01 марта 2019 года я обратился в обслуживающий меня Филиал ПАО «Сбербанк России» Северо-Западный банк г. Санкт-Петербург № 0711 с требованием о выдаче наличными денежными средствами части вклада на сумму 700 000,00 рублей со Сберегательного счета. Согласно условиям вклада, денежные средства должны быть выданы мне по первому требованию, однако в выдаче средств мне было отказано. 05 марта 2019 года Банк составил официальный отказ с формулировкой, что мое распоряжение вызывает подозрение в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем/финансировании терроризма, в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ. При этом никаких запросов сведений по данной операции мне Банком не направлялось, информация о цели снятия мной денежных средств и их дальнейшем расходовании не запрашивалась. Получается Банк по своему усмотрению может отказывать в выдаче вклада, со ссылкой на то, что считает эту операцию сомнительной, только на том основании, что я захотел воспользоваться своими же деньгами. В чем тогда суть сберегательного счета, если я не могу в любой момент снять накопления?! Денежные средства необходимы были мне для окончательного расчета за автомобиль. Сумма не маленькая и оперативно перезанять ее у меня не получилось. В результате остался и без машины новой и половину залога потерял за просрочку платежа. Хотя деньги под все это были, вот только Сбербанк мне их не отдал! Вот и «храните деньги в сберегательных кассах» после этого, получается лучше уж по старинке под матрас, оттуда хотя бы забрать в любой момент можно?!
Форум
Сбербанк не выдает вклады
08.03.2019 01:30 | |
08.03.2019 01:57 Пишите в народный рейтинг, а также на сайте центробанка можно подать претензию. | |
08.03.2019 02:00 Спасибо. В народный рейтинг уже написал. А не подскажите, как правильно в ЦБ претензию отправить? Все через сайт делается или почтой нужно отправлять жалобу? | |
08.03.2019 02:10 | |
08.03.2019 07:22
 Москва. | |||
08.03.2019 07:30 Сбербанк России 08.03.2019 7:08 Добрый день! При обслуживании клиентов мы строго придерживаемся законодательства и условий договора. Закон обязывает нас проверять все операции клиентов, и при наличии подозрений в нарушении ФЗ-115, запрашивать дополнительные пояснения и документы. В частности, условиями договора (п. 3.3.6) это предусмотрено. Условия по Сберегательному счету вы найдете на нашем сайте: https://www.sberbank.ru/common/img/upl..._schet.pdf Более подробную информацию, в том числе по требуемым документам, рекомендую уточнить в офисе банка. С уважением, Мария Александрова Служба заботы о клиентах ПАО Сбербанк Изменено: - 08.03.2019 07:31 | |
08.03.2019 07:53 И какие документы они хотят ? Москва. | |
08.03.2019 08:52 Amiloss, он залог потерял и машину не купил. Какой нафиг НР? Тут в суд надо идти сразу с требованием о возмещении потери денег, об упущенной возможности и моральной компенсации. Почему-то опять вспоминаются слова людей "всё всегда было хорошо - не волнуйтесь", и удаление моих постов, когда я пишу, что будущее нам неизвестно, что подставить могут везде. "Нас ведёт к беде не то, что мы чего-то не знаем, а то, что мы знаем «наверняка», а это знание ошибочно." - Марк Твен. Никто не знает будущего! Мы можем только предполагать что-то, но наши предположения не обязаны сбываться. | |
08.03.2019 09:13
Конечно... Здесь они точно читать не будут..... Москва. | |||
08.03.2019 10:20 Напишите чем все закончилось.... Москва. | |
08.03.2019 10:22 Выводы: 1. Не хранить деньги в Сбере, 2. К выводу больших сумм готовиться заранее- иметь несколько карт СБ для обналичивания денег, минуя операционистов. 3. Не хранить деньги в Сбере. | |
08.03.2019 10:36 Запросили подтверждение моего дохода. Принёс им 15 справок 2-НДФЛ с трёх своих работ за последние 5 лет, и действующие 10 кредитных договоров с разными банками на 15 млн., которые и по НБКИ видно. Только что-то не верится, что они эти документы смотрели. | |
08.03.2019 10:36
А где хранить? Все банки одинаковые (из первой десятки).... Москва. | |||
08.03.2019 10:49 я в прошл году снимал 200 т р мне их неотдали сказали завтра отдадут потому что в кассе нет налички пришел назавтра отдали но смотрели как волки в кассе чтото мне со сбером ненравится | |
08.03.2019 10:54
 1,2,3 = да , на все 100 %  пункт номер 2 - касается любого банка )Изменено: - 08.03.2019 10:56 Уровень преступности определяется не количеством преступлений и преступников, а способностью государства их выявлять и обезвреживать. (с) | |||
08.03.2019 11:00
Тонко!  С юмором грефята.Чем смотреть правде в глаза, лучше дать неправде в ухо. | |||
08.03.2019 11:32 Вы самого главного не написали. Как вклад пополнялся, сколько прошло времени с пополнения? | |
08.03.2019 11:40
Вы только не написали как вклад пополнялся, сколько прошло времени с пополнения? Москва. | |||
08.03.2019 12:04 Вклад пополняли друзья, у которых денег занял. Но деньги я наличными не снимаю с вклада или с карты. Всегда перевожу или плачу картой, чтобы можно было объяснить куда и почему ушли деньги. Даже все кредиты плачу переводом. И лежат они как правило продолжительный срок, то есть на остатке на вкладе всегда лежит не меньше миллиона. Услугами банков пользуюсь давно, в том числе и Сбербанка и на счетах всегда лежали крупные суммы, потому что много перемещаюсь по стране, а в карманах деньги возить не особо удобно. Допускаю мысль, что отказ в выдаче вклада произошел под одну гребенку с блокировкой моей карты, которая произошла сразу же после производства мной еще одной «сомнительной операции», а именно: мне нужно было заплатить за паркинг на счет физического лица (продавца) крупную сумму. Паркинг купил в том же доме, где у меня квартира. Это был последний из 70 паркинг, поэтому сделку нужно было провести как можно быстрее. Договор купли-продажи заключен у нотариуса. Через сбербанк онлайн всю сумму сразу я перевести не мог, так как она превышала лимиты по одной операции, поэтому обратился в отделение банка для оплаты платежным поручением с договором на руках. Операционистка при обработке платежа сказала мне, что назначение платежа указать невозможно, по причине отсутствия данного функционала. Я позвонил в службу технической поддержки, где меня заверили в том, что проведение подобной операции без назначении платежа вызвано недоработкой банковской программы и я могу произвести платеж без опасений. В результате, как только деньги ушли, мне заблокировали карту и направили запрос сведений со ссылкой на все тот же 115-ФЗ. Все документы по запросу я предоставил и даже сверх того, что просили, однако в разблокировке карты мне было отказано и я до настоящего момента не могу пользоваться своими денежными средствами. | |
08.03.2019 12:21 хе-хе. Весело .А не держал бы в ...банке -пошел и оплатил что угодно .  | |
08.03.2019 12:22 Ну, не знаю. Мне б это тоже все показалось подозрительным: клиент с 10-ю действующими кредитными договорами, пополнение его вклада третьими лицами, сделки с частными лицами на крупные суммы. | |
08.03.2019 12:25
ЧТО ВАМ бы показалось ? Есть какие то претензии от кого то ? По факту есть вклад .Принадлежит челу. Он решил деньги снять . В чем проблема ? нагнули уже столько раз -1961-1992-1998-2014 и тд мало ? | |||
08.03.2019 12:28 По поводу странности не буду спорить. Вопрос только в законности удержания денег. | |
08.03.2019 12:31 Зачем банку что-то объяснять, если есть 115-фз. А в законности его применения разбираться ненужно? | |
08.03.2019 13:09
Что мне показалось бы, я уже написал. Про претензии мне ничего неизвестно. Проблема в том, что человек не смог снять деньги именно из-за того, что и банку ситуация показалось странной. Вот они и запросили документы. | |||