«Не инвестируй против ветра»
🧐 Когда ты молод, амбициозен, но ещё не имеешь достаточно опыта, то совершаешь одну и ту же ошибку, как и все, а именно: недооцениваешь силу и возможности тренда, а также цикличность рынков.
😃 Чтобы никто не успел обидеться с порога, скажу, что я был таким же. Мне потребовалось много лет и нервов, чтобы в основе анализа тех или иных инвестиционных решений ставить на первое место именно рыночные возможности.
Начнём с базы. Технологический тренд — это не мода, когда сегодня у тебя оверсайз-футболка, а завтра — в обтяжку. Это нечто большее. Безусловно, технологические тренды имеют разные периоды, но в этой публикации речь пойдёт исключительно о долгосрочных трендах, которые оказывают большое влияние на всю индустрию и на потенциальный возврат инвестиций.
👉 Примеры на пальцах
Инвестиция в Google с 2004 года — это долгосрочный тренд, который показал, что унифицированная поисковая система в совокупности с рекламными продуктами и экосистемой онлайн-сервисов станет основой для многих пользователей глобального интернет.
Инвестиция в ныне популярную компанию Cursor — это долгосрочный тренд, который говорит о том, что разработка будет упрощена и модифицирована на промпт-кодинг с использованием разных AI-моделей из одного окна. Если этот сценарий сработает, Cursor стратегически станет единым окном в процесс R&D. Аналогия с Windows будет очень близкой.
- Инвестиция в Stripe — это долгосрочная проекция мультифункционального платёжного провайдера и оператора для большого числа вертикалей/бизнесов.
Если мы посмотрим на каждую историю, которая стала известной и большой не только по оценке, но и по влиянию на рынке, то можно обратить внимание, что все такие бизнесы имели существенно более крупный-широкий рынок для использования, и этот рынок имеет долгосрочный потенциал роста.
😵💫 История показывает, что всё развивается циклами. Поэтому, когда выбираете, куда вложить деньги, подумайте: будет ли это направление актуально в следующем цикле?
Никто не даёт гарантии, что всё резко не изменится, но долгосрочные тренды, такие как ИИ, роботизация и автоматизация тех или иных процессов, постоянно находятся в режиме трансформации и адаптации.
«Волна за Волной»
🍀 Если бы не множество факторов, куда я бы точно добавил везение и раннюю фазу развития интернета, когда практически все стартапы получали хоть какое-то внимание, то вряд ли у меня что-либо получилось бы сделать на заре карьеры. Откровенно говоря, перед тем как создавать первый стартап, я даже не знал это слово. А уж про понимание фундаментала и ощущение рынка — это всё было на уровне интуиции.
Этот подход тоже неплох, но он означает, что вы всегда действуете, опираясь на свою интуицию. Для молодых людей (до 25 лет) это ещё простительно, но когда вы становитесь старше и умнее, нужно меняться и расширять свои возможности при помощи настоящих навыков и знаний. Быть не гибким - это ошибка.
🙄Оглядываясь назад, я понимаю: благодаря упорству и интуиции мне удалось поймать как минимум два цикла и три больших тренда. Это помогло мне заработать, создать и выгодно продать несколько компаний. Без удачи и умения попадать в точку (с вероятностью более 75%) я бы не заработал ничего, а, скорее всего, остался бы в долгах, разочарованным и без сил.
💪 Сила тренда и рыночный спрос взаимосвязаны. Их совпадение создаёт хорошую возможность как для запуска бизнеса, так и для инвестиций.
Выводы
1 - Не идите против тренда. Это отнимает слишком много сил, и лишь немногие могут это выдержать.
2 - Анализируйте тренд не меньше, чем финансовые показатели. Перед тем как инвестировать в компанию, задайте себе вопрос: что с ней будет через 5 - 10 лет? Когда и при каких условиях вы будете выходить из этого бизнеса? Что случится, если тренд исчезнет?
3 - Создайте карту долгосрочного тренда. Нынешний бум ИИ — это не начало, а продолжение тренда. Даже мощным трендам нужна пауза для «перезагрузки», которая может случиться примерно в 2026–2028 годах. Тем не менее, искусственный интеллект будет актуален ещё 10–15 лет.
--
Автор: Виктор Кох
Пост отличный.. Он подчеркивает важность анализа трендов, а не только финансовых показателей, при инвестировании. Автор делится личным опытом, признавая роль удачи, но подчеркивая необходимость развития знаний и навыков. Советы практичные и полезные.
В начале карьеры я, вдохновившись статьями, инвестировала в акции компании, занимающейся солнечной энергетикой, не анализируя глобальный тренд. Компания была убыточной, и, хотя тема казалась перспективной, акции упали. Я поплатилась за то, что не учла рыночную конъюнктуру и переоценила потенциал конкретной компании в рамках долгосрочного тренда. С тех пор я гораздо внимательнее отношусь к анализу трендов и рыночного спроса)
Моя заметка не про то ,какой я замечательный инвестор.Наоборот .Я пытаюсь инвестировать уже пятый год.Но ,видимо моих знаний не хватает ,пока мои акции просели )!Возможно я необучаемая? Читаю посты про инвестиции и с таким уважением и восхищением отношусь к людям , которые так легко оперируют сложными терминами ,продают акции на взлете ,затем покупают ,когда акции просели .Я из того поколения ,когда извлекать выгоду считалось постыдным делом .И вообще отношение к деньгам было «не в деньгах...
Сегодня наткнулась на новость на БКС Экспресс о том, что совет директоров Татнефти рекомендовал выплатить дивиденды за 1 полугодие 2025 года. 14,35 руб. на каждый тип акции. Это примерно 2,1% доходности. Дата закрытия реестров - 14 октября 2025 г. Т.е. последний день для покупки акций для получения выплаты - 13 октября.
Ставка ЦБ начала постепенное снижение. Вполне вероятно, что в концу года мы увидим ее в районе 13,5% (но это не точно). Ну и чтобы зафиксировать себе доход по текущим условиям, решила я отдать предпочтение накоплению и приумножению средств в инвестициях. Открывать вклад на такой длинный срок и с выплатой процентов в конце вклада не хочется.
❤️ Инвестиции — это не только приумножение, но и доверие, прозрачность и партнерство на годы. Поэтому выбор управляющей компании — шаг, который нужно делать осознанно.
Что вообще происходит с российским рынком в 2025?
Эмоции играют важную роль на бирже. Если их не контролировать, они приведут к нерациональному поведению. Эти эмоции : страх(стадное чувство), зависть, жадность, привязанность (эффект владения) , склонность к подтверждению своей точки зрения. ПРИВЯЗАННОСТЬ (Эффект Владения ). Мы привязываемся к имуществу, которым владеем. Если мы чем- то владеем, ценность этой вещи для нас выше,чем если бы мы ей...
Если вы новичок и думаете, во что вложить деньги, вот несколько простых мыслей:
Жил-был в далёком королевстве мудрый старец по имени Артем. Он был известен во всей округе своим умом и способностью зарабатывать деньги. Но не работал он на износ, как многие другие, а использовал свои знания о деньгах, чтобы создать волшебный сад.
Этот сад был особенным: вместо цветов и деревьев в нём росли денежные деревья, результат небольших инвестиций и маленьких шагов.Каждый год они приносили плоды — золотые монеты, которые можно было собирать, а некоторые деревья чуть реже давали...
Здравствуйте, дорогие читатели! Сегодня хочу рассказать вам о своем пути в мир инвестиций и о том, как этот опыт помог мне изменить свою финансовую ситуацию. Возможно, моя история вдохновит вас начать свое путешествие в эту интересную и волнующую сферу.
В одном маленьком, но живописном селе жил-был старик по имени Иван. Он был добрым и трудолюбивым человеком, но жизнь его была непростой. Все свои силы он отдал работе на поле, и вот, наконец, собрав последние сбережения, решил, что пора обеспечить себе старость.
Инвестиции становятся доступными для широкой аудитории, а мошенники не дремлют.
Часто в инвест-сообществах шутят: «Лучше бы в гречку вложились — надёжно и всегда в цене». Решила проверить, насколько это шутка, а насколько реальность.
Представьте: бутылка вина за $600 000, кроссовки за $2,2 млн, часы за $31 млн.
Я "чайник " в инвестициях, но с чего-то надо начинать. В Альфа банке появилась новая игра "инвестботаника" или финансовый гербарий. Вроде бы не у всех она есть, ищите в разделе инвестиции. В чем суть? Два уровня сложности простой или сложный нужно выбрать в начале игры. Я не поняла условия сначала, испугалась что не сумею и выбрала простой уровень. Всего 10 этапов, еженедельно нужно на простом покупать акции не менее чем на 1000 рублей. Я спросила у поддержки, а можно ли...
В конце 2021 года общался с знакомым который инвестировал в акции и облигации .Начал изучать данную тему и погружаться в неё с полна , какие акции сколько дивиденды платят, а так же прогноз роста . И вот в начале 2022 года решился я зарегистрироваться в сбербанк инвестор и начал покупать акции . Скачки акции были очень сильные как вверх так и в низ , а все из за геополитической обстановки . Не верил что может дойти до чего то серьёзного, и покупал акции еще больше когда они хоть немного...