Азия-Инвест Банк

изменить банк
лицензия № 3303
ОГРН 1027739278973
О банке Отзывы
Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.
ENG
АО «АКБ «Азия-Инвест Банк» — относительно небольшой по размеру активов московский узкоспециализированный моноофисный банк, ориентированный на обслуживание внешнеэкономической деятельности узбекских предприятий и торговых компаний в РФ. Кредитная организация является финансовым агентом правительства Узбекистана, почти полностью подконтрольна ему (98,3%). Пассивы в значительной мере представлены привлечением от банков, находящихся под контролем бенефициара.
Справка Banki.ru

Азия-Инвест Банк (АИБ) учрежден в феврале 1996 года в соответствии с межправительственным соглашением между Россией и Узбекистаном с целью расширения товарооборота между странами и обеспечения надежности расчетов во внешнеторговых операциях. С российской стороны учредителем банка выступал АКБ «Конверсбанк». В октябре 1996 года АИБ получил лицензию ЦБ РФ на осуществление банковских операций, в ноябре 2002 года стал обладателем генеральной лицензии. С марта 2005 года является участником системы страхования вкладов.

На текущий момент крупнейшим бенефициаром АИБ является правительство Республики Узбекистан, которое через подконтрольные организации (Национальный банк внешнеэкономической деятельности (Узнацбанк), Банк «Асака» и Национальная компания экспортно-импортного страхования «Узбекинвест») владеет в общей сложности 98,3% акций банка. На акционеров-миноритариев (Госпредприятие Навоийский горно-металлургический комбинат и ОАО «Ташкентский механический завод») приходится еще 1,7% акций.

Российский банк представлен единственным офисом, расположенным в Москве. Деятельность банка сконцентрирована на поддержке малого и среднего бизнеса, субъекты которого активно осуществляют торгово-экономические отношения между Россией и Узбекистаном. Сеть собственных банкоматов и терминалов не развита. Списочная численность персонала на начало октября 2018 года составляла 66 человек (годом ранее — 67 человек).

Банк выступает финансовым агентом правительства Узбекистана в РФ, в том числе занимается обслуживанием товарооборота между РФ и Узбекистаном, осуществляет расчеты основной экспортной продукции Узбекистана (автомобили, цветные металлы, сельхозпродукция и др.). Кроме того, фининститут является уполномоченным банком по проведению расчетов российских компаний с резидентами Республики Узбекистан в национальной валюте (узбекский сум). Основу клиентской базы банка составляют компании и предприятия таких сфер, как оптовая торговля, предоставление услуг, машиностроение и строительство.

Корпоративным клиентам банк предлагает РКО, кредитование (включая инвестиционные проекты, тендерное кредитование, постфинансирование внешнеторговых контрактов), торговое финансирование и документарные операции, конверсионные операции, банковские гарантии, валютный контроль, корпоративные депозиты, операции с векселями.

В число основных услуг, предоставляемых частным клиентам, входит расчетно-кассовое обслуживание, вклады, денежные переводы (по собственной системе «АзияЭкспресс», переводы без открытия счета), валютно-обменные операции.

Объем нетто-активов кредитной организации сократился с начала года на 32% (или 2,4 млрд рублей), составив 5,2 млрд рублей на 01.03.2019.

Cнижение валюты баланса в первую очередь обусловлено оттоком средств, привлеченных на рынке МБК, который привел к сокращению ресурсной базы банка. В активной части баланса основное сокращение коснулось статей выданных МБК и совокупного кредитного портфеля.

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается высокой зависимостью от средств, привлеченных на межбанковском рынке, доля которых на отчетную дату составила 49,4% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:

• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств физических лиц;

• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах сократилась c 10% до 3,1%, при этом их номинальный объем сократился на 607,9 млн рублей;

• доля привлеченных от банков средств в пассивах сократилась c 54,1% до 49,4%, при этом их номинальный объем сократился на 1,8 млрд рублей;

• на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.03.2019 составил 1,3 млрд рублей, с начала года данный показатель сократился на 0,2% (или 2,2 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 25,3% и 74,7% соответственно. Стоит отметить, что в состав капитала включена субординированная задолженность, остаточная стоимость которой на отчетную дату составляет 263 млн рублей. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 46,59% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью выданных межбанковских кредитов, которая на отчетную дату формирует 55% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.03.2019 составляют 73,8% и 26,2% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля вложений в совокупный кредитный портфель сократилась c 24,1% до 18,5%, при этом их номинальный объем сократился на 880,7 млн рублей;

• на отчетную дату доля вложений кредитной организации в портфель ценных бумаг минимальна (менее 1%);

• доля выданных межбанковских кредитов увеличилась c 53% до 55%, при этом их номинальный объем сократился на 1,2 млрд рублей;

• доля высоколиквидных активов увеличилась c 7,8% до 8,7%, при этом их номинальный объем сократился на 142,4 млн рублей;

• на отчетную дату доля вложений кредитной организации в основные средства минимальна (менее 1%);

• доля прочих активов увеличилась c 14,8% до 17,3%, при этом их номинальный объем сократился на 230 млн рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 960 млн рублей. С начала года его объем сократился на 880,7 млн рублей (или 47,8%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 96,3%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 98,1%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю вырос с 14,7% до 26,6%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 34,3%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 2 млрд рублей (205,9% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация работает в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.03.2019 составляет 2,9 млрд рублей, из которых 1,1 млрд рублей приходится на средства, размещенные на депозите в ЦБ РФ. Объем привлеченных средств на 01.03.2019 составляет 2,6 млрд рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 5,5 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2018 года кредитная организация получила прибыль в размере 93,6 млн рублей. По итогам двух месяцев 2019 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 13,5 млн рублей.

Совет директоров: Нодирбек Сайдуллаев (председатель), Рустам Касимов, Алишер Асатуллаев, Азамат Курамбаев, Шерзод Насруллаев.

Правление: Аннэта Газина (и. о. председателя), Наталья Сайгина (главный бухгалтер), Лола Хамидова.

 

Аналитический центр Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 28.03.2019
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Акционерный коммерческий банк «Азия-Инвест Банк»
Руководитель
Газина Аннэта Николаевна (и. о. председателя правления)
по информации на 28.03.2019
Адрес
119180, г. Москва, 2-й Казачий пер., д. 3, стр. 1
ОГРН
1027739278973
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(495) 363-37-01
Финансовый рейтинг
на 01.05.2019
Активы нетто
5 584 978 тыс. рублей
245 место по России, 136 место в регионе
Чистая прибыль
35 732 тыс. рублей
214 место по России, 123 место в регионе
Кредитные рейтинги
Банку не присвоены кредитные рейтинги агентствами Moody's, «Эксперт РА» и АКРА.

Новости

Источник: Banki.ru