Могут ли заблокировать счет?

Цитата
Мебельщик частник пишет: Могут ли возникнуть проблемы? Какова вероятность? И что тогда делать?

1. Могут. Вы используете карточный счет для предпринимательских целей. Это прямо запрещено договором счета. Перевод на карту осуществляется в рамках платежной системы ,это не банковский перевод,тем не менее, деньги ,в конечном итоге,все таки падают именно на счет карты, а значит,вы его используете не по назначению.
2. 50% на 50%. Либо заблокируют, либо нет.
3. Ничего. Наликом будете получать. Или откроете какой нить электронный кошель. Там тоже могут заблокировать, впрочем.

Цитата
predator67 пишет: 3. Ничего. Наликом будете получать. Или откроете какой нить электронный кошель. Там тоже могут заблокировать, впрочем.

как я понимаю, то, что заблокируют, вернут наличными после закрытия счета через 45 дней?

Я попаду в черный список и карту в любом банке мне не оформят?

И еще вопрос, не знаю, насколько по теме данного форума... Но если по неким причинам меня обвинят в незаконном предпринимательстве, налоговая ведь сможет использовать оборот по счету как доказательство моей деятельности и базу для расчета прибыли, выведенной из под налогообложения?

прошу людей не указывать назначение платежа.

сталкивался в моей сфере, что мои небольшие поставщики тоже часто принимают безналичную оплату на карту физ лица. Но там явно оборот побольше в разы чем у меня, одиночки.

Цитата
Мебельщик частник пишет: как я понимаю, то, что заблокируют, вернут наличными после закрытия счета через 45 дней? Я попаду в черный список и карту в любом банке мне не оформят?

1. Смотря какой банк. Авангард,например,может и вовсе ничего не вернуть. Скажет,отправляйте деньги туда,откель они пришли,раз не можете пояснить их происхождение.
2.Верно.

Цитата
Гектор пишет: Но если бы суммы были одинаковые, в одно время и от одного-двух человек шансы на проблемы были бы выше.

Не согласен с таким суждением. Я уже лет пять (или больше - под рукой нет файла с кэш флоу) ежемесячно почти в одну и ту же дату (12-го - 15-го числа) перевожу одну и ту же сумму на счет в деревенском отделении Сбера женщине, которая помогает по хозяйству моему тестю (он в сильно преклонном возрасте и живет один). Вопросов не возникает ни к ней, ни ко мне (почти всегда я перевожу из Ситибанка).

Цитата
predator67 пишет: Насколько я знаю,упрощенка по ИП,это 6%.

6% это от оборота! а у мня около 60-65% это расходы. + еще обязательные взносы + обслуживание счета + ККМ если наличку брать.

Выходит 10-15% от дохода. Возможно, 6-10%, т.к. на 100% в белую никто не работает...

Цитата
Мебельщик частник пишет: прошу людей не указывать назначение платежа.

Какое назначение платежа при переводе на карту? Там нет такого вообще. Только номер карты и сумма.
Это при переводе на счет есть такой реквизит.

А ответ на исходный вопрос - не только могут, но и должны. Просто Сбер достаточно неповоротлив в этом отношении. Другие банки могут реагировать быстрее.

Цитата
Мебельщик частник пишет: Возможно, лучше стараться тратить эти деньги безналично?

Если у вас Сбер - не поможет никак.
Причём вы рискуете не только деньгами и попаданием в чёрный список.
Блокировку Сбер проводит так - анализируют переводы статистически, и если профиль платежей попадает в "подозрительную" зону - однажды позвонят любому плательщику, и спросят, за что он платил.
Тот вас сходу сдаст без всякой задней мысли - а далее блокирнут и вашу карту, и карты всех, кто когда-либо вам переводил со Сбера. Ваши клиенты ведь потом за вами придут!

Одно из решений в целом такое:
- во-первых, заведите карту на бомжа. Все поступления тут же расходуйте.
Это никак не уберёт риск блокировки и утери разовой суммы, но зато вы лично полностью выведены из-под рисков.
- во-вторых, при всём при этом, действительно, тратьтесь безналично.
Это снизит риск блокировки во многих банках.
- в-третьих, принимайте платежи на карту не Сбера.
В этом случае "статистический" контроль Сбера на вас распространяться не будет - у большинства плательщиков Сбер, а с точки зрения Сбера они переводят непонятнокому. Это уберёт риск веерной блокировки - рискуете только блокировкой своей карты.
Правда, есть нюанс - комиссия за перевод. Но её платит плательщик, и её можно использовать как мотивацию заплатить налом.

Цитата
6% это от оборота! а у мня около 60-65% это расходы. + еще обязательные взносы + обслуживание счета + ККМ если наличку брать.

При обелении ещё учтите процент за эквайринг.
Дистанционная оплата картой услуг ИП - это вовсе не перевод на карту, это выглядит как покупка в интернет-магазине.

Цитата
Sergey7 пишет: перевожу одну и ту же сумму на счет в деревенском отделении Сбера женщине, которая помогает по хозяйству моему тестю (он в сильно преклонном возрасте и живет один). Вопросов не возникает ни к ней, ни ко мне (почти всегда я перевожу из Ситибанка).

А вы можете не волноваться. Приём перевода от одного и того же отправителя у Сбера не подпадает под профиль предпринимательской деятельности.

1. Сбер реагирует не на оборот, а на количество контрагентов. Когда каждый раз переводят разные - вы в зоне риска. Ещё и родственников хотите подставить… веерно заблокируют всех ведь.

2. Это называется эквайринг. Но выглядит не как перевод на карту, а как покупка в интернет-магазине.

Сбер что-то вообще разошелся в вопросе блокировки счета, лепят какую-то околесицу про слишком подозрительные переводы и суммы