Как эмигранту из Европы в РФ вложиться в акции и не нарваться на ФЗ-115?

Цитата
manro пишет: Меня очень беспокоит ФЗ-115 и перспектива потерять из за этого свои накопления.

Начнем с того, что перспектива потерять свои накопления - отсутствует. В худшем случае - комиссии и затруднение доступа к своим деньгам. Вопрос о происхождении денег при открытии вклада задает, может, 1 из 5 банков куда вы обратитетсь. Пока 115-Фз больше затрагивает людей, которые проводят активные операции с деньгами, а не пассивных вкладчиков. И с квартирами тоже никаких проблем нет: большая часть квартир продается за наличку с расчетами через банковскую ячейку.
И задавать вопрос на какие деньги Вы купили квартиру Вам никто не будет: законом не предусмотрен такого сорта контроль.
Вообщем, пока можно констатировать: у страха глаза велики! Но вектор направлен на ужесточение контроля за деньгами на всех уровнях и через несколько лет ситуация может ужесточиться!

Цитата
Гектор пишет: Начнем с того, что перспектива потерять свои накопления - отсутствует. В худшем случае - комиссии и затруднение доступа к своим деньгам.

Эсли это так, то это уже обнадеживает, хотя как я слышал некоторым заламывают комиссии до 20%. Тоже ничего хорошего нет, это может съесть проценты набежавшие за несколько лет. Плюс угодить в черный список тоже не хочется. Поэтому хотелось бы обезопасить себя, если такая возможность есть.

Цитата
Гектор пишет: Пока 115-Фз больше затрагивает людей, которые проводят активные операции с деньгами, а не пассивных вкладчиков.

Если я вывожу деньги с брокерского счета на другой счет, например набежавшие проценты, не могут ли до меня "докапаться"? Я где то читал о таких случаях.

Цитата
Гектор пишет: И с квартирами тоже никаких проблем нет: большая часть квартир продается за наличку с расчетами через банковскую ячейку.

Если воспользоваться услугой "Предоставление индивидуальных сейфов для осуществления расчетов по сделкам с недвижимостью" Сбера, тоже не должно быть проблем? Ведь таким образом банк фактически вовлекается в сделку, плюс надо считать деньги на их машинке, я не в курсе делает ли это клиент или сотрудник банка.

Цитата
ТочкаЗрения пишет: Вряд ли суммы денег, которые озвучил автор, потребуется объяснять. Тем более, что некоторую сумму автор уже перевел на свой счет в российском банке.

На каком основании вы так полагаете? Да, перевести то перевел, но самое сложное ведь снять, а большую часть я пока не снимал.

Цитата
manro пишет: перевести то перевел, но самое сложное ведь снять, а большую часть я пока не снимал.

Когда физик снимает наличными деньги, которые поступили на счет ранее безналичным путем, то это вызывает подозрение у банков. Особенно в случаях когда деньги поступают от юрлица на счет физлица по не очень понятным основаниям.

Я полагаю, что вряд ли сумма в несколько млн. руб, внесенная на банковский счет не вызовет подозрения на основании собственного опыта покупки квартиры. В моем случае сначала была покупка квартиры, причем расчет был у меня с продавцом-физиком по безналу и банк (Сбер) не спрашивал у меня об источнике происхождения денег (необходимая сумма аккумулировалась на банковском счете несколькими взносами наличных денег).

Цитата
manro пишет: перевод со счета физ. лица на счет физ. лица, на сумму меньшую 600к.

600к - это сумма финансовой операции, о которой банк обязан сообщить в службу финансовой разведки - Росфинмониторинг. Если у Росфинмониторинга на Вас ничего нет (Вы не "засветились" в наркоторговле, отмывании, терроризме и т.д. и т.п.), то Вас трогать никто не будет. Миллионы людей ежегодно проводят сделки с недвижимостью и просто так (от нечего делать) эти сделки никому не интересны. Подозрения вызывают мутные непрозрачные сделки. Я при покупке квартиры переводил со своего счета на счет продавца-физика два раза по 3 600 000 руб. Потом еще и льготу по НДФЛ оформлял и подавал в налоговую инспекцию копии этих платежек. У меня доходы прозрачные - з/пл перечисляется работодателем на банковский счет, никакого черного нала.

manro,

Вам вообще нечего не боятся 115 ФЗ, вы полностью подпадает под закон об амнистии капитала, который как сообщил на последнем выступлении Президент будет продлен до марта 2020 года. И не нужно ничего доказывать. И не возите наличными, пока вас не ограбили - у вас все законно.

Изучите этот закон об амнистии и оповестите налоговые органы о своем решении репатриировать капитал и вообще не переживайте. Если волнуетесь найдите юриста по этой тематике и проконсультируйтесь, это как правило не дорого.

Я думаю вы даже можете за покупку квартиры получить стандартный 2 млн. рублей вычет, который в течение трех лет будите использовать для уменьшения налогооблагаемой базы по вашим операциям на фондовом рынке и аренде.

Все кто на данном ресурсе клянут 115 ФЗ либо занимались обналичиванием, либо мутными операциями с криптовалютой (60% сделок по наркотикам идет через крипу), либо финансировали мутные проекты типа революция 5.11.17, либо им просто нравиться наступать на грабли.

Просто запомните для себя следующие правила:
1) Никакой обналички - все что пришло в банк по безналу лучше тратить по безналу, исключения не большие редкие снятие с карты. Сейчас в крупных городах карты везде берут, даже мелкие не сетевые магазины. Так что вам наличные вовсе не нужны. Нет обналички - нет повода вас в чем-то подозревать.
2) Никакой крипты и переводов туда-сюда по мутным направлениям. Оборот крипты в России на 60% это наркоторговля, на 10-15% это финансирование майданов, остальное это финансирование американских и европейских диверсантов. Не хотите чтобы вас записали в террористы и наркоторговцы - никакой крипты.
3) Выберите себе один банк где у вас будет Премиум, где будут ваши карты, кэшбек и прочее. И несколько резервных банков, в том числе где будут ваши облигации. Разнесите деньги на 3-5 банков.

Вы постоянный клиент банка, вы платите картой (даете банку на вас заработать), вы взяли у банка кредитку (дали банку на вас заработать), вы не делаете глупостей (обнал+крипта+мутные переводы) - у вас никогда не будет проблем.

Цитата
alexsey пишет: А учитывая то, что вы лицо с двойным гражданством, а значит вероятно завербованы западными спецслужбами

Да ладно! у большинства мало - мальски зажиточных россиян несколько гражданств! Слишком жирно для западных спецслужб

Цитата
manro пишет: Что именно вы имеете в виду под брокерскими операциями, которые могут вызывать вопросы? Занесение и снятие средств с брокерского счета, например на обычный счет в банке? Или покупка/продажа облигаций с брокерского счета и зачисление на него процентов?

Например, вы занесли со счет юридического лица или вашего ИП деньги на ваш брокерский счет, потом немного поигрались на бирже и через пару дней-недель - месяцев вывели на карту и стали снимать наличные.

Это сразу красная лампочка. Причем это отследит программа.

Если перевели на карту и стали тратить не проблема.

Цитата

manro пишет: В Россию я переводил деньги со своего счета физ. лица в иностранном банке в 2 разных банка РФ опять же на свои счета физ. лица. Обе суммы меньше 600к р. Мне их придется обналичить (перевести по частям со счета на карточку и снять в банкомате), т.к. хочу оплатить покупку квартиру через банковскую ячейку. Надеюсь, что работники банка разберутся, что оба счета мои, хоть и правописание моей фамилии на обоих языках несколько отличается. Биткоином не занимался, деньги туда-сюда по счетам не гонял.

Ну вот это как раз выглядит очень подозрительно - приход из заграницы и обнал. Такие операции же отслеживает робот и никто не скажет вам как в банке он настроен. Если волнуетесь посоветуйтесь в банке с их начальством. Объясните что это ваши деньги, заработанные вами за границей и сейчас вы возвращаетесь. Я думаю вам предложат решение или сделают пометку, что у вас все ОК.

В любом случае вам нечего не боятся и гораздо проще сразу объясниться, чем потом зачем-то попадать в черный список из которого данный момент и процедура выхода не описана.

Вот например, 22 февраля сего года в Москве было эвакуирована более 700 отделений банков, школ и больниц из-за телефонных террористов. И так происходит постоянно, то ТРЦ эвакуируют по всей стране, то взрывы газа не понятные. Кто эти террористы? Агенты или наемники западных спецслужб.
Кто будет у нашей контрразведки всегда под подозрением? Правильно не понятные граждане имеющие 2+ паспорта (или длительное время проживающие за границей), не понятно на какие средства живущие и что забывшие у нас. А потом докажите что ваши переводы не оплата за выполненное задание?
Это в 1990-ых и 2000-ых было круто иметь 2+ паспорта, а сейчас это возможно агент или террорист.

Цитата
Григорьев пишет: Для покупки квартиры используйте расчеты аккредитивом - это безопаснее расчетов наличными, в том числе и через банковскую ячейку.

При этом стоит заметить, что продавцы, как правило, совсем не горят желанием получить себе на счет безнал!
Почему? Ровно по той же причине: замучаешься потом эти деньги обналичивать!

Цитата
Гектор пишет: При этом стоит заметить, что продавцы, как правило, совсем не горят желанием получить себе на счет безнал! Почему? Ровно по той же причине: замучаешься потом эти деньги обналичивать!

Вы лично имели проблемы с получением наличных поступивших на счет по аккредитиву?

Цитата
alexsey пишет: Ну вот это как раз выглядит очень подозрительно - приход из заграницы и обнал. Такие операции же отслеживает робот и никто не скажет вам как в банке он настроен. Если волнуетесь посоветуйтесь в банке с их начальством. Объясните что это ваши деньги, заработанные вами за границей и сейчас вы возвращаетесь. Я думаю вам предложат решение или сделают пометку, что у вас все ОК.

Я понял ваш аргумент насчет финансирования одиозных элементов из за границы и возможно действительно обращусь в банк, я читал, что некоторые люди так успешно делали.
Но с другой стороны, не получится ли все по принципу "инициатива наказуема"? Возможно, если бы я как сейчас снимал деньги частями в течении месяца-полтора, то снял бы их без проблем, а так мне предъявят: "ок, мы видим, что и получатель и отправитель - одно лицо, это ваши деньги. Но теперь объясните нам для полноты понимания картины их происхождение." Это ведь как раз то, что я хотел бы по возможности избежать.

Цитата
Григорьев пишет: Старайтесь избежать обналичивания денег, поступивших на Ваш банковский счет безналом. Для покупки квартиры используйте расчеты аккредитивом - это безопаснее расчетов наличными, в том числе и через банковскую ячейку.

Боюсь в моем случае это невозможно. Мне пришлось бы положить назад уже снятую часть денег и еще доложть часть, плюс возможно консолидтровать оба банковских счета банковским переводом с одного банка в другой. Как мне кажется риски для меня в этом случае не ниже, а может даже выше. Да и продавец квартивы как я понимаю хочет наличные. Придется снимать.

Цитата
Гектор пишет: Это выглядит может неожиданно, но реальность такова: я не знаю ни одного случая когда банк начал бы приставать с вопросами о происхождении денег при переводе со своего заграничного счета на счет в российском банке.

Вы считаете, что и снимать наличными с этого счета в принципе скорее всего безопасно? Или только если предварительно объяснить, что перевод на этот счет был тоже с моего счета?
БОльшую часть суммы я внес на этот счет наличными в середине 2018, в конце октября 2018 дополнительно перевел 180к р с иностранного банка на этот счет. В конце декабря снимал 120к и в феврале сумму поменьше. Первый раз снимал в кассе, второй раз сначала переводил на карточку и снимал с карточки в банкомате.