Форум

Обход СБ для пополнения счета

  • 1
#1
29.09.2022 22:36
Есть несколько банков в которых я хочу перевести деньги со счетов других людей на свои, а потом так же отправить деньги обратно (суть всей операции - нарисовать на своих счетах большую сумму для получения квал инвестора)
Возникают опасения что при этом мной могут заинтересоваться 1) СБ банка 2) Налоговая.
Как делать переводы чтобы не заинтересовать ни тех, ни других? Может как-нибудь чередуя внутрибанковские переводы и через СБП, ограничивая максимальную сумму перевода за раз (какой суммой)?

Поделитесь пожалуйста опытом, кажется тема актуальна для многих
 
 
#2
29.09.2022 23:43
Не скажу насчет СБ , но если вы хотите закинуть так 6 млн. , то финмон вами точно заинтересуется. И с вероятностью 99 % вы поймаете блокировку счета. Тогда уж лучше принесите наличку и откройте вклад, а после получения квала расторгнете.
† Дил-Банк,† Росинтербанк, † Нерюнгрибанк.
 
 
#3
30.09.2022 11:51
Цитата
gvalery1 пишет:
Тогда уж лучше принесите наличку и откройте вклад, а после получения квала расторгнете.

С наличкой человек попадет на отлежку или еще какую-нибудь гадость, а деньги-то не его.

KhAlexey, лучше вообще так не делать. Вы пытаетесь решить проблему, которая лишь ведет к другим проблемам.
Взгляд, конечно, очень варварский, но верный.
 
 
#4
30.09.2022 12:36
Цитата
orcus vulgaris пишет:
Вы пытаетесь решить проблему, которая лишь ведет к другим проблемам


А с какой суммы это превращается в проблему?

Во перекинуть 100тыс я точно могу без проблем, с 6млн точно будут проблемы. Где эта грань до которой могу деньге переводить?
 
 
#5
30.09.2022 13:07
Цитата
KhAlexey пишет:
А с какой суммы это превращается в проблему?

Традиционно считалось, что проблемы начинаются с 600 тысяч рублей. Однако же, на сегодня банки внедряют ИИ и прочую ересь, у которой по любому вопросу свое мнение и всегда разное.

В общем, это непредсказуемо - даже мелкая сумма может подвести под блокировку, если банку по совокупности факторов что-то почудится. Что еще хуже, Вы рискуете попасть под блокировку, когда будете эти деньги выводить для возврата реальным владельцам. Они будут недовольны.
Взгляд, конечно, очень варварский, но верный.
 
 
#6
30.09.2022 13:16
Цитата
orcus vulgaris пишет:
Вы пытаетесь решить проблему, которая лишь ведет к другим проблемам.
100500. А в случае удачи возможна будет и третья проблема, связанная с неудачными инвестициями. smile8)
Рисунок ... нет белых чайничков в Москве, эмалированных © Киффлом, брат-брат! Бадонкадонк!
 
 
#7
30.09.2022 13:21
Цитата
orcus vulgaris пишет:
Что еще хуже, Вы рискуете попасть под блокировку, когда будете эти деньги выводить для возврата реальным владельцам.

Да почти наверняка на выходе попросят доказать легальность получения средств))
Где это видано - чел заносит 6 млн (не важно как) а через неделю например выносит. Однозначно также вопрос о "финансовом смысле операции".
Может ли банкомат порвать купюры при внесении?
Проверяйте сумму до прикладывания карты!
 
 
#8
30.09.2022 13:27
Цитата
orcus vulgaris пишет:
С наличкой человек попадет на отлежку или еще какую-нибудь гадость, а деньги-то не его.

надо идти от названия банка, у многих нет никаких отлежек.
 
 
#9
30.09.2022 13:32
Цитата
orcus vulgaris пишет:
Традиционно считалось, что проблемы начинаются с 600 тысяч рублей. Однако же, на сегодня банки внедряют ИИ и прочую ересь, у которой по любому вопросу свое мнение и всегда разное.

недавно маленькими кусками переводил 2 ляма в другой банк, почти не возникло проблем. один раз втб заблокировал перевод, попросил позвонить на ГЛ, сразу разблокировали.
 
 
#10
30.09.2022 16:36
Цитата
KhAlexey пишет:
2) Налоговая.

Про то что налоговая имеет свободный доступ к сведениям о банковских операциях - расхожий миф.
Она конечно может такую информацию получить, это правда, но лишь адресно, по запросу и при определенных условиях.
МКБ, Юникредит, Открытие, Уралсиб, Дом.РФ, Райффайзен, Сбер
 
 
#11
30.09.2022 17:29
Цитата
KhAlexey пишет:
А с какой суммы это превращается в проблему?

Во перекинуть 100тыс я точно могу без проблем, с 6млн точно будут проблемы. Где эта грань до которой могу деньге переводить?
Общей грани нет, у вас проблема в том, что будут идти зачисления от разных лиц (причем я полагаю, что их будет не 1-2 человека).
† Дил-Банк,† Росинтербанк, † Нерюнгрибанк.
 
 
#12
30.09.2022 21:34
По моему опыту у многих банков с 300 тыр могут притормозить перевод. Если годовой доход сопоставим с суммой в 6 млн, то я бы лучше разом перевел. Конечно, если нет отлежек.
 
 
  • 1
Форумы » Банки » Конфликтные ситуации

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОСтатьиНовостиФинансовый словарьАлкокалькуляторДКПКадастровая выписка
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП автоУзнать кадастровый номер

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Открыть расчетный счет онлайнРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнесаРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО В СовкомбанкеБанковские гарантииКредиты для бизнесаСервис проверки контрагентовСправочник организаций по ОКВЭД

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование