Коллеги, копирую внизу письмо, полученное из банка. Поделитесь, пожалуйста, мнением
- Насколько правомерны подобные запросы?
- Есть ли у кого опыт подтверждения источника происхождения денежных средств, которые были положены в банк годы назад?
---
ЗАПРОС ПОДТВЕРЖДАЮЩИХ ДОКУМЕНТОВ
01 апреля 2022, АО ЮниКредит Банк
В феврале-марте 2022 года вы сняли средства с валютных карт, которые были размещены на счетах в течение длительного времени.
На основании п. 10 Стандартных правил по текущим счетам в рублях и иностранной валюте физических лиц и п. 2.12 Условий комплексного банковского обслуживания физических лиц АО ЮниКредит Банк просим предоставить следующую информацию и документы:
1) Документы, подтверждающие легальный источник происхождения снятой суммы денежных средств.
2) подтверждающие документы по операциям (копии подтверждающих документов – контрактов, договоров, ставших основанием для входящих (исходящих) платежей, а также копии документов, устанавливающих права на объект контракта, договора);
3) документы, подтверждающие доходы клиента, например:
- справка ф.2-НДФЛ за 2019-2021 г.
- если клиент ведет предпринимательскую деятельность, то копии налоговых деклараций за 2018-2021 гг. с отметками налогового органа о принятии, с приложением копий платежных поручений об уплате налоговых платежей с отметками банка об исполнении.
АО ЮниКредит Банк
- Насколько правомерны подобные запросы?
- Есть ли у кого опыт подтверждения источника происхождения денежных средств, которые были положены в банк годы назад?
---
ЗАПРОС ПОДТВЕРЖДАЮЩИХ ДОКУМЕНТОВ
01 апреля 2022, АО ЮниКредит Банк
В феврале-марте 2022 года вы сняли средства с валютных карт, которые были размещены на счетах в течение длительного времени.
На основании п. 10 Стандартных правил по текущим счетам в рублях и иностранной валюте физических лиц и п. 2.12 Условий комплексного банковского обслуживания физических лиц АО ЮниКредит Банк просим предоставить следующую информацию и документы:
1) Документы, подтверждающие легальный источник происхождения снятой суммы денежных средств.
2) подтверждающие документы по операциям (копии подтверждающих документов – контрактов, договоров, ставших основанием для входящих (исходящих) платежей, а также копии документов, устанавливающих права на объект контракта, договора);
3) документы, подтверждающие доходы клиента, например:
- справка ф.2-НДФЛ за 2019-2021 г.
- если клиент ведет предпринимательскую деятельность, то копии налоговых деклараций за 2018-2021 гг. с отметками налогового органа о принятии, с приложением копий платежных поручений об уплате налоговых платежей с отметками банка об исполнении.
АО ЮниКредит Банк
Но времена те очень даже хорошо помню, это ж молодость, как её забудешь.. Но это все лирика, а банк интересуют документы, хоть сколько-нибудь юридически значимые. 2-НДФЛ, выписки из ПФР, договоры продажи квартир, машин.. А на что шли расходы - банк волновать не должно, т.е. всё в дом.. Жил в картонной коробке, питался сухарями, жил на подаяние. Ну, или на содержании любовника (цы)