ВТБ не отдает мои деньги.

Читаю все это и понимаешь. Что наличка надежней. И лучше в СКВ. К счетам в банках доверия нет. Вначале перестали выдавать валюту со счетов.
Далее запросто могут ограничить выдачу рублей. Установят лимит в 10 тыс в месяц и привет

Цитата
_Yukko пишет: Официально банк вам в вашей просьбе не отказывал.

Но все таки я чего то не понимаю.
Я подал в банк заявление, в свободной форме, но предельно конкретное:

Цитата
Прошу закрыть все мои счета (ну то есть один мой дебетовый мастер счет) в банке ВТБ и перевести остатки на моих счетах по реквизитам: ......

В ст. 859 ГК РФ, п. 5, написано:

Цитата
5. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 настоящего Кодекса.

https://www.consultant.ru/document/con...9a2c18d10/

Срок, обозначенный в ГК, прошел, а денег на счете получателе нет.

Как же это банк не отказал, если он не выполнил требования ГК?
В ст. 859 ничего не говорится о увеличении срока в связи с наличием даже активной дебетовой карты.

Цитата
dima_ekb пишет: Но все таки я чего то не понимаю. Я подал в банк заявление, в свободной форме... Срок, обозначенный в ГК, прошел, а денег на счете получателе нет. Как же это банк не отказал, если он не выполнил требования ГК?

dima_ekb
В вашем случае у банка скорее всего подозрения в законности ваших операций или вопросы по происхождению денег. Что и как происходит в таких случаях написано и в документах ВТБ и в документах ЦБ РФ.

Кстати если бы вы ради интереса написали в ЦБ РФ по поводу неисполнения банком вашего заявления, то получили бы ответ как и от фин. уполномоченного, что никто вам ни в чём не отказывал.

Но всё это в случае простого отключения ДБО. Если же действительно имеет место блокировка счёта по ФЗ115 (что очень и очень сомнительно), то всё может быть гораздо сложнее и неприятнее и никакие платёжки и обращения уже не помогут.

Цитата
Struzhkin пишет: никто им ничего не блокирует.

Пока не блокирует. Я уже лет 15 этим всем пользуюсь, и все прекрасно работало
Основная проблема, собственно, в том, что банку что то не понравилось, он все заблокировал и уже месяц ничего не говорит. Ладно там сумма копеечная.
А если бы была значимая сумма?
Я свои выводы сделал и ограничу свое общение с банковской системой до минимума.

Цитата
_Yukko пишет: Кстати если бы вы ради интереса написали в ЦБ РФ по поводу неисполнения банком вашего заявления, то получили бы ответ как и от фин. уполномоченного, что никто вам ни в чём не отказывал.

Как не отказывал?

Цитата
ГК РФ ст. 859: Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

Заявление клиента было, но счет так и не закрыт.

Цитата
ГК РФ ст. 859: Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента

Заявление клиента тоже было, но деньги так и не были переведены.
Разве это не отказ???

Цитата
jango. пишет: Цитата _Yukko<noindex>пишет</noindex>: Если же действительно имеет место блокировка счёта по ФЗ115 А где в ФЗ-115 блокировка, тем более только по подозрению? X

А я что-то говорил о блокировке счёта по подозрениям ???
Между отключением банком ДБО (по подозрениям) и блокировкой счёта по ФЗ115 огромная разница. Что конкретно у ТСа никому не ясно. Вот платёжка это и выяснит.

Цитата
dima_ekb пишет: Цитата _Yukko<noindex>пишет</noindex>: Кстати если бы вы ради интереса написали в ЦБ РФ по поводу неисполнения банком вашего заявления, то получили бы ответ как и от фин. уполномоченного, что никто вам ни в чём не отказывал. Как не отказывал? Заявление клиента было, но счет так и не закрыт.

Ну так напишите претензию по этому поводу в ЦБ РФ. Это минутное дело. Получите ответ и убедитесь сами.

По ходу, налетел на подобную ситуацию.

Внес вечером 31.03. 23 очень приличную наличку на счет хорошего знакомого на НС в Росбанке 9,5% ( доверенность банковскую оформили до этого днем)
2.06.23 в ЛК пришло сообщение:

" Уважаемый клиент,
в соответствии с требованиями пункта 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

В связи с вышеизложенным просим Вас в срок до 09.06.2023 23:59:59 представить в Банк следующую информацию/копии документов:

;Документы, подтверждающие легитимность происхождения ден средств, внесенных на р/с ФИО вносителя 31.05.2023 на сумму хххх руб. с предоставлением документов возможного родства и дальнейшее целевое использование полученных наличных денежных средств

В случае если вышеуказанная информация/документы не будут представлены, Банк вправе, руководствуясь пунктом 11 статьи 7 Федерального закона, отказать в выполнении Ваших распоряжений о совершении операций.

Документы необходимо предоставить в Банк с использованием чата мобильного приложения или обратившись в Дополнительный офис Банка https://www.rosbank.ru/otdeleniya

Если у Вас возникнут дополнительные вопросы, пожалуйста, обращайтесь к своему персональному менеджеру или по телефону: 88007009080.

Благодарим за понимание. Ваш ПАО РОСБАНК"

За два месяца до этого 31.03.23 снял в Этом же отделении Росбанка, также по банковской доверенности, эту сумму со счета матери этого клиента.
Эту же сумму и внес на счет сына 31.05.23.
Вот чем обошлась погоня за статусом нового клиента..

В мобильном приложении не активны кнопки перевода. ПМ сообщил мне вечером 2 июня, что по клиенту ведется расследование ДФМ ( я так понял, Департамент Финансового Мониторинга) Примчался в отделение. ПМ Отправил наше объяснение по месту требования. Сначала, просто хотели снять деньги со счета, но он сказал уже нельзя.
В чате маринка сообщила, что счет не заблокирован, % даже капают , но действия по нему ограничены.
Интересно, что за болото, в которое мы влетели
Лет 7 назад был у меня подобный случай, позвонила ПМ Юни кредит и спросила, что у нее интересуются происхождением денег на мойм вкладе. Хваило тогда обьяснения по телефону, что деньги получил в другом банке.
Предложил привести расходники из банков, сказала не надо, хватит устного объяснения.
В это раз, болото , видимо, гораздо посерьезнее

Цитата
dima_ekb пишет: Основная проблема, собственно, в том, что банку что то не понравилось, он все заблокировал и уже месяц ничего не говорит

Ну это ВТБ
Его принципы работы.
В других банках иногда тоже блокируют, но легко все объяснить и снять. Про тот же МКБ был недавно случай.
Если конечно не совсем левая история с явным обналом.

Цитата
4rocket пишет: Надо чётко понимать - сотрудникам соответствующих отделов банков необходимо отчитываться о проделанной работе. Поэтому, какое-то количество счетов каждый месяц обязательно будут блокировать - даже если там всё чисто. Повод придумать всегда можно. То, что сегодня под раздачу попал другой, а не Вы - это просто случайность.

Скорее всего так и есть.
Выше я писал что в других банках это можно просто решить.

Цитата
4rocket пишет: Кстати, люди по много лет и доллары на банковских вкладах держали, и иностранные акции покупали. А кто-то и за бугром карточками расплачивался, и международные переводы делал. Где это всё сейчас?

Вот это по моему опять не по теме.
Я например тоже $ и евро держал, но в прошлом августе спокойно снял. Вот только зачем они мне сейчас?..
Платил картами, да, за онлайн игры например.
Но это же не наши банки всё отрубили то. Надо понимать.

Цитата
Memel пишет: Документы, подтверждающие легитимность происхождения ден средств, внесенных на р/с ФИО вносителя 31.05.2023 на сумму хххх руб. с предоставлением документов возможного родства и дальнейшее целевое использование полученных наличных денежных средств

И какие проблемы предоставить?

Цитата
Memel пишет: За два месяца до этого 31.03.23 снял в Этом же отделении Росбанка, также по банковской доверенности, эту сумму со счета матери этого клиента. Эту же сумму и внес на счет сына 31.05.23.

Расходный ордер, приходный ордер + свидетельство о рождении. Вот и все документы и родство!

Цитата
Memel пишет: Так в том и дело , что это не мой родственник

Какая разница? Мать передала сыну деньги через вас, они оба клиенты одного банка - родственную связь легко проверить.

Цитата
4rocket пишет: Беда в том, что нет никаких чётких правил. Скажем, принёс человек 2-НДФЛ на столько-то рублей. Достаточно ли её, чтобы объяснить законность происхождения такой-то суммы?

А ещё есть пенсионные вклады с повышенной ставкой и прочими плюшками. И что пенсу принести, чтобы объяснить законность происхождения лежащих там нескольких миллионов?

Цитата
Вкладч37 пишет: Цитата 4rocket<noindex>пишет</noindex>: Беда в том, что нет никаких чётких правил. Скажем, принёс человек 2-НДФЛ на столько-то рублей. Достаточно ли её, чтобы объяснить законность происхождения такой-то суммы? А ещё есть пенсионные вклады с повышенной ставкой и прочими плюшками. И что пенсу принести, чтобы объяснить законность происхождения лежащих там нескольких миллионов?

Интересно. Вот раньше всё говорили про "Презумпцию невиновности".
Вот владелец средств не доказал происхождение средств (документы уже очень давно потерял). Дальше что? Кто-то их имеет право отобрать без постановления суда?
А кто должен доказать, что средства получены незаконным образом?
У нас банкиры перевернули всё с ног на голову.