Ситуация с ТГБ не совсем однозначная.
С одной стороны, банк с момента создания в 1995 г. ВСЕГДА был маленьким и ВСЕГДА к нему были претензии со стороны ЦБ (кстати, справедливые в части соблюдения различных банковских нормативов). Поэтому, отзыв лицензии (особенно в условиях укрупнения банков и ухода с рынка мелких региональных банков) - это логический конец. Но отмыванием денег банк не занимался, зарабатывая на РКО и выдаче классических кредитов.
С другой стороны, ТГБ в г. Тверь был однозначным лидером по инкассации, реально конкурируя со Сбербанком. А инкассация - это всегда живые деньги для вкладчиков, способность мобильно выполнить свои обязательства. Заметьте, ЦБ не отозвал лицензию сразу, не вводил наблюдение. ЦБ лишь ЧАСТИЧНО отключил от БЭСП. В глобальном плане это не страшно (ну уйдет платеж не через 1 час, а только на следующий день). Но отключение от БЭСП спровоцировало панику клиентов и невыполнение своевременно обязательств банком. Насколько помню, такой способ провоцирования
банкротства использовался еще в 19 веке, может и раньше. А тут и "логичный" отзыв лицензии.
В общем моё мнение таково: кому-то очень понравился бизнес по инкассации, который теперь ищет нового партнера. Не было бы инкассации, возможно банк просто мирно влился бы в более крупную банковскую структуру. Без всякого кидания клиентов.