Как выбрать акции для долгосрочного инвестирования в 2025 году

Как выбрать акции для долгосрочного инвестирования в 2025 году

Инвестировать в акции с прицелом на несколько лет — задача, требующая терпения, анализа и здравого смысла. В 2025 году, на фоне продолжающейся волатильности и изменений в мировой экономике, подход «купи и держи» остаётся актуальным, но требует корректировки.

Делюсь своим личным опытом и логикой, которой придерживаюсь при выборе бумаг в этом году.

Основные критерии: стабильность, дивиденды и undervalue

Для начала — не каждая акция подходит для долгосрочного инвестирования. В первую очередь, я смотрю на компании с: 

• устойчивыми финансовыми результатами;
• стабильным денежным потоком;
• адекватной долговой нагрузкой;
• разумной оценкой (P/E, P/B и др.);
• историей дивидендных выплат.

Например, дивидендные акции в защитных отраслях (энергетика, здравоохранение, потребительский сектор) выглядят надёжнее, чем хайповые бумаги из сектора AI — особенно для долгосрочного портфеля.

Почему фундаментальный анализ — всё ещё рабочий инструмент

Фундаментальный анализ позволяет понять, стоит ли бизнес тех денег, которые за него просят. Я использую простые метрики:

• рост выручки и чистой прибыли за 3–5 лет;
• рентабельность (ROE, ROA);
• уровень долга;
• дивидендная политика.

Кстати, такие инструменты доступны даже на платформах для начинающих. На turfcp.com, например, есть базовые аналитические модули — этого достаточно, чтобы не идти вслепую. В Turf Capital Private LTD добавили полезную ленту новостей по акциям — её можно использовать как отправную точку для анализа.

Отрасли и регионы: куда смотрю в 2025

Сейчас наибольший интерес у меня вызывают:

• энергетика и полезные ископаемые (переход к чистой энергетике требует сырья);
• фармацевтика (стабильность и демографические тренды);
• инфраструктура и логистика (много госпрограмм в развитых странах);
• банковский сектор (восстановление маржи после высокой инфляции).

Я избегаю перегретых секторов — как, например, «горячие» AI-стартапы, которые часто переоценены. IPO тоже пока рассматриваю осторожно — о них я подробно писал отдельно.

Примеры подхода

В 2024 году я закупал бумаги крупной канадской энергетической компании, котирующейся на NYSE. Бумага даёт стабильные дивиденды, а цена была занижена из-за временной просадки отрасли.

Ещё один кейс — акции крупного ритейлера в Великобритании. Компания устойчива, имеет положительный денежный поток и проводит обратный выкуп акций.

Важно: я не преследую цель получить 200% за год. Моя стратегия — 7–12% годовых плюс защита капитала. Это реалистично.

Что говорят новички и отзывы о платформах

Обращая внимание на отзывы об Turf Capital Private LTD, вижу, что новички часто хвалят простоту интерфейса, но не всегда понимают, что выбор бумаг — это не вопрос «где кликается», а вопрос понимания логики бизнеса.

Биржа не про кнопки. Она про анализ, терпение и здравый расчёт.

О чём стоит помнить

Вот ошибки, которых лично я стараюсь избегать:

• Не инвестировать «на слуху» — если бумага звучит в новостях, она уже может быть переоценена.
• Не брать акции без анализа долгов — высокая доходность часто скрывает проблемы.
• Не игнорировать валютный риск, особенно если инвестируешь в компании вне своей страны.

Вывод? Для долгосрочного инвестора 2025 год открывает возможности — но только для тех, кто не ищет «легких денег». Изучайте компании, думайте о трендах, проверяйте метрики и не игнорируйте дивиденды. В этом подходе и есть настоящая сила.