Блокировка ДБО через заявление.

Цитата

Ever⚡ пишет: ТС занимается нелегальной банковской деятельностью, предоставляя займы под проценты предпринимателям и физлицам, и размещает денежные средства в банках не только от своего имени, но и от лица родственников. Чел может в любой момент попасть или под 115-ФЗ, или под ст.172 УК , или под утюг/ паяльник бандитов. ТС сам для себя ограничил объём средств, размещаемых в одном банке, суммой в $100 000 (я полагаю, это сумма включает вклады, размещаемые как от своего лица, так и от лица родственников по доверенности). И это правильно. Даже имея справки об официальных доходах за последние 3 года работы, я стараюсь не размещать в одном банке более этой суммы. А ТС таких справок не имеет. Предприимчивый парень, и пока - везучий. Но мошенники им уже заинтересовались. Хуже будет, когда заинтересуются органы.

Это точно про меня?

1. Договоры беспроцентного займа на крупные суммы проходят через нотариуса. Все абсолютно законно. Глупо рисковая, учитывая доходность. +5% к ставке ОФЗ-н.
Беспроцентного т.к доходность уже зашита в займ, но это личные договоренности.
+ все договоры, в т.ч вкладов проходят через штатного юриста юр лица.

2. Вся история вкладов ведется за последние 5 лет. По каждому году своя толстая папка с договорами и кассовыми документами. Все движение ден средств полностью прозрачно.
В т.ч движение средств по купле/продаже валюты.

3. Эквивалент 100 тыс баксов (7,5 млн руб) , это лимит на 3 физиков. Просто в целях безопасности.
Лимиты установлены общим мнением, я работаю не один.
После истории с мособлбанком, меня обязали заключать договоры на крупные суммы, через юриста.
История с мобом в 2019 году, банк заблокировал 7 млн на вкладах и потребовал отдать банку на 15 дневную верификацию оригиналы договоров и ПКО. В последующем суде заявил, что клиент является недобросовестным, злоупотребляющим правом. Правда вернув перед этим деньги.
К слову, часть договоров юрист не пропускает. К таким например относятся договора более 30 страниц или кабальные договора, в соответствии, с которыми в нарушении ст 16 ЗоЗПП, банк навязывает доп условия.
Логика в этом такая - если контрагент плюет на законы, стоит ли с ним вообще работать?
Например к таким банкам относится Открытие, альфа, бкс, росбанк, тинькофф, почта и тд.
Вывожу деньги по мере окончания вкладов и погашения бумаг.

4. В РСХБ у нас размещен весь лимит. ДБО подключал в свое время, сейчас отключил.
Месяц назад РСХБ чуть в черный список не улетел. После того, как навязал одному из наших физиков бумажку с передачей ПД огромному списку 3 лиц. Написали заявления с запретом передавать ПД 3 лицам и блокировкой ДБО.

5. Паяльник/утюг даже и попаду на беспредел, ни чего не даст, т.к я работаю не один и в кармане у меня больше 1 млн руб единовременно не бывает.
Есть у меня знакомый, носит в кармане около 17 млн (мобильное приложение бр счета). Мало того еще и хвастается ими. Если что, я его сдам.

6. Мы тупо попали под банальный массовый обзвон потенциальных буратин. Базу слили отделы премиум обслуживания альфа банка и бкс.
Меня напрягает когда мне звонят мошенники и говорят, что по моим счетам проходят переводы, напрягает что мошенники знают ПД меня и моих родственников, суммы на счетах, номера телефонов.
Отсутствие ДБО тупо гарантирует спокойный сон.
При этом ДБО, учитывая количество банков и физиков, я пользуюсь очень редко.
Поставил бы антиспам программу, но не уверен что эта программа не окажется трояном. Да и так я хоть в курсе похождении моих ПД.


Блин, тут уже теорию заговора какую то придумали.
Кучу людей знаю, у которых суммы и поболее, ни кто из них не переживает по поводу публичности. Правда ни кто из них и крупные суммы в банках не хранит.

Цены бы вам не было, если бы общение шло по теме поста.