Блокировки со ссылкой на 115 ФЗ

Цитата
g*******@mail.ru пишет: А если есть необходимость продолжать обслуживаться

То ищите другой банк, который не так критично относится к криптовалютным махинациям (если такой еще есть).

Меня стали удивлять российские банки.

Мне уже, наверное, раз пятнадцать банки присылали запросы на предоставление документов со ссылкой на 115-ФЗ. Я почти всегда предоставлял. (Не представил лишь дважды: один раз, когда весной 2018 года запросили документы по операциям осени 2016 года, и ещё один раз, когда запросили документы по пополнениям полугодичной давности с моего кошелька "Киви", который уже был закрыт, и от которого даже симка уже была переведена к другому оператору.) При этом банки всегда действовали по одной и той же схеме: сначала блокировали доступ к деньгам на счёте (причём накрепко так: даже через кассу их не выдавали), а потом уже просили пояснения и документы. Да ещё и всё делали, чтобы рассмотрение документов затянуть и подольше мне мои деньги не отдать.

Из-за этого я стал относиться к российским банкам как к гопникам. Деньги через них провожу только тогда, когда другого пути не вижу. Почему только к российским? Потому что у меня есть счета в банках и в других странах, и нигде такого нет. Банки других стран, если у них возникают вопросы к моим операциям, сначала задают мне эти вопросы и предупреждают, что если я не отвечу, то операции по моим счетам приостановят. И я сначала вывожу оттуда все деньги, а потом уже вступаю в переписку с банками. И такая переписка ведётся на равных, с явным взаимным уважением двух сторон. В России такого не получается. Российские банки ведут переписку с позиции силы.

Но вот на днях я получил СМС от одного российского банка, в котором он заявил то же, что и зарубежные банки: запросил у меня пояснения и документы, дал срок на их предоставление и предупредил, что в соответствии с 115-ФЗ имеет право отказать в проведении расходных операций. Я так удивился, что даже деньги уводить не стал: просто попробовал совершить расходную операцию, и всё получилось. Думаю: неужели и в России есть исключения?

А сегодня мне позвонили из другого российского банка и сообщили, что намерены заблокировать мою карту, ограничить операции в интернет-банке и запросить у меня информацию на основании ФЗ-115. Я поблагодарил за информацию, стянул с карты все деньги и стал дожидаться запроса. Запрос поступил через пару часов.

Я не могу поверить в происходящее. Неужели изменения к лучшему касаются не отдельно взятого банка, а российских банков в целом? Или это всего лишь совпадение, и мне просто два раза повезло?

Наткнулся на свежее определение Верховного суда РФ на тему ФЗ-115. Там зафиксированы важные выводы: банк не вправе удерживать дополнительные комиссии, ссылаясь на ФЗ-115, т.к. он в данном случае выполняет публичные функции. Включение этих комиссий в условия обслуживания является недобросовестным поведением, а сами пункты условий об этих комиссиях ничтожны.

Добрый день!
Вопрос к знактокам. Сбер ограничил доступ к ДБО, при этом платежи на бумаге не проводит, платежку берет, потом требует подтверждающие документы, затем отказывает с формулировкой "не установлен экономический смысл"
Как забрать деньги без черной метки?

Цитата
paulzhigalo пишет: затем отказывает с формулировкой "не установлен экономический смысл"

Указать экономический смысл не пробовали? Или они его сами устанавливают? Вы бы описали подробнее, что ли.

Ещё сказали что счёта старые нужны им посвежее. Хотя вся информация у них есть на компьютерах. Только и говорят, что документов мало.

Цитата
Antilopik пишет: Вы близкие родственники, поэтому налогом этот "подарок" не облагается.

Подаренные деньги вообще налогом не облагаются. Хоть к маме, хоть к папе, хоть бомжу на улице подарите.

Пенсия есть, конечно. Банк морду от всего воротил и ничего вообще не объясняет толком

Цитата
NataLi4554 пишет: Газэнергобанк. У меня были рубли, мама купила на них валюту, на счёт не клали ничего ещё. Потому что они никакие документы принимать не хотят особо. И какая кара грозит, если не докажешь, что это честнозаработанные?

Запрос документов был письменный?
Если ничего письменного не было, закрывайте счета, расторгайте договор в этом банке.
Если деньги у Вас -то последствий финансовых не будет.
Да и без самого запроса от банка, что ли бо предпринимать банк не может.
Санкции в случае непредоставления документов - указаны в ФЗ-115 и подзаконных актах РФ.

Цитата
sergeiw пишет: Запрос документов был письменный? Если ничего письменного не было, закрывайте счета, расторгайте договор в этом банке. Если деньги у Вас -то последствий финансовых не будет. Да и без самого запроса от банка, что ли бо предпринимать банк не может. Санкции в случае непредоставления документов - указаны в ФЗ-115 и подзаконных актах РФ.

Заведующая в банке вообще сказала, что надо разобраться куда эти деньги пошли, может мы спосируем кого-то...Такое хамство. При чем, в их банке у нас был ни один счет, а три, у нас все договора. Они когда стали поднимать эту информацию, про один только сказали, думали у нас нет бумаг на руках. Вот что с этими хамами делать?

Цитата
sergeiw пишет: Отправляли документы с описью? Чт

Документы отдавали заведующей, она со своей стороны вообще никаких бумаг не даёт, ни сроков рассмотрения не называет. Они даже свои договора по закрытым счетам не признают...