Инвестиции

Что такое инвестиции

Инвестиции — это вложения денежных средств с целью получения дохода в будущем. Источником инвестиций могут выступать собственные средства экономических агентов, бюджетные средства, банковские кредиты, средства иностранного сектора, заемные средства других организаций и др. 

Виды инвестиций

Основные виды инвестиций: 

• вложения в основной капитал (здания, сооружения, оборудование, машины, транспортные средства и др.);
• запасы и иные материальные объекты;
• долгосрочные и краткосрочные финансовые вложения в ценные бумаги;
• размещение средств на банковских вкладах и депозитах;
• участие в капитале предприятий и организаций;
• предоставленные кредиты и займы, а также переданные в лизинг основные средства;
• инвестиции в нематериальные активы (патенты, лицензии, товарные знаки, авторские права);
• инвестиции в человеческий капитал и др. 

По источнику происхождения средств инвестиции могут быть частными, государственными, иностранными или смешанными. К видам иностранных инвестиций принято относиться инвестиции, осуществляемые физическими лицами-гражданами других стран, организациями или другими государствами.

Инвестиции на фондовом рынке

Этот вид инвестиций относится к финансовым и портфельным инвестициям. В отличие от прямых инвестиций они не предусматривают участия инвестора в управлении деятельностью компании.

Инвестирование на рынке ценных бумаг осуществляется в форме долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений инвестора в ценные бумаги (акции, облигации, производные финансовые инструменты, паи, векселя, депозитные сертификаты и др.). 

По вероятности возврата вложенных средств инвестиции могут быть классическими, венчурными и спекулятивными. Как правило, для классических инвестиций характерна высокая вероятность возврата вложенных средств. Венчурные инвестиции в силу своей специфики имеют вероятность возврата инвестиций на уровне порядка 50%. Спекулятивные инвестиции сопряжены с наибольшим уровнем риска, но могут принести инвестору наибольшую доходность.

В зависимости от срока размещения средств они бывают краткосрочными (до года), среднесрочными (до трех лет) и долгосрочными (свыше трех лет).

Инвестиционный проект

Инвестиционный проект — это экономический проект, основывающийся на инвестициях. Он включает в себя обоснование экономической целесообразности, объёма и сроков осуществления прямых инвестиций в определённый объект, включающее проектно-сметную документацию, разработанную в соответствии с действующими стандартами. Принято выделять производственные, научно-технические, коммерческие, финансовые, экономические, социально-экономические инвестиционные проекты.

Что такое инвестиционная политика

Инвестиционная политика — это составная часть инвестиционного процесса, включающая в себя определение целей инвестора, его предпочтений к соотношению между ожидаемой доходностью и риском. Ее основными элементами являются виды активов, в которые осуществляются вложения, степень активности инвестора в управлении инвестиционным портфелем, цель инвестирования. Существует инвестиционная политика, разрабатываемая в области личных инвестиций, инвестиционная политика предприятия и инвестиционная политика государства.

Последняя представляет собой комплекс взаимосвязанных целей и мероприятий по обеспечению необходимого уровня и структуры капиталовложений в экономику страны и отдельные ее сферы и отрасли, повышению инвестиционной активности всех основных агентов воспроизводственной деятельности: населения, предпринимателей и государства. Главной задачей государственной инвестиционной политики является формирование благоприятной среды, способствующей привлечению и повышению эффективности использования инвестиционных ресурсов для развития экономики и социальной среды.

Система критериев эффективности инвестиционной политики включает в себя такие показатели, как прирост инвестиций, ВВП, физического национального потребления на душу населения и дохода на душу населения, повышение эффективности хозяйственных связей на рынке товаров, услуг, капитала, снижение уровня риска финансовой нестабильности в экономике, повышение эффективности структуры производства и потребления национального продукта, рост товарного выпуска и рыночной капитализации предприятий в приоритетных отраслях экономики, обеспечение национальных стратегических интересов.

Примеры вложений для новичков

Основные правила для начинающих инвесторов:

1. Определить цель инвестирования (быстрое получение дохода или стабильный доход в долгосрочной перспективе);

2. Оценить риски, помня о том, что чем больше доходность, тем выше риск невозврата вложенных средств;

3. Разработать стратегию.

Так, консервативная стратегия подойдет инвесторам, нацеленным на сохранение вложенных средств и получение небольшой прибыли. Диверсифицировать вложения при ней можно за счет покупки в портфеле 75% облигаций и 25% акций.

Умеренная стратегия нацелена на рост капитала и получение умеренной доходности. В этом случае составить портфель можно за счет 50% облигаций и 50% акций.

Агрессивная стратегия нацелена на высокую прибыль, но является и наиболее рискованной. Портфель при этом может быть диверсифицирован в следующей пропорции: 75% акции, 25% облигации.

4. Начать инвестировать.

Ошибки начинающих инвесторов

• ожидание быстрых «золотых гор»;
• отсутствие стратегии;
• торговля на эмоциях;
• инвестирование всех сбережений;
• отсутствие базовых знаний о финансовых инструментах;
• игнорирование рисков;
• инвестирование на основе чужого мнения;
• слабая диверсификация портфеля.

С помощью сервиса Банки.ру вы также можете больше изучить тему инвестиций, а также найти интересующие вас акции, облигации или ПИФы, узнать ситуацию на рынке валюты и недвижимости.