Escrow счета для покупки недвижимости и 115 ФЗ

zigzauer
А по первому пункту не знаете ? Аккредитив и Escrow счет это равносильные понятия по отношению к 115 ФЗ ? В обоих случаях могут заморозить всю сделку и потребовать доказательства откуда взял наличку ?

Гринтайм

>А у застройщика остаются свободные (непроданные) квартиры на момент сдачи дома?

Да

>Всё индивидуально.
Всех подряд банк не допрашивает о происхождении денег, в том числе наличных.
А что Вы так переполошились именно из за наличных? Если Ваши действия покажутся банку подозрительными, то и при поступлении денег на Ваш счет безналом, банк может заинтересоваться происхождением денег

Безнала у меня нет и с банками до этого момента я предпочитал никаких дел не иметь, дабы не рисковать. Но хочется взять квартиру у застройщика, а они не принимают наличку.

Я так немного полистал форум, банк обычно действует следующим методом
Приносишь в кассу 30 миллионов рублей кешем
Он их без вопросов принимает
Только ты пытаешься их перевести застройщику с текущего счета - блок и 115 ФЗ
Ответы на вопросы не понравились -> изъятие всей суммы

RomanWAR,

Сейчас переход нала в безнал и обратно - самые опасные операции. При поступлении на счет большой суммы налом банк обязан будет сообщить в финмониторинг. При дальнейшем переводе по безналу банк также будет обязан сообщить в финмониторинг. И т.д. На каждом шаге будет риск.

Цитата
Гринтайм пишет: Есть вариант расчетов по купле-продаже недвиги через депозит нотариуса.

Не забывайте, что нотариусы, риэлторы и прочие лица также обязаны сообщать о таких сделках в финмониторинг.

Гринтайм

>Есть вариант расчетов по купле-продаже недвиги через депозит нотариуса. Приходишь к нотариусу вместе с доверенным представителем Застройщика и в нотариальном порядке совершаете сделку. При этом нотариус выдает Вам на руки письменное распоряжение для банка: "принять от ФИО (от Вас) деньги в сумме ХХХ рублей на депозитный счет нотариуса № ХХХХХ в обеспечение оплаты по договору кпли-продажи недвижимости". Приносишь наличку в банк где у нотариуса депозитный счет и вносишь наличку через кассу прямо на депозит нотариуса. После того как договор пройдет регистрацию в Росреестре, нотариус переводит безналом деньги продавцу (застройщику). https://notariat.ru/sovet/pages/tag/deposit-notariusa/

Мне кажется этот вариант ничем не отличается от оплаты через кассу на счет юр лица по реквизитам в ДКП с тем лишь отличием что тут придется довериться нотариусу(он ведь и испариться то может, с такими то деньгами).

>Автор темы опасается блокировки денег на ЕГО счете. Про опасения информирования компетентных органов автор темы ни слова не сказал.

Все верно. Сообщают в фин мониторинг все. Другое дело, когда идет блок. Когда переход права от одного лица к другому идет по недвиге - тоже сообщают в фин мониторинг

Гринтайм
В Сбер звонил. Они так не проводят операцию. Говорят сперва нам на счет зачислят, а потом уже переведут

Но даже если и согласится какой-то банк сделать перевод без открытия счета, что им мешает поставить в холд после того как я в кассе кеш оставлю и уйду ?)

По поводу нотариуса. Так там тоже самое что и с оплатой на юр лицо по ДКП. Так же поставят в холд после того как я в кассе отдам деньги. Не имеет значения куда я плачу. Имеет значение сумма этого платежа

Гринтайм
Если мне выдадут чек в кассе - это не значит что деньги поступили на счет юр лица или нотариуса. Это значит что касса их пересчитала и приняла, не более
В случае любых качелей, юр лицо или нотариус может свою выписку показать по счету, где моих денег не будет, так как банк их не перевел им

Гринтайм
Я же читаю форум как и вы и знаю массу случаев когда приходится судиться с банком и суд не всегда на стороне клиента, особенно когда дыра в бюджете страны и чем-то надо ее пополнить
А так, у меня рядовой случай как и у всех остальных. Просто не хочу все свои сбережения профукать