Форум

Промсвязьбанк, блокировка карт

Необоснованная блокировка карт

  • 1
Всем доброго дня!
Сегодня 23.12.2021 г. пришли СМС сообщения: "У банка возникли подозрения, что операции по Банковской карте осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем. Карта ***** заблокирована на проведение раходных операций...."
Карты корпоративные. Движений по ним, как и по расчетному счету не было от слова совсем. В приложении уведомлений о блокировке нет.
Звонок в банк результата не дает. Прислали стандартное письмо на запрос документов по операциям по 115-ФЗ, даже не именное, а просто бланк банка. На вопрос: "Какие операции вас интересуют с нулевым оборотом по счету и картам?" - внятного ответа не поступило.
Счет был открыт для определенного контракта и использование его входило в планы организации.
Кто сталкивался с подобной ситуацией?
 
ничего удивительного, фирмы однодневки под подозрением (как и мертвые счета).

Для чего нужно было открывать новый счет и что мешало использовать уже имевшийся?
Тля ест траву, ржа – железо, а ложь – душу. А.П. Чехов
 
Doroga! В век беспредела по 115- ФЗ иметь резервный счет в другом банке - это должная осмотрительность. Пару месяцев назад при выплате зарплаты банк заблочил нам переводы на карты сотрудникам и дал всего 5 часов на предоставление запрашиваемых документов. Бухгалтер готовил запрашиваемые документы и, на всякий случай, готовил платежки через другой банк. За задержку зарплаты штрафы предусмотрены не менее банковских комиссий. К счастью, успели подать все запрашиваемые документы в установленный срок, банк они устроили и платежи прошли.
Не надо быть терпеливыми, банков хватает!
Изменено: V.Bukina- 24.12.2021 13:40 (Отмодерировано.)
 
Цитата
puser-10846157634 пишет:
банков хватает!

закон один для всех банков.
где гарантии, что другой банк забудет про 115-й ?

Цитата
puser-10846157634 пишет:
должная осмотрительность


ничего осмотрительного, а наоборот подозрительно (как раз указывает на желание отмывания).
Работая с одним счетом (хоть по контракту, хоть по договорам), банк будет видеть живую активность фирмы.
Тля ест траву, ржа – железо, а ложь – душу. А.П. Чехов
 
Сразу видно теоретика!)) Из юристов, торгующих фирмами?)
Мы 22 года работаем через 2 расчетных счета, одно время было даже 3. И только однажды банк возмутился. Да, он не видит всей деятельности. А мы ему этого и не обещали при заключении договора на обслуживание. Будет выеживаться уйдем. Сбер в этом году совсем достал, каждые 2 недели звонят с предложением перевестись к ним. Но бухгалтер открещивается...А вы говорите однодневка. Сбер владеет информацией, раз нас переманивает, а вы нет)))
А вы знаете сколько расчетных счетов имеют конторы, типа " наше достояние". Они тоже имеют признаки однодневки?)))) Смешно!
Плохо у вас с выводами и логикой!
 
  • 1

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть