствием, но иллюзорной выгодой.
Цитата
LeshyRu пишет:
Вероятно это и вызвало вопросы банка.
Банк в этом не видит ни экономического смысла, ни выгоды для себя. Банки не любят когда клиенты пытаются воспользоваться плюшками но избежать при этом пользы банку.
----------
Я с Вами согласен. Точно выразились. Попытаюсь, конечно, как-то объясниться, посмотрим, что получится
Цитата
ppk16r пишет:
Какой смысл банк должен увидеть??
----------
Возможно вы не заметили, но социализм ушел более чем 30 лет назад. Сейчас "благословенный капитализм". :) Поэтому, ни кого не колышит что там нужно человечку если это не приносит прибыли.
А схематозы прибыли банку не приносят. Поэтому требования банка логичны. :)
Цитата
LeshyRu пишет:
оэтому, ни кого не колышит что там нужно человечку если это не приносит прибыли.
А схематозы прибыли банку не приносят.
----------
Так а банк не мог мне сразу блокнуть все и сказать уходи? Бывали такие случаи последнее время? Я пытаюсь просто оценить свои шансы сейчас ) Мне не прислали никаких писем, выдали просто бумажку где нет никаких моих данных, срока предоставления документов также нет.
Цитата
LeshyRu пишет:
Сейчас "благословенный капитализм". изображение
Поэтому, ни кого не колышит что там нужно человечку если это не приносит прибыли.
А схематозы прибыли банку не приносят. Поэтому требования банка логичны. изображение
----------
Причем тут капитализм, схематозы и прибыль. Банк имеет доход от услуг, которые оказывает клиенту.
Согласно Конституции, своим имуществом (безнал это тоже имущество) его владелец распоряжается по своему усмотрению. И никто ему запретить не имеет права, если нет решения суда.
Просто у нас все привыкли пресмыкаться перед банками и не требуют своего, положенного Конституцией.
Какие ассоциации у вас возникают, когда вы посещаете сообщества «Диалога»? Может быть, на месте «Беседки» вы видите современную жительницу города, которая листает новостные паблики на своем смартфоне? Или ваше воображение связало сообщество «Инвестиции» с известным персонажем крота из сказки про Дюймовочку? Давайте пофантазируем вместе!
Приветствуем, авторы! Каждый пост и комментарий в Диалоге — это уникальный взгляд участника сообщества на мир финансов. Собрали в дайджесте топ обсуждений, которые появились с 8 по 14 сентября. Уверены, они не могут никого оставить равнодушными.
Проверьте, насколько вы типичный вкладчик: отмечайте клетки, которые совпадают с вашей реальностью. Самые типичные вкладчики получат призы!
Огромное спасибо за победу! ❤️
Сообщество Банки.ру «Диалог» — место для открытого общения на финансовые темы. Здесь можно спрашивать мнение других участников и делиться собственным опытом. Мы собрали дайджест по самым интересным обсуждениям, которые начались с вопроса к участникам Диалога. Присоединяйтесь!
Сегодня столкнулся с беспределом Валдбериз, личным кабинетом пользуется бывшая супруга, 27.01.2022 я привязал свою карту для нескольких покупок товаров для ребёнка, после оплаты удалил свою карту. Теперь с моей карты списывают деньги если нет денег на карты жены, звонил в поддержку, они заявляют, что как списали ранее так и будут продолжать списывать, т.к. удаление карты не даёт отказ от согласия списания средств.
В других торговых площадках, Яндекс, Озон, Алиекспресс такого беспредела нет, ес...
Всем доброго дня,
Прошу помощи сообщества и советов.
Несколько дней назад с моих двух карт Тинькофф (кредитная и дебетовая) неожиданно начали списывать деньги. При этом карты находились у меня на руках (я нахожусь в Подмосковье), а списания происходили путем снятия денег в банкоматах города Тольятти (Самарская область). Причем сначала списали чуть более 1000 рублей за покупку в Перекрестке, а потом уже начали снимать крупные суммы в банкоматах. Я увидел это не сразу, а минут через 10 после...
Всем привет.
Вчера в 11 вечера звонит отец, что его донимают звонками с требованием вернуть деньги, переведённые ошибочно.
У меня оформлен доступ к его счёту, полезла в Тинькофф проверять -- действительно пришли 50 тысяч по СБП из Сбербанка.
Дальнейшие наши действия понятны -- обратимся в Тинькофф, чтоб вернули отправителю, но вот сижу и думаю -- а не очередная ли это схема? Мошенник, например, продаёт товар на Авито, даёт жертве левый номер телефона, жертва делает перевод, потом на этот...
Несколько дней назад, курьер из Тинькофф банка вручил мне карту лично в руки, и я этому очень обрадовался, так как в руках я не держал её аж 3 года. Но счастье было не долгим, так как оператор сказал, что на моей карте -25т.р. , накапало за обслуживание тарифа "Тинькофф Метал", который у меня был 3 года назад, но он не был отключён. Оказывается произошло это по причине ошибки Тинькофф, и мне возместили 15920 р. И сказали что ещё 4 т.р. дадут бонусами, если я пополню свою карту на 5660р. тем...
Добрый день. В 2021 году не был а офисах банков и не открывал расчетных и других счетов. Какого было мое удивление, когда в личном кабинете nalog.ru в разделе банковских счетов я обнаруживаю открытый 30.09.21 на мое имя и действующий банковский счёт!! Это наглое мошенничество, в данном банке не бывал ни разу, звонили пару раз по телефону - навязывали кредит, всегда отвечал что не интересно!
По данной ситуацию собираюсь писать жалобу в центробанк - пусть Совкомбанк предоставит мне заявление на...
Добрый день. Имея доступ в ЛК налоговый пользовалась им не раз. В конце декабря 2021г. подавала документы на вычет по 3-НДФЛ ЛИЧНЫМ обращением в налоговую (были на то причины, г.Москва). При этом всячески пытались документы НЕ принять ссылаясь на необходимость подачи этих документов через имеющийся у меня ЛК налоговой.При мне наличие оформленного ЛК не проверяли, только задавали вопрос: есть или нет. Документы со скрипом приняли, НО в начале января при попытке войти в ЛК налоговой...
Добрый день
Может есть добрые люди, кто профессионально разбирается не только в банковской сфере
Нужен двухкамерный холодильник с двумя компрессорами и высотой 170-200 см и
Что посоветуете по надежности и цене для дома ?
Подавала заявку на кредит, потом передумала, не устроили условия. Когда позвонили так и сказала. С тех пор каждый день звонки по несколько раз и говорят одно и тоже. Просила удалить заявку. Сказали сделают, но всё равно продолжают звонить. Заношу в чёрный список. Но звонки не прекращаются