ВТБ - финмониторинг заблокировал счет физического лица!

Цитата
bkmarckets пишет: Финмониторинг, после поступления на счет дополнительных средств (получение дохода из других источников) ВТБ заблокировал счет физического лица. Зарплату начисляют - но получить средства невозможно.

Уверен у вас стандартная ситуация - перевод денежных средств от юридического лица или ИП, не понятно за что - и прям тут же попытка обналичить данный перевод через банкомат. Потом злые дяди прекратили ваш праздник жизни.

Цитата
bkmarckets пишет: Куда и как можно пожаловаться на сотрудников финмониторинга?

Если вы сможете доказать что ваша операция не есть обналичивание или финансирования терроризма у вас есть шансы выйти из списка Согласно Положению ЦБ 20.07.2016 № 550-П ("Черный список").

В соответствие с этим законом, вы чтобы выйти из списка 550-П (Черного списка) должны взаимодействовать с вашим банком, у них согласно закону должно быть соответствующее подразделение, которое проверит ваши транзакции на предмет обналичивания и финансирования терроризма

Цитата

Выход из списка Если банк выявил, что ранее принял решение о включении клиента в черный список по основаниям, не связанным с отмыванием доходов и терроризмом (например, в случае представления клиентом запрошенных кредитной организацией документов, отсутствие которых ранее послужило основанием для принятия ею решения об отказе) или в случае исключения оснований для отнесения клиента к группе клиентов, имеющих высокую степень риска ОД/ФТ, об этом следует сообщить в Росфинмониторинг. Для этого формируется электронное сообщение об удалении ранее представленных сведений. При этом банк должен указать причину такого удаления. В качестве причины, например, может быть указано: «техническая ошибка», «снижение степени (уровня) риска клиента». Так как клиенты теперь могут быть исключены из списков, банкирам предписано на постоянной основе анализировать полученную из ЦБ информацию ЦБ об отказах в проведении операций. Конфликты с клиентам ЦБ рекомендует банкам создать специальное подразделение или выделить отдельного сотрудника, который будет заниматься урегулированием возможных конфликтных ситуаций с клиентами, недовольными отказом в проведении операции или же отказом в открытии счета. ЦБ, со своей стороны, обещает тщательно оценивать поступающую информацию об отказах в обслуживании в случае поступления соответствующих жалоб со стороны клиентов. ЦБ будет проводить анализ запрашиваемых у кредитной организации документов, информации и пояснений, характеризующих соответствующую операцию и подтверждающих обоснованность принятого решения об отказе. По результатам указанного анализа Банком России делается вывод об эффективности организации системы внутреннего контроля в области ПОД/ФТ соответствующей кредитной организации.

Совет:
1) Сформулируйте внятное объяснение, что вы делали и почему это не подпадает под 115-ФЗ
2) С этим объяснением обратитесь в банк
3) Если не поможет апеллируйте к ЦБ

Если ваши объяснения будут не правдоподобны вы так и останетесь в списке 550-П со всеми вытекающими.

Цитата
alexsey пишет: Согласно Положению ЦБ 20.07.2016 № 550-П ("Черный список").

Взамен 550-П уже действует Положение ЦБ от 30.03.2018 №639-П
Положение о порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Или почитать на сайте РФМ в теме Новости/Информационные письма

Цитата
bkmarckets пишет: после поступления на счет дополнительных средств (получение дохода из других источников) ВТБ заблокировал счет физического лица.

Смотрите в перечне признаков, указывающих на необычный характер сделки, в приложении к Положению Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года № 23744 и опубликовано в «Вестнике Банка России» от 18 апреля 2012 года № 20)