Добрый день, прав не хватает тему создать, пишу дипломную работу и одним из узких мест одного предприятия является проблема с обменом валюты (попадают на курсы, не могут рассчитать потребность).
Дано:
Организация которая получает евро за проданный товар, по которому расходы идут в рублях так и в евро. Так же может возникать обратная ситуация , товар продается за рубли, а расходы как в рублях так и в евро. У организации проблемы с конвертацией валюты, непонятно в каком объеме валюту следует продавать или наоборот докупать на обеспечение заявок по товару. Организация кредитует своих клиентов товаром, в свою очередь поставщики так же кредитуют, но на меньшие суммы и меньшие сроки. Если бы работали они по предоплате было бы проще, просто продавать излишки и все. А тут надо учитывать и потребность в валюте за товары которые еще не были оплачены и будут оплачены допустим через месяц. Вопрос как регулировать покупку/продажу валюты.
Решение мое такое.
Создать некий пул (резерв) валюты, который будет состоять из кредиторской,дебиторской задолженностей и остатку на счете.
Так же необходимо учитывать еще так назовем плановые продажи, их сроки, планируемые оплаты поставщикам. А так же объем валюты задействованный в текущий момент.
Исходные данные
Дебиторская задолженность общая, т.е. поступил заказ и его выполняют, закупают за валюту и рубли расходники - 10200 евро срок оплаты 30 дней, после выполнения заказа. Заказ может выполняться от 2 суток до 3 недель, срок выполнения заказа нам будет известен в зависимости от сложности товара (не всегда выдерживается, но стремится к этому). В нее входит и фактическая задолженность
Дебиторская задолженность фактическая- т.е. заказ отдан и ждем денег - 6000 евро
Кредиторская задолженность общая - т.е мы взяли комплектующие, но еще не получили готовое изделие, по предварительной кредиторке , как правило большинство поставщиков кредитуют организацию. Сроки разные. От недели до месяца. 6700 евро. В нее входит и фактическая
Кредиторская задолженность фактическая - комплектующие и расходные материалы уже использованы в готовом изделии, которое продано. 5400 евро. Так же происходит кредитование.
Остаток на счете 1400 евро.
Объемы совершенно бывают разные, один месяц может быть заказов на 15 000 евро. а в другой на 4000.
Сегодня поступает заказ стоимость 3200 евро. в котором расходы в евро составляют 1700 евро.
Что нужно сделать?
Не могу формулу придумать. В каких случаях надо продать валюту, в каких купить и в каких объемов. Понимаю что зависит от ожидаемых поступлений, от порога кредитования, от планируемых оплат. Но в формулу собрать это не могу.
Дано:
Организация которая получает евро за проданный товар, по которому расходы идут в рублях так и в евро. Так же может возникать обратная ситуация , товар продается за рубли, а расходы как в рублях так и в евро. У организации проблемы с конвертацией валюты, непонятно в каком объеме валюту следует продавать или наоборот докупать на обеспечение заявок по товару. Организация кредитует своих клиентов товаром, в свою очередь поставщики так же кредитуют, но на меньшие суммы и меньшие сроки. Если бы работали они по предоплате было бы проще, просто продавать излишки и все. А тут надо учитывать и потребность в валюте за товары которые еще не были оплачены и будут оплачены допустим через месяц. Вопрос как регулировать покупку/продажу валюты.
Решение мое такое.
Создать некий пул (резерв) валюты, который будет состоять из кредиторской,дебиторской задолженностей и остатку на счете.
Так же необходимо учитывать еще так назовем плановые продажи, их сроки, планируемые оплаты поставщикам. А так же объем валюты задействованный в текущий момент.
Исходные данные
Дебиторская задолженность общая, т.е. поступил заказ и его выполняют, закупают за валюту и рубли расходники - 10200 евро срок оплаты 30 дней, после выполнения заказа. Заказ может выполняться от 2 суток до 3 недель, срок выполнения заказа нам будет известен в зависимости от сложности товара (не всегда выдерживается, но стремится к этому). В нее входит и фактическая задолженность
Дебиторская задолженность фактическая- т.е. заказ отдан и ждем денег - 6000 евро
Кредиторская задолженность общая - т.е мы взяли комплектующие, но еще не получили готовое изделие, по предварительной кредиторке , как правило большинство поставщиков кредитуют организацию. Сроки разные. От недели до месяца. 6700 евро. В нее входит и фактическая
Кредиторская задолженность фактическая - комплектующие и расходные материалы уже использованы в готовом изделии, которое продано. 5400 евро. Так же происходит кредитование.
Остаток на счете 1400 евро.
Объемы совершенно бывают разные, один месяц может быть заказов на 15 000 евро. а в другой на 4000.
Сегодня поступает заказ стоимость 3200 евро. в котором расходы в евро составляют 1700 евро.
Что нужно сделать?
Не могу формулу придумать. В каких случаях надо продать валюту, в каких купить и в каких объемов. Понимаю что зависит от ожидаемых поступлений, от порога кредитования, от планируемых оплат. Но в формулу собрать это не могу.