Блокировки со ссылкой на 115 ФЗ

Цитата
камо пишет: Более безопасная схема - перевод от третьего лица на Ваш счет внутрибанком /между счетами одного банка/, затем перевод с Вашего счета на Ваш счет в другой банк - для карточных трат/обналички и тп.

А почему эта схема считается более безопасной? Вы не могли бы объяснить?)))
Блок ведь вполне может прилететь и за внутрибанковский перевод(((

Цитата
Antilopik пишет: Блок ведь вполне может прилететь и за внутрибанковский перевод(((

Межбанк фильтрует ЦБ сам... Не отвертеться.
Не все банки "лютуют" у себя дома. Только при превышении пороговых сумм.... 115ФЗ

После анализа многих кейсов я пришёл к выводу, что не все так просто и прямо линейно. С одной стороны ИП может спокойно выводить себе на личный счёт в другой банк деньги и даже обналичивать (в меру). С другой стороны есть блокировки... например счетов пенсионера за оплату услуг жку...

Имхо, дело в нестандартных операциях, указывающих на вероятность незаконной деятельности: коммерческая деятельность физлица (не являющегося ИП), неуплату налогов юрлицами|ипэшниками, отсутствие необходимых признаков легального бизнеса (отсутствие закупок товара, хоз расходов и пр - все зависит от вида деятельности (оквэд), выводимая ипэшником сумма также должна соответствовать виду деятельности, например если вы оказываете услуги, то вывод почти всех доходов - норма, но если вы перекуп и выводите все средства, а банк не видит закупку продаваемого товара, то это не норма...

Подскажите, если от одного физлица из СБ мне (физлицо)на карту Тинькоф будет ежемесячно приходить 5000( долг частями), прицепятся или не известно?

""Просто предоставить документы" - это, конечно и есть, та самая ""сломанная березка". Однако, если Вы предоставите документы в обоснование экономической цели сделки, то банк уже рискует вместо блокировки возмещать Вам убытки в качестве извинений)!) Это уж - если Вы в действительности не нарушаете ФЗ-115, конечно, а просто - страдаете от бюрократии.

У банков появилась новая причуда. Они придумали такую хитрую схему, при которой карта формально не блокируется, но на самом деле все операции по ней отклоняются.

Сначала мне такую подлянку устроил банк "Открытие". Карта не работала, но сотрудники банка и по телефону горячей линии, и в чате в приложении, и даже в отделении говорили мне, что никакой блокировки нет. Пришлось снять деньги с карточного счёта без использования карты и положить её на полку.

Я думал, что это уникальная находка данного конкретного банка. Но оказалось, что нет. Позавчера Сбербанк прекратил операции по моей карте. Не только покупки отклонялись, но даже баланс карты в банкомате посмотреть было нельзя. Я пришёл в отделение, а там по этой карте не смогли даже открыть клиентскую сессию. То есть абсолютно никакие действия с картой были невозможны. А карта значилась как активная. Никакой блокировки карты Сбер якобы не устанавливал.

Оказалось, что в Сбере такая хитрая "неблокировка" ещё и создаёт трудности для получения денег со счёта. Если у клиента Сбера есть действующие дебетовые карты, то для открытия клиентской сессии в отделении нужно воспользоваться одной из этих карт. Без клиентской сессии никакие операции не провести. И деньги без клиентской сессии выдать операционист не может. Можно открыть клиентскую сессию по паспорту, но только в том случае, если нет активных карт. Я попросил заблокировать карту, чтобы она перестала быть активной и чтобы мне смогли открыть сессию по паспорту. Но даже заблокировать карту оказалось невозможно. Вот так вот хитро кто-то что-то настроил, что с картой вообще ничего не сделать.

И "Открытие", и "Сбербанк" уже пытались приставать ко мне со 115-м законом, но я предоставлял им все документы и пояснения. Оба банка, полагаю, догадываются, что если ещё раз попросят, то я ещё раз предоставлю. Поэтому, похоже, они вместо блокировок и запросов поступают иначе: где-то что-то подкручивают, чтобы было невозможно пользоваться картой, которая официально не считается заблокированной.

Дополнительный плюс для банка - не нужно оповещать клиента о блокировке электронного средства платежа. Банки с некоторых пор обязаны это делать в день блокировки, а им, похоже, это не очень хочется.

Чтобы была хоть какая-то надежда на рассмотрение, нужно в жалобе указать, что конкретно нарушили банки. А тут лично мне это непонятно.

Так банки утверждают, что они ничего не блокировали. То же самое они и Центробанку скажут в случае проверки.

Доказать блокировку не получится. У меня, конечно, есть чеки из банкоматов с сообщениями об ошибках. Но наверняка код ошибки - это код какого-нибудь технического сбоя.

Вот не верю я в ЦБ ни капельки. Сколько раз туда обращался - только однажды проверку провели. Да и то банк им ответил, что не отказывал мне в проведении операции, а они и поверили.

С другой стороны, банку после той проверки пришлось провести операцию, в которой он мне до этого отказывал.

Пожалуй, буду иметь в виду этот вариант на будущее. Со Сбером-то я проблему решил. Написал заявление с просьбой выдать деньги со счёта - на следующий день выдали.

internetional, вода камень точит. У меня положительная статистика по обращениям в ЦБ - реагируют вполне адекватно....

Цитата
internetional пишет: Я попросил заблокировать карту, чтобы она перестала быть активной и чтобы мне смогли открыть сессию по паспорту. Но даже заблокировать карту оказалось невозможно. Вот так вот хитро кто-то что-то настроил, что с картой вообще ничего не сделать.

А если в Сбере тут же выпустить Цифровую карту. Это помогло бы открыть сессию? (как временный вариант).

Цитата

internetional пишет: Оказалось, что в Сбере такая хитрая "неблокировка" ещё и создаёт трудности для получения денег со счёта. Если у клиента Сбера есть действующие дебетовые карты, то для открытия клиентской сессии в отделении нужно воспользоваться одной из этих карт. Без клиентской сессии никакие операции не провести. И деньги без клиентской сессии выдать операционист не может. Можно открыть клиентскую сессию по паспорту, но только в том случае, если нет активных карт. Я попросил заблокировать карту, чтобы она перестала быть активной и чтобы мне смогли открыть сессию по паспорту. Но даже заблокировать карту оказалось невозможно. Вот так вот хитро кто-то что-то настроил, что с картой вообще ничего не сделать.

Вот это интересно! Как бы получается, что без карты в банке обслуживаться не получится от слова совсем? И заблокировать карту, позвонив на горячую линию или направив СМС на 900 со словом BLOCK, самостоятельно тоже не получалось?