Форум

Тинькофф заблокировал 3500 долларов на дебетовой карте

Сообщений: 1Регистрация: 15.02.2020 Репутация: 1

19.02.2020 10:32

Была дебетовая карта Black, которая пополнялась исключительно через банкоматы Тинькофф мной и переводами от одного клиента банка (моя родная дочь с идентичной фамилией). 5 февраля 2020 я пополнила карту на 5 тысяч долларов через банкомат, далее у меня случилось происшествие, которое потребовало назад мои 5 тысяч. Банк дал снять только 1500, далее карта была заблокирована. Сначала обещали перезвонить в течении 10 минут и разблокировать, потом оказалось, что заблокировали мои 3500 долларов до 10 февраля. Более пяти суток этот банк пользовался моими деньгами бесплатно, вечером пятого дня пришло пуш-уведомление, что карта разблокирована. Тинькофф специально подкараулил, когда на карте будет сумма денег, чтобы карту заблокировать и пользоваться деньгами клиента бесплатно, прикрываясь системой мониторинга. Договор с этим банком закрыт, чтобы в очередной они не блокировали мои деньги, которые я положила через их банкомат.
Рисунок

https://sun9-68.userapi.com/c857324/v8...Ijd1XU.jpg https://sun9-29.userapi.com/c857324/v8...vQT_3M.jpg https://sun9-4.userapi.com/c857324/v85...wC7cKQ.jpg https://sun9-39.userapi.com/c857324/v8...c9UgY4.jpg

Сказали «Спасибо»: 1

predator67 Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва	#2 19.02.2020 10:36 Всем не угодишь. Приходится искать золотую середину.
	5

user-709780

Сообщений: 25838Регистрация: 13.11.2014 Репутация: 1043

с 13.01.2024

User операционной системы Haiku

19.02.2020 10:53

Цитата

МаринаСем пишет:
Тинькофф специально подкараулил, когда на карте будет сумма денег, чтобы карту заблокировать и пользоваться деньгами клиента бесплатно, прикрываясь системой мониторинга. Договор с этим банком закрыт, чтобы в очередной они не блокировали мои деньги, которые я положила через их банкомат.

с оценкой КОЛ

Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.

predator67 Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва	#4 19.02.2020 10:56 А за что кол то? За то, что кто положил 5000 баксов, а потом тут же попытался их утянуть обратно? Неудивительно, что система банка среагировала. Были бы мошенники, сейчас бы наоборот, читали благодарный отзыв.
	7

Гектор

Сообщений: 35574Регистрация: 26.04.2006 Репутация: 4261

19.02.2020 11:07

Посмотрите список сомнительных операций, с которым сейчас так все носятся. То, что произошло для них как раз из этого списка. Вам на карту кинули 5000 долларов ( сумма считается значительной) и Вы тут же бросились снимать деньги в банкомате. Они ничего про Ваши обстоятельства не знают, но для них это звоночек!
К сожалению, быстро такие вопросы разрешить удается крайне редко. Пишите. Звоните. Ждите! Успехов!

zakat5 Сообщений: 710Регистрация: 29.12.2012 Репутация: 47	#6 19.02.2020 11:07 А снимали деньги тоже в тинькоффском банкомате? Только невезение заметно - ваша удача проскальзывает мимо незамеченной.
	0

сиротка

Сообщений: 2841Регистрация: 19.12.2008 Репутация: 76 Город: Москва

19.02.2020 11:14

Цитата
МаринаСем пишет: пользоваться деньгами клиента бесплатно

ща доллары практически и так бесплатны, процентов по ним много не накапает))ситуация неприятная, но реально операция подозрительная.

Кот Васька

Сообщений: 15326Регистрация: 25.12.2014 Репутация: 119

Я - тетка, гоминид.

19.02.2020 11:20

Цитата
МаринаСем пишет: Тинькофф специально подкараулил, когда на карте будет сумма денег, чтобы карту заблокировать и пользоваться деньгами клиента бесплатно, прикрываясь системой мониторинга.

Ничего он не караулил. Блокировка прошла автоматически, т.к. операция имела признаки мошеннической. Может у Вас и произошли обстоятельства, а может Вас отследили, поголовье дали и пошли деньги снимать.

Хочется быть взрослой адекватной женщиной, но мяу.
Известно, что Раневская позволяла себе крепкие выражения, и когда ей сделали замечание, что в литературном русском языке нет слова «жопа», она ответила — странно, слова нет, а жопа есть…

Server

Сообщений: 2112Регистрация: 03.10.2006 Репутация: 33 Город: Санкт-Петербург

19.02.2020 12:03

И опять - почему-то, только что зарегистрировавшийся человек, не хочет описывать свое "проишествие", которое "вдруг потребовало нал", да еще и в баксах. smile8)

Почему я не верю?.. smile:dramatics:

Пора бы ввести стандарты - если оспраиваешь блокировку публично, рассказывай все как есть и для чего совершал такие операции. Включая жизненные аспекты. smile:gramercy:

Изменено: Server- 19.02.2020 12:07

M☆rshal

Сообщений: 12810Регистрация: 27.01.2012 Репутация: 591

#10

19.02.2020 12:16

Цитата
Server пишет: человек не хочет описывать свое "происшествие", которое "вдруг потребовало нал"

1500 прошли успешно, но тут же следом ещё 600. Что вызвало подозрение.
Не на "происшествие", а на частоту и сумму операций.

Пополнение и снятие в баксах это конечно очень типичное происшествие. smile:jokingly:

Лично я думаю это простая прогонка через машинку для проверки или сброс изношенных. купюр.

Если подумать, то все мы весьма умные люди. Но если послушать...

user-709780

Сообщений: 25838Регистрация: 13.11.2014 Репутация: 1043

с 13.01.2024

User операционной системы Haiku

#11

19.02.2020 12:18

Цитата
Server пишет: Пора бы ввести стандарты - если оспраиваешь блокировку публично, рассказывай все как есть и для чего совершал такие операции. Включая жизненные аспекты.

Давайте дождемся ответ ТБ в НР.
И не будем нагнетать обстановку. smile:achtung:

aerolog

Сообщений: 10720Регистрация: 03.03.2011 Репутация: 136 Город: Пермь

#12

19.02.2020 12:26

У меня была такая ситуация. Надо было мне выгрести много валюты с Тинькова. Ну, там лимиты, понятное дело, 5000 в месяц в Тинкьовских банкоматах, 5000 в чужих в месяц.

Я под это дело специально жене оформил карту, она вообще ей не пользовалась. Перевел ей 5000 баксов, снял без вопросов. Потом еще 5000 евро. Тут, они, видимо, фишку просекли и врубили лимит 1000 баксов вместо 5000 ))) Я им позвонил, наругал, они тут же лимит увеличили обратно ))

В общем, я так понял, что им просто не понравилось, что я всю наличность несколько дней подряд у них выгребал из банкоматов ))

aerolog

Сообщений: 10720Регистрация: 03.03.2011 Репутация: 136 Город: Пермь

#13

19.02.2020 12:28

Цитата
МаринаСем пишет: инькофф специально подкараулил, когда на карте будет сумма денег, чтобы карту заблокировать и пользоваться деньгами клиента бесплатно, прикрываясь системой мониторинга.

Я вас уверяю, Ваши копейки Банку не нужны smile:D

Им делать нечего -- кого-то караулить )) Все там делается автоматически.

Golikov.VV

Сообщений: 10067Регистрация: 28.05.2016 Репутация: 1050

#14

19.02.2020 14:01

Цитата
МаринаСем пишет: Более пяти суток этот банк пользовался моими деньгами бесплатно, вечером пятого дня пришло пуш-уведомление, что карта разблокирована.

5 суток не так уж и долго... но если вас это не устраивает, то вы правильно сделали что закрылись в банке и сообщили нам для сведения.. может кому то пригодится.

Цитата
M☆rshal пишет: Лично я думаю это простая прогонка через машинку для проверки или сброс изношенных. купюр X

Именно...скорее всего банк решил инкассировать подозрительную операцию.. фальшак не нашли и карту разблокировали.. других объяснений нет.. если бы банк беспокоился о клиенте то разблокировал бы раньше по первому звонку подтверждающему операцию.

user-709780

Сообщений: 25838Регистрация: 13.11.2014 Репутация: 1043

с 13.01.2024

User операционной системы Haiku

#15

19.02.2020 19:49

Тинькофф Банк 19.02.2020 13:55
Здравствуйте.

Наша система мониторинга сработала корректно. Это стандартный процесс, позволяющий убедиться в подлинности операции и обезопасить денежные средства клиентов. Мы инициировали проверку, которая была успешно завершена.
Об увеличении сроков рассмотрения проинформировали соответствующим образом, нарушений с нашей стороны нет. После проверки карту разблокировали и сообщили об этом дополнительно.

С уважением,
Тинькофф Банк.

Тинькофф Банк

Сообщений: 171017Регистрация: 11.07.2008 Репутация: 10349 Город: Москва

Представитель банка

#16

20.02.2020 13:36

Цитата

МаринаСем пишет:
Была дебетовая карта Black, которая пополнялась исключительно через банкоматы Тинькофф мной и переводами от одного клиента банка (моя родная дочь с идентичной фамилией). 5 февраля 2020 я пополнила карту на 5 тысяч долларов через банкомат, далее у меня случилось происшествие, которое потребовало назад мои 5 тысяч. Банк дал снять только 1500, далее карта была заблокирована. Сначала обещали перезвонить в течении 10 минут и разблокировать, потом оказалось, что заблокировали мои 3500 долларов до 10 февраля. Более пяти суток этот банк пользовался моими деньгами бесплатно, вечером пятого дня пришло пуш-уведомление, что карта разблокирована. Тинькофф специально подкараулил, когда на карте будет сумма денег, чтобы карту заблокировать и пользоваться деньгами клиента бесплатно, прикрываясь системой мониторинга. Договор с этим банком закрыт, чтобы в очередной они не блокировали мои деньги, которые я положила через их банкомат.

Здравствуйте. По данной ситуации предоставили ответ в рамках Вашего отзыва.

Ответы на вопросы по текущей ситуации (валюта, вклады, переводы, ограничения и т.д.)

База знаний по продуктам и услугам Тинькофф.

user4174832

Сообщений: 1Регистрация: 13.06.2019 Репутация: 0

#17

27.10.2020 18:28

Сегодня жена положила на карту, через банкомат Тинькофф 50 000$, чтобы перевести мне на карту часть. Карту заблокировали smile:stop:

Далее долгие разговоры, смена 11 специалистов. Итог: до 3 ноября будем разбиратся, либо вам разблокируют, ЛИБО..... НЕТ НУ ЭТО КАК ПОНЯТЬ ЛИБО???? Я, свои же деньги должен выбивать. Я понимаю что сумма не малая, но самое интересное, накануне мы все уточнили у оператара, 3 раза все переспросили, уточнили сумму, цель и т.п. сказали все хорошо, проблем не будет.
Итог на лицо, жду 3 числа smile:wall:

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

#18

27.10.2020 19:13

Цитата
user4174832 пишет: Сегодня жена положила на карту, через банкомат Тинькофф 50 000$, чтобы перевести мне на карту часть.

Если вы не в Хьюстоне, а жена - в Туапсе, то это для банка " операция, не имеющая экономического смысла". Жене было куда проще вам лично деньги отдать.

DKA

Сообщений: 1103Регистрация: 20.12.2005 Репутация: 23

#19

27.10.2020 19:26

Цитата
predator67 пишет: операция, не имеющая экономического смысла". Жене было куда проще вам лично деньги отдать.

Может мужу был нужен именно безнал, а банки разные. Операция законная, с какой стати блокировать??

Alex_G Сообщений: 517Регистрация: 22.10.2012 Репутация: 11	#20 27.10.2020 20:56 Рисковые однако люди - 50 штук баксов в банкомат грузить. А вдруг сбой в системе и нет пополнения?
	1

Тинькофф Банк

Сообщений: 171017Регистрация: 11.07.2008 Репутация: 10349 Город: Москва

Представитель банка

#21

27.10.2020 21:54

Цитата

user4174832 пишет:
Сегодня жена положила на карту, через банкомат Тинькофф 50 000$, чтобы перевести мне на карту часть. Карту заблокировали Рисунок

Иногда действительно может потребоваться проверка операции. Готовы разобраться, если отправите ФИО и дату рождения клиента нам в личные сообщения.

Тинькофф заблокировал 3500 долларов на дебетовой карте

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Вклады и инвестиции

Кредиты и займы

Ещё

Страхование

Карты

Ипотека

РКО

Дебетовые карты

Потребительские кредиты

Микрозаймы

Кредитные карты

Расчетно-кассовое обслуживание

Ипотечные кредиты

Депозиты

ОСАГО и Каско