Форум

Тинькофф заблокировал дебетовую карту

Сообщений: 24Регистрация: 03.03.2013 Репутация: 1 Город: Казань

02.06.2017 18:34

В самый нужный момент просто взяли и заблокировали, без объяснения каких-либо причин. Картой пользуюсь давно, пополнял ее как обычно через обмен webmoney, их официальный обменник https://c2c.web.money/order/create
Видимо это им и не понравилось. Дозвонившись я узнал что теперь еще неделю надо ждать какой то там проверки. На мои вопросы про исход всего этого я не получил абсолютно никаких вменяемых ответов. Похоже что банку плевать что они просто заблокировали карту с чужими деньгами и теперь сами не понимают что делать.

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

02.06.2017 18:39

Цитата
emil0072 пишет: Дозвонившись я узнал что теперь еще неделю надо ждать какой то там проверки.

А потом в 24 часа предоставить Тиньку ~~Луну с неба~~ такую кучу документов,что и в два года не соберешь. smile:D

emil0072 Сообщений: 24Регистрация: 03.03.2013 Репутация: 1 Город: Казань	#3 02.06.2017 18:44 Ага, это я уже понял. По итогу они ведь обязаны вернуть мне мои деньги при любом исходе?
	0

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

02.06.2017 18:49

Цитата
emil0072 пишет: По итогу они ведь обязаны вернуть мне мои деньги при любом исходе?

А фиг их знает. Авангард вот не возвращает,пока все бумажки не принесешь. А Тиньков какие то комиссии дикие берет,говорят.

Полетели

Сообщений: 204Регистрация: 14.02.2017 Репутация: 8

02.06.2017 19:19

Цитата
emil0072 пишет: как обычно через обмен webmoney

Откуда у вас "как обычно" деньги на WM? Предположу. Фрилансер? А налоги не платите?

Изменено: FetiskinSergey- 02.06.2017 19:20

Помогаю выгодно оформлять кредитные карты: Тинькофф, Совесть, Халва, Альфа 100 дней, Матрёшка и другие. Просьба обращаться в личные сообщения.

emil0072 Сообщений: 24Регистрация: 03.03.2013 Репутация: 1 Город: Казань	#6 02.06.2017 19:29 ИП, плачу исправно. Откуда их волновать не должно, бабушка прислала. Мне плевать на дальнейшее сотрудничество с ними, главное что меня волнует это возврат моих денег.
	0

Полетели

Сообщений: 204Регистрация: 14.02.2017 Репутация: 8

02.06.2017 19:37

Плевать-то вы можете сколько угодно. Другой банк так же быстро зас заблокирует.

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

02.06.2017 19:47

Цитата
emil0072 пишет: Откуда их волновать не должно, бабушка прислала.

Ну вот представьте себе,закон говорит обратное. smile:pardon:

Так что готовьте справку от бабушки. И еще штук сто от дедушки,внучатых племянников,налоговой и что там еще Тинек придумает.

Тинькофф Банк

Сообщений: 171017Регистрация: 11.07.2008 Репутация: 10349 Город: Москва

Представитель банка

02.06.2017 19:49

Цитата

emil0072 пишет:
В самый нужный момент просто взяли и заблокировали, без объяснения каких-либо причин. Картой пользуюсь давно, пополнял ее как обычно через обмен webmoney, их официальный обменник https://c2c.web.money/order/create
Видимо это им и не понравилось. Дозвонившись я узнал что теперь еще неделю надо ждать какой то там проверки. На мои вопросы про исход всего этого я не получил абсолютно никаких вменяемых ответов. Похоже что банку плевать что они просто заблокировали карту с чужими деньгами и теперь сами не понимают что делать.

Здравствуйте! Направьте нам в личку ФИО и дату рождения со ссылкой на данное обращение, уточним информацию по ситуации.

Ответы на вопросы по текущей ситуации (валюта, вклады, переводы, ограничения и т.д.)

База знаний по продуктам и услугам Тинькофф.

emil0072 Сообщений: 24Регистрация: 03.03.2013 Репутация: 1 Город: Казань	#10 02.06.2017 21:43 Я готов вообще любые справки предоставить, деньги абсолютно чистые и прозрачные
	0 Сказали «Спасибо»: 1 user-709780

emil0072

Сообщений: 24Регистрация: 03.03.2013 Репутация: 1 Город: Казань

#11

02.06.2017 21:44

Цитата
Тинькофф Банк пишет: Здравствуйте! Направьте нам в личку ФИО и дату рождения со ссылкой на данное обращение, уточним информацию по ситуации.

Спасибо, отправил

emil0072

Сообщений: 24Регистрация: 03.03.2013 Репутация: 1 Город: Казань

#12

02.06.2017 22:44

Цитата
FetiskinSergey пишет: Плевать-то вы можете сколько угодно. Другой банк так же быстро зас заблокирует X

Аргументируйте. С какой стати он меня должен блокировать? Вывожу так же на альфа банк уже года 4, никогда никаких проблем не было. Суммы были побольше этой.

Гектор

Сообщений: 35574Регистрация: 26.04.2006 Репутация: 4261

#13

03.06.2017 00:36

Цитата
emil0072 пишет: Аргументируйте. С какой стати он меня должен блокировать? Вывожу так же на альфа банк уже года 4, никогда никаких проблем не было. Суммы были побольше этой.

Трудно сказать какой и когда банк Вас тормознет: у каждого банка свои нюансы в этих вопросах. Все идет от 115-ФЗ, а Вы находитесь в зоне риска! Увы!

Сказали «Спасибо»: 1

Shmikl

Сообщений: 5360Регистрация: 02.02.2015 Репутация: 376 Город: Гулькевичи

#14

03.06.2017 01:18

Цитата
emil0072 пишет: Аргументируйте. С какой стати он меня должен блокировать?

Нельзя по карте для физлиц заниматься коммерческой деятельностью. По фиг ИП или в черную. А пополнение через webmoney очень сильно на это указывает.

Изменено: Shmikl- 03.06.2017 01:18

filosoff5

Сообщений: 1210Регистрация: 07.05.2015 Репутация: 27 Город: Одинцово

#15

03.06.2017 04:03

Цитата

Shmikl пишет:

Цитата
emil0072пишет: Аргументируйте. С какой стати он меня должен блокировать?

Что то я логику не уловил, допустим человек ИП и получает деньги на Вебмоней, с Вебмоней кладет свои деньги на свою карту и идет покапать хлеб, где здесь предпринимательство по карте ? С такой логикой любой ИП получающий деньги налом от покупателя и кладя деньги на карту Тинькофф через туже Евросеть тоже занимаеться предпринимательством smile:o

Внешпромбанк † Интеркоммерц † Росинтербанк † ВПБ † Айманибанк †

big_eddie

Сообщений: 664Регистрация: 26.09.2013 Репутация: 10

#16

03.06.2017 08:06

Насколько мне известно, вы деньги от человека должны оформить через бланк строгой отчетности и положить на счет ИП, а дальше можете делать с ними все что угодно тк через налоговую они прошли. А вебмани это ни разу не счет ИП и не Бсо. А бабушки обычно налом дают. В тиньков невозможно загнать деньги налом - во всяком случае я такого способа не знаю, это их специфика. Если у вас есть вебмани найдете способ их тратить со счета вебмани и проблем не будет, некоторые магазины принимают.

emil0072

Сообщений: 24Регистрация: 03.03.2013 Репутация: 1 Город: Казань

#17

03.06.2017 09:13

Цитата
Shmikl пишет: Нельзя по карте для физлиц заниматься коммерческой деятельностью. По фиг ИП или в черную. А пополнение через webmoney очень сильно на это указывает.

Так под такое понятие можно вообще любой входящий платеж подогнать, удобно же. На эту карту я так же много раз оформлял микрозаймы, тоже коммерция?

Представитель банка написал мне что у них были веские основания для блокировки. И опять таки молчание...какие основания? Пока не придумали?

user-709780

Сообщений: 25838Регистрация: 13.11.2014 Репутация: 1043

с 13.01.2024

User операционной системы Haiku

#18

03.06.2017 09:24

Цитата
emil0072 пишет: Представитель банка написал мне что у них были веские основания для блокировки. И опять таки молчание...какие основания? Пока не придумали?

http://www.banki.ru/services/responses/

Как правило, ДБО блокируют по запросу правоохранительных органов, управленцам чужими счетами, коммерсантам, дропам с интернет-обменников, за сомнительные операции по 115ФЗ и ввиду технической ошибки АБС. В последнем случае, в начале апреля 2016 года было отключение нескольких десятков клиентов - включили обратно, после ручной проверки.

Изменено: камо- 03.06.2017 09:26

Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.

Dimitr

Сообщений: 675Регистрация: 23.06.2011 Репутация: 35

#19

03.06.2017 09:35

Цитата
predator67 пишет: кучу документов

А имеет ли смысл в текущей законодательной среде пользоваться услугами разных финансовых структур, которые без офисов?
В случае проблем запрашиваемые документы более надёжно, эффективнее отдать напрямую в организацию, чем совершать разные действа то с почтой электронной/обычной, волокититься с нотариусом ...

Shmikl

Сообщений: 5360Регистрация: 02.02.2015 Репутация: 376 Город: Гулькевичи

#20

03.06.2017 09:55

Цитата
emil0072 пишет: Так под такое понятие можно вообще любой входящий платеж подогнать, удобно же.

Вы ДБО подписывая читали? Если бы банк был 100% уверен, Вы бы вылетели с потерей 10%, а так с Вас потребуют подтверждения происходящих сумм. Дальше два варианта. Либо Вам удастся убедить банк - счет разблокируют. Либо у банка останутся сомнения - банк от сотрудничества откажется, разрешив вывести деньги на свой счет в другом банке.

Цитата
Dimitr пишет: А имеет ли смысл в текущей законодательной среде пользоваться услугами разных финансовых структур, которые без офисов?

А сейчас особо и нет разницы. Вон сколько жалоб на Авангард по блокировкам...

Dimitr

Сообщений: 675Регистрация: 23.06.2011 Репутация: 35

#21

03.06.2017 10:37

Цитата
Shmikl пишет: А сейчас особо и нет разницы.

Почему это нет? Допустим отдать документы в отделение банка или их отправить через сторонние сервисы и организации с соответствующими рисками и сроками доставки.

ВВП

Сообщений: 5246Регистрация: 28.11.2015 Репутация: 345

#22

03.06.2017 10:57

Цитата
emil0072 пишет: Так под такое понятие можно вообще любой входящий платеж подогнать

Любой входящий платеж на карту физика изначально является нарушением и расценивается как незаконное предпринимательство

emil0072

Сообщений: 24Регистрация: 03.03.2013 Репутация: 1 Город: Казань

#23

03.06.2017 11:54

Цитата
VVP пишет: Любой входящий платеж на карту физика изначально является нарушением и расценивается как незаконное предпринимательство

А какой тогда смысл дебетовой карты? smile:)

user-101552

Сообщений: 11613Регистрация: 02.06.2010 Репутация: 810

с 16.08.2023

Город: Москва

#24

03.06.2017 12:26

Цитата
emil0072 пишет: А какой тогда смысл дебетовой карты?

Для личного использования. Зарплата, переводы между своими картами, покупки, снятия наличных.
Вам же этого мало.

emil0072

Сообщений: 24Регистрация: 03.03.2013 Репутация: 1 Город: Казань

#25

03.06.2017 12:33

Цитата
probkovorot пишет: Для личного использования. Зарплата, переводы между своими картами, покупки, снятия наличных. Вам же этого мало.

Замечательно, а пополнять то ее как?

Тинькофф заблокировал дебетовую карту

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Вклады и инвестиции

Кредиты и займы

Ещё

Страхование

Карты

Ипотека

РКО

Дебетовые карты

Потребительские кредиты

Микрозаймы

Кредитные карты

Расчетно-кассовое обслуживание

Ипотечные кредиты

Депозиты

ОСАГО и Каско