Обзор дебетовой карты «Умная карта Мир» от Газпромбанка

Газпромбанк предлагает бесплатную дебетовую карту «Мир», за покупки по которой начисляется вознаграждение бонусными баллами или милями — по выбору клиента. А еще по карте полагается акционный кэшбэк 35% за покупки в супермаркетах, на маркетплейсах, в кафе, транспорте, на АЗС и не только.

Разбираемся в правилах акции и самой карты. 

О карте

• Тип карты — «Мир» Классическая.
• Выпуск и обслуживание — бесплатно.
• Кэшбэк — до 5% в отдельных категориях и 20% по акции.

Выпуск и обслуживание

Карта открывается в рублях на базе платежной системы «Мир». Выпуск неименной карты бесплатный, а вот за получение именного пластика придется заплатить 500 рублей. Обслуживание карты бесплатное без каких-либо условий. К основной карте можно бесплатно выпустить платежный стикер или одну пластиковую карту. За выпуск второй и последующих дополнительных карт банк берет комиссию:

• неименные карты — 200 рублей,
• именные карты — 500 рублей.

Перевыпуск карты по инициативе клиента тоже платный:

• неименной карты — 300 рублей,
• именной — 500 рублей.

Обслуживание платежного стикера стоит 50 рублей ежемесячно.

Помимо комиссий по карте есть плата за обслуживание неактивного счета — 300 рублей. Счет считается неактивным, если в течение 12 месяцев по нему не было никаких операций, кроме списания комиссий банка или зачисления ошибочно зачисленных банком средств.

Комиссия не взимается, если:

• на счете отсутствуют денежные средства или их сумма превышает 20 000 рублей;
• у клиента в рамках одного филиала банка есть любой из продуктов: действующие кредиты, вклады или накопительные счета;
• у клиента есть карта, на которую в последние три месяца зачислялась зарплата или социальные выплаты.

Таким образом, эта комиссия рассчитана на «спящих» клиентов, которые долгое время не совершают операций по карте. Если вы не планируете пользоваться карточкой, ее лучше вывести в ноль или закрыть.

Снятие наличных

Лимит на снятие наличных с карты — 300 тысяч рублей в сутки и в месяц. В банкоматах и пунктах выдачи наличных Газпромбанка снимать деньги можно без комиссии. 

В сторонних банкоматах и кассах разрешается без дополнительных условий бесплатно снимать до 100 тысяч рублей в месяц. Если снимать больше, комиссия составит 1%, минимум 300 рублей.

С сервисом «Газпром Бонус Плюс» лимиты на бесплатное снятие выше:

• до 200 тысяч рублей в месяц — без комиссии;
• от 200 тысяч рублей до 300 тысяч рублей в месяц — 1%, минимум 300 рублей.

Комиссия за снятие наличных в банкоматах за границей (в странах, где работают карты «Мир») — 450 рублей за операцию.

Внутри банка переводы бесплатные, а вот в другие банки без комиссии переводить деньги можно только по номеру телефона через Систему быстрых платежей:

• на свои счета — бесплатно до 30 млн рублей в месяц;
• на счета других людей — до 150 тысяч рублей с «Газпром Бонус Плюс» и до 100 тысяч рублей без «Газпром Бонус Плюс».

Комиссия за переводы по СБП сверх лимита — 0,5%, максимум 1500 рублей.

Условия по переводам по номеру карты зависят от наличия сервиса «Газпром Бонус Плюс»:

• с сервисом — до 30 000 рублей в месяц без комиссии, далее с комиссией 1,5%, минимум 50 рублей,
• без сервиса — только с комиссией 1,5%, минимум 50 рублей.

Кроме того, карта Газпромбанка является «антидонором», то есть с нее нельзя бесплатно стягивать деньги через сервисы других банков. Комиссия за стягивание — 2%, минимум 30 рублей.

Лимиты на переводы другим людям: 

• за одну операцию — 300 тысяч рублей,
• за месяц — 5 млн рублей.

На свои счета можно переводить по СБП или по реквизитам счета до 30 млн рублей в месяц.

О сервисе «Газпром Бонус» 

При оформлении дебетовой карты к ней автоматически подключается сервис «Газпром Бонус Плюс» (прежнее название сервиса — «Газпромбанк Привилегии») уровня «Плюс» — он позволяет получить улучшенные условия по банковским услугам, открывает доступ к специальным предложениям от партнеров, а также дает 10 ГБ в месяц от «Газпромбанк Мобайл» и 0% за брокерское обслуживание. В первый месяц привилегии предоставляются бесплатно, но со второго месяца банк начнет списывать за них комиссию 299 рублей в месяц. При желании сервис можно отключить. 

Как отключить «Газпром Бонус»:

1. В личном кабинете на главном экране выберите нужную карту.
2. Перейдите в раздел «Газпром Бонус Плюс» / «Премиум».
3. На экране уровня «Плюс»/«Премиум» выберите «Управление» → «Отключить автопродление».

При отключении «Газпром Бонус» все преимущества будут действовать до конца оплаченного периода.

Акция «Кешбэк в супермаркетах»

С 1 августа 2025 года по 31 января 2026 года включительно по «Умной карте "Мир"» можно получать кэшбэк 20% за покупки в супермаркетах. Вознаграждение полагается за покупки с МСС-кодами  5411, 5422, 5441, 5451, 5499. 

Принять участие в акции могут клиенты Газпромбанка в возрасте от 18 лет, до начала акции не имевшие дебетовых карт в банке и предоставившие банку согласие на участие в акции в мобильном приложении или интернет-банке.

Максимальный размер кэшбэка — 1000 баллов суммарно по всем картам участника при условии поддержания среднего остатка от 30 000 рублей по одной из карт, участвующих в акции в течение календарного месяца, в котором совершались покупки. 

Период акционных покупок — с даты предоставления согласия на участие в акции по 31 января 2026 года включительно, но не более трех календарных месяцев.

Подробнее о начислении кэшбэка — в условиях акции на сайте банка. 

Бонусная программа

К карте, оформленной в рамках пакета «Универсальный», можно подключить одну двух из программ лояльности на выбор:

1. «Понятный кэшбэк»: вознаграждение до 2% бонусными баллами за все покупки.
2. «Умный кэшбэк»: вознаграждение до 5% бонусными баллами в категориях: «Одежда и обувь», «АЗС», «Аптеки», «Такси и общественный транспорт».

Переключаться между программами разрешается хоть каждый месяц.

Обязательное условие для начисления кэшбэка — среднемесячный остаток на счете карты от 10 000 рублей. Например, чтобы в сентябре получить кэшбэк за покупки, совершенные в августе, надо поддерживать среднемесячный остаток в августе. 

Как рассчитывается среднемесячный остаток

Банк фиксирует остатки денег на счете на вечер каждого календарного дня, суммирует их и делит на количество дней в месяце. Так, если в августе остаток на счете в течение 21 дня составлял 10 000 рублей и 10 дней — 15 000 рублей, средний остаток будет равен примерно 11 612 рублям.

Опция «Понятный кэшбэк»

Кэшбэк 1,5% (2% — с «Газпром Бонус Плюс») начисляется за любые покупки, кроме списка исключений. Минимальная сумма покупок для начисления кэшбэка — 5000 баллов.

Лимит вознаграждения в месяц:

• 3000 баллов — без «Газпром Бонус Плюс»;
• 5000 баллов — с «Газпром Бонус Плюс».

Список операций-исключений для выплаты кэшбэка стандартный: снятие наличных, переводы, оплата услуг ЖКХ, мобильной связи и Интернета, квазикэш-операции и т. п. Оплата, совершенная с использованием набирающих популярность QR-кодов, также не участвует в расчете бонусных баллов. Полный перечень операций, не учитываемых в начислении кэшбэка, есть в условиях программы лояльности банка.

Опция «Умный кэшбэк»

В рамках этой опции кэшбэк начисляется за покупки из определенных категорий.

С «Газпром Бонус Плюс»:

• 5% — за покупка в категориях «Одежда и обувь», «АЗС», «Такси и общественный транспорт», «Аптеки»,
• 1% — за остальные покупки.

Без «Газпром Бонус Плюс»:

• 3% — за покупка в категориях «Одежда и обувь», «АЗС», «Такси и общественный транспорт», «Аптеки».

МСС-коды категорий с повышенным кэшбэком:

• «Одежда и обувь» — 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931, 5681,
• «АЗС» — 5541, 5542, 5983,
• «Такси и общественный транспорт» — 4111, 4112,4121, 4131, 3990,
• «Аптеки» — 5912, 5122, 5976, 8043.

Максимальный размер кэшбэка в месяц: c «Газпром Бонус Плюс» — 5000 баллов, без сервиса — 3000 баллов.

Самостоятельно заранее рассчитать сумму кэшбэка будет довольно сложно, так как в онлайн-сервисах банка МСС-коды по операциям не отражаются. Уточнять информацию об МСС-коде или иной операции предлагается по телефону службы поддержки держателей банковских карт Газпромбанка или в офисе банка.

Как использовать баллы

Накопленные баллы можно потратить двумя способами:

• Компенсировать покупки на сумму от 2500 рублей, совершенные в последние 30 дней. Курс компенсации: 1 балл = 1 рублю при среднемесячном остатке на карте от 10 000 рублей и 1 балл = 0,5 рубля при среднемесячном остатке до 10 000 рублей.
• Конвертировать в рубли от 1500 баллов. Курс конвертации: 1 балл = 0,8 рубля при среднемесячном остатке на карте от 10 000 рублей и 1 балл = 0,5 рубля при среднемесячном остатке на карте до 10 000 рублей.

Потратить баллы можно в мобильном приложении Газпромбанка в разделе «Кэшбэк и акции» → «Потратить баллы».

Кэшбэк от платежной системы

Все карты «Мир» участвуют в программе лояльности «Привет, Мир!» от платежной системы. За покупки у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Партнеры платежной системы: поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.

Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Другие популярные дебетовые карты «Мир» с кэшбэком:

«Black с оформлением на Банки.ру» от Т-Банка

«Альфа-Карта» от Альфа-Банка

«Карта для жизни» от ВТБ

«СберКарта» от Сбербанка

«Прибыль» от банка «Уралсиб»

Опция «Накопления»

Это дополнительная опция, позволяющая получить надбавку к процентной ставке по вкладу и накопительному счету. 

Надбавки по сбережениям:

• +2 п. п. — по накопительному счету «Ежедневный процент»,
• +1 п. п. — по вкладу «В Плюсе».

Опцию «Накопления» могут подключить клиенты, имеющие активный сервис «Газпром Бонус» уровней «Плюс» или «Премиум».

Как подключить  опцию «Накопления:

1. Авторизуйтесь в личном кабинете.
2. На странице карты выберите раздел «Газпром Бонус».
3. На экране «Газпром Бонус» в блоке «Дополнительные опции» включите переключатель рядом с опцией «Накопления» и подтвердите действие нажатием кнопки «Подключить».

Первый месяц использования опции бесплатный, но со второго месяца комиссия составит 100 рублей в месяц.

Преимущества и недостатки карты «Мир» от Газпромбанка

Популярные вопросы про карту «Мир» от Газпромбанка

С какого возраста можно получить «Умную карту "Мир"» от Газпромбанка?

Карту можно открыть с 18 лет.

Сколько стоит «Умная карта "Мир"» от Газпромбанка?

Обслуживание карты бесплатное. К ней можно подключить сервис «Газпром Бонус Плюс». Он дает бесплатное информирование об операциях по карте, увеличенные лимиты на вознаграждение, повышенные ставки по накопительному счету и вкладам, увеличенный лимит на переводы. При первом подключении сервис в первый месяц бесплатный, дальше — 299 рублей в месяц.

Как подключить опцию «Умный кэшбэк»

Владелец карты может самостоятельно менять опции кэшбэка — новая программа подключается со следующего месяца. Вот как это сделать:

• в мобильном приложении. Выберите карту, перейдите в раздел «Кэшбэк и бонусы», там нажмите на «Программа лояльности», затем на «Сменить программу лояльности». Выберите опцию «Умный кэшбэк»;
• по телефону горячей линии. Позвоните по номеру 400 или 8 800 100 07 01 и сообщите сотруднику контакт-центра, что хотите подключить опцию «Умный кэшбэк».

Можно ли снимать с «Умной карты "Мир"» деньги в банкоматах сторонних банков

За снятие  в сторонних банкоматах до 100 тысяч рублей в месяц плата не взимается. При снятии от 100 тысяч до 1 млн рублей в месяц комиссия составляет 1% от суммы, но не менее 300 рублей. При исчерпании этого лимита комиссия составляет 10% от суммы, но не менее 300 рублей.

Можно ли снимать деньги с «Умной карты "Мир"» за границей

Да, но только в тех странах, где принимаются карты российской платежной системы. Операция платная — 450 рублей. 

 

Условия актуальны на 16.08.2025.