Насколько рискованно физлицу переводить по межбанку между своими счетами в разных банках?

Нал между банками носить это напрашиваться на гоп-стоп. Сколько историй было снял денег, и по голове сразу получил.

Если бенефициар Вы в обоих банках,а не жена тёща, ещё кто-либо, одновременно не являетесь ИП, и не собираетесь в тот же день нал снимать куда деньги пригнали, то межбанк лучше.

Цитата
apxun пишет: Не забывайте, что кроме межбанка есть еще С2С

не у всех есть c2c.

Цитата
apxun пишет: Не забывайте, что кроме межбанка есть еще... и СБП

А это что за зверь?

Vklador,
Система Быстрых Платежей.

Тут дело не всегда в обналичивании межбанковского безнала. Банки не любят транзит, некоторые банки не любят частые переводы даже по своим счетам (пример есть в ветке по РенКредиту). У всех банков свои настройки по 115-ФЗ.

Если перевод разовый со своего счета в одном банке на свой счет/вклад в другом, вопросов быть не должно. Опять же лучше поспрашивать в профильных ветках по этим банкам

Цитата
phpbb пишет: Вас об этом предупредят в любом приличном банке при внесении средств, а спросят при снятии средств (Райф, Росбанк, Альфа, Юникредит, Кредит Европа, да даже СМП предупреждает).

Ничего не могу сказать про вышеперечисленные "приличные" банки т.к. ни в одном не обслуживаюсь.
Какие то странные у вас критерии "приличности". По мне так это неприлично спрашивать откуда у клиента деньги. Тут конечно зависит от суммы. То что в пределах АСВ вообще не должно вызывать нездорового любопытства у банка.

Банки очень не любят переводы вам от третьих лиц (особенно на вклад, особенно если они массовые), от юрлиц, транзит, перегон очень больших сумм из одного банка в другой с мгновенной их обналичкой. А так проблем быть не должно.

Цитата
Alexey_1978K пишет: Банки очень не любят переводы вам от третьих лиц (особенно на вклад

Уточню: Банки не любят переводы в пользу третьих лиц

Цитата
Golikov.VV пишет: А вот перевод крупной суммы всегда возбуждает как отправителей так и получателей. Поэтому только нал!"

А как же пару лет назад "секта лестничников" раз в квартал гоняла межбанком по 600тыс с Тинькова и обратно?
Почему никто не возбуждался?

Цитата
Vklador пишет: Вопрос такой: насколько рискованно физлицу переводить по межбанку между своими счетами в разных банках, сумма до 600 000 ₽ ? Бывали прецеденты блокировки в таких случаях? Заканчивается вклад в банке, хочу перевести в другой.

Десяток лет перевожу, по несколько раз в год. без вопросов. Как изменили порог АСВ, то и 1.4М за раз.

Цитата
Vklador пишет: Я не планирую их наличить. Хочу перевести из банка А в банк Б менее 600 000 ₽. В банке Б положить их на вклад. С него максимум раз в месяц, а может и реже, снимать проценты, то есть из банка Б выводить наличкой, да и вообще, не планирую пару лет, а то и больше.

Именно так я и делаю уже 4-й год подряд, перегоняя безналом деньги из банка в банк, когда в одном банке вклады заканчиваются, а другой банк предлагает лучшие условия для размещения вкладов. "Наследил" таким макаром более чем в 20-ти банках, однако ни один из них ни разу не задавался вопросом, который Вас так беспокоит. Тоже стараюсь ограничивать сумму перевода до 600т.р., хотя большинство банков и так не позволяет переводить такие суммы за раз посредством интернет-банкинга, устанавливая свои лимиты на межбанк (за раз, в сутки, в месяц и т.п.). Более 600т. тоже было, и тоже вопросов не возникало.
Однако все вышесказанное не гарантирует, что меня или Вас завтра не попросят принести справочку, а что это за деньги и откуда они у вас взялись? Особенно, если придется забирать налом и этого нала нужно будет забрать достаточно много. Впрочем, на такой случай банкоматы и карты никто еще вроде-бы не отменял, главное, чтобы лимиты карты позволяли...