Дорогие форумчане,
Мне достаточно сложно найти информацию по ниже описанной теме. Помогите, чем можете.
Я не финансист и не банковский работник, поэтому поправьте меня, если в мои предпосылки закрались ошибки.
Согласно Общим положениям по депонированию обязательных резервов в Банке России на сайте ЦБ РФ "кредитная организация осуществляет депонирование обязательных резервов в Банке России денежными средствами в валюте РФ".
Всем понятно, что существующие сейчас весьма низкие требования к резервам (которые в некоторых юрисдикциях отсутствуют вовсе) не являются главным сдерживающим фактором в росте мировой денежной массы. Однако, не создается ли перекосов в росте денежной массы определенных валют в условиях, когда банки одной страны (РФ) могут по сути создавать из ничего американскую валюту (новые банковские/депозитные денежные обязательства деноминированные в USD) путём выдачи кредитов, обеспечивая её всего на 4,5% рублевыми депозитами в ЦБ РФ?
Получается, что процесс увеличения американской денежной массы на территории РФ находится вне контроля ФРС? И судя по определениям на сайте FRS вообще не учитывается при подсчете официальных денежных агрегатов (M1 и M2) USD.
Представьте гипотетическую ситуацию, при которой при международных расчетах (в том числе между РФ и Германией) предпочтение отдается USD. Российская компания, получив (созданный из воздуха) кредит, деноминированный в USD, в российском банке RosBank, решила инвестировать его в капитальные активы и купить станки у немецкой компании. Она послала поручение в RosBank на осуществления перевода суммы в USD на долларовый счет немецкой компании в немецком банке GerBank (который тоже, допустим, обязан держать все резервы для депозитов до востребования в иностранной валюте в EUR). Поскольку лишних USD у RosBank нет
, для осуществления перевода он купил на Forex нужную сумму, а GerBank по получению перевода сразу продал её на Forex за EUR (чтобы часть положить в резерв в ЦБ ЕС, а часть пустить в оборот). При этой ситуации мы наблюдает достаточно стабильный созданный из ничего депозит до востребования в USD, не обеспеченный ни на цент "деньгами ЦБ" FRS. Видим вклад в рост цен, деноминированных в долларах, — долларовую инфляцию. Видим вклад в падение курса USD:RUB и вклад в падение курса EUR:USD.
Насколько такая ситуация правдоподобна? И если она реальна, насколько это нормально?
Мне достаточно сложно найти информацию по ниже описанной теме. Помогите, чем можете.
Я не финансист и не банковский работник, поэтому поправьте меня, если в мои предпосылки закрались ошибки.
Согласно Общим положениям по депонированию обязательных резервов в Банке России на сайте ЦБ РФ "кредитная организация осуществляет депонирование обязательных резервов в Банке России денежными средствами в валюте РФ".
Всем понятно, что существующие сейчас весьма низкие требования к резервам (которые в некоторых юрисдикциях отсутствуют вовсе) не являются главным сдерживающим фактором в росте мировой денежной массы. Однако, не создается ли перекосов в росте денежной массы определенных валют в условиях, когда банки одной страны (РФ) могут по сути создавать из ничего американскую валюту (новые банковские/депозитные денежные обязательства деноминированные в USD) путём выдачи кредитов, обеспечивая её всего на 4,5% рублевыми депозитами в ЦБ РФ?
Получается, что процесс увеличения американской денежной массы на территории РФ находится вне контроля ФРС? И судя по определениям на сайте FRS вообще не учитывается при подсчете официальных денежных агрегатов (M1 и M2) USD.
Представьте гипотетическую ситуацию, при которой при международных расчетах (в том числе между РФ и Германией) предпочтение отдается USD. Российская компания, получив (созданный из воздуха) кредит, деноминированный в USD, в российском банке RosBank, решила инвестировать его в капитальные активы и купить станки у немецкой компании. Она послала поручение в RosBank на осуществления перевода суммы в USD на долларовый счет немецкой компании в немецком банке GerBank (который тоже, допустим, обязан держать все резервы для депозитов до востребования в иностранной валюте в EUR). Поскольку лишних USD у RosBank нет
, для осуществления перевода он купил на Forex нужную сумму, а GerBank по получению перевода сразу продал её на Forex за EUR (чтобы часть положить в резерв в ЦБ ЕС, а часть пустить в оборот). При этой ситуации мы наблюдает достаточно стабильный созданный из ничего депозит до востребования в USD, не обеспеченный ни на цент "деньгами ЦБ" FRS. Видим вклад в рост цен, деноминированных в долларах, — долларовую инфляцию. Видим вклад в падение курса USD:RUB и вклад в падение курса EUR:USD.Насколько такая ситуация правдоподобна? И если она реальна, насколько это нормально?
).