Блокировка по 115-фз

Цитата
Olegprm пишет: Нет. У любого государства стоит задача контроля доходов (для начисления налогов) граждан. По логике контроль начинается с одной стороны и заканчивается другой, принимающей стороной.

Хм... вероятно, я не до конца ухватываю изначальный посыл. Ну вот, живет человек, работает, получает доход, платит с него налоги, чистая прибыль (после налогов) попадает в его банк, с которого тот пополняет свой ПП, и в итоге через который отправляет деньги мне. В каком месте / из-за какого из пунктов у человека могут быть проблемы? Вы правы в том, что за рубежом действительно Жесткий Контроль - но это именно что контроль доходов. На что человек тратит свои деньги после того, как с доходов уплачен налог, либо не очень строго контролируется, либо контролируется не во всех странах. Там люди знают свои реалии, и вряд ли стали бы использовать ПП, если б им приходилось отчитываться за "кому ушел тот или иной платеж и почему". Но они его используют! Используют по всему миру - даже там, где не работают skrill, payoneer, paysend, transferwise и всё такое прочее из менее известных платежных систем! Вы сгущаете краски, как мне видится.

Цитата
Olegprm пишет: Пристальное внимание со стороны СБ любого банка, всевозможные ухищрения лишь бы отказаться обслуживать клиента с сомнительным личным делом. В общем, много мелких, но не фатальных неудобств.

А! То есть это не приговор: другой банк примет эту информацию к сведению, но решать будет сам - работать с данным клиентом или не работать, я правильно понимаю?

Цитата
Olegprm пишет: Ну и, возможно, учитывая доходы банков (судебные издержки стоят недёшево) им проще когда точку в споре поставит суд, тогда их руки чисты и они могут слать ЦБ в дальнее путешествие.

А, если не секрет, судебные издержки - это их собственные расходы на своих юристов, или всё-таки выплаты клиентам? Потому что, к примеру, мы уже потеряли деньги на билеты жене на материк; если они не примут скрины и фотокопии свидетельства о браке / выписок, которые я передал отсюда, как только закончились праздники, и которые она им сегодня понесла - то мне тоже придется лететь на материк и везти оригиналы. И даже после этого неизвестно, сколько займет дальнейший процесс, на сколько мы будем оторваны от привычной жизни, и какие еще будут расходы. Соответственно, хотелось бы получить компенсацию от банка за весь этот геморрой, случившийся из-за его произвола - такой исход возможен?

Цитата
Olegprm пишет: Нет, я просто привожу факты из жизни моих приятелей из Германии.

А, ну, это не про меня. А за остальное - спасибо, наконец-то пошли хорошие новости!

Цитата
Olegprm пишет: Как пример, нужно доставить документы из точки А в Б, это можно сделать почтой, а можно доставить лично полетев на бизнес-джете, второй вариант суд не утвердит.

Это верно... но, зная нашу почту - такая доставка может занять месяц; а если отправлять через коммерческую транспортную компанию - вряд ли обойдешься дешевле, чем слетать самому в экономе. Я надеюсь, в суде учтут тот факт, что время - это тоже деньги?

Цитата
Olegprm пишет: Успехов! Нагните их!

Спасибо постараемся!

Всем доброго вечера!
Банк Открытие.
Являюсь клиентом лет 5. Несколько лет был премиальным клиентом.
Продал автомобиль через официального дилера BMW - Автодом.
Автодом мне перечислил деньги за авто на счет в Открытии.
На следующий день меня заблокировали по 115фз.
Я в отделение передал договор и акт о продаже.
Прошло 2 рабочих дня (обещали за 1 день рассмотреть) и тишина.
Подскажите что делать, сидеть ждать или писать претензию в банк, или жадобу в ЦБ?
Почитав тему понял, что ждать можно очень долго.

Цитата

emailmaxa пишет: Всем доброго вечера! Банк Открытие. Являюсь клиентом лет 5. Несколько лет был премиальным клиентом. Продал автомобиль через официального дилера BMW - Автодом. Автодом мне перечислил деньги за авто на счет в Открытии. На следующий день меня заблокировали по 115фз. Я в отделение передал договор и акт о продаже. Прошло 2 рабочих дня (обещали за 1 день рассмотреть) и тишина. Подскажите что делать, сидеть ждать или писать претензию в банк, или жадобу в ЦБ? Почитав тему понял, что ждать можно очень долго.

emailmaxa, Добрый день. Сожалеем, что произошла такая ситуация. Уточните, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения в личные сообщения. Мы во всем разберемся.

Цитата
Protuvbespredela пишет: Я уже думаю о суициде,и упомянуть при этом почта банк что загнали ы долговую яму и оставмли без средств существования X

О суициде думать не стоит - Вы Почта банк так не накажите. Это в детстве обидевшись на маму, дети думают, что пойдут на улицу в мороз, простудятся и умрут, а мама потом будет рыдать и раскаиваться. Банк - это машина. Она не испытывает никаких эмоций - ни положительных, ни отрицательных.
Дать Вам совет можно, только если Вы максимально подробно объясните, что же произошло.

Цитата
kazan7777 пишет: сли документы отказаться предоставлять - отдадут деньги?Они же обычно ндфл просят а у человека если нет ндфл то что тогда?Не работал никогда если. В другой ветке ответили что отдадут ,но с комиссией 10_20%.Но она ведь для Юр лиц как я понимаю применяется?А для физиков какие комиссии при закрытии счета после 115 фз? X

Начнем с положительного: банк не может не отдать деньги. У него нет права их экспроприировать.
Теперь относительно отрицательного. Скорее всего банк счет клиенту предложит закрыть, но наличными деньги ему не выдаст, а предложит перечислить на счет в любом другом банке РФ, где опять при попытке снять деньги наличными момжет повториться та же история. Деньги твои. Их никто не забирает, но использовать их врайне сложно. Банк может отказать в открытии банковских карт. Приходи в банк для оплаты со счетами.

kazan7777,
Я говорю про банки. Мегафон и МТС не банки и их взаимоотношения с клиентами регулируются другими правилами.

Цитата
kazan7777 пишет: В другой ветке ответили что отдадут ,но с комиссией 10_20%.Но она ведь для Юр лиц как я понимаю применяется?А для физиков какие комиссии при закрытии счета после 115 фз?

Комиссию отменил уже верховный суд но Совок любитель драть комиссии до сих пор не убрал это из тарифов

Цитата
Alex133 пишет: А зачем люди их туда клали?

А это такая дурная попытка обналичить: юр.лицо оплачивает моб.связь, а владелец номера пытается эти деньги снять наличкой.

Помогите советом, добрые люди


Банк Раунд заблокировал по 115-ФЗ, всё это по словам сотрудников Мегафон, как в чате Мегафон Банк, так и местного ПБ.
Касается продукта дебетовая карта Мегафон.
Предоставила все необходимые документы, такие как выписки с кредитных карт, а пополнялся баланс только с моей кредитной карты и кредитной карты мужа и только в салонах Мегафон.
Пояснения об экономическом смысле операций тоже более чем подробно изложила в заявлении.
В итоге мне пришёл отказ в разблокировке

Что можно сделать и как на них воздействовать в правовом поле?
Сейчас нахожусь в отпуске по уходу за ребёнком до 3 лет.
Помогите пожалуйста кто разбирается.

Добрый день!
У меня подобный вопрос, близкий родственник подарил определенную сумму допустим 500000 наличными, хочу открыть вклад и положить себе на счет в другом банке, либо на существующий в своем банке, и не хотелось бы чтобы потом у банка или налоговый были вопросы при снятии их со своего счета. Сам имею официальный заработок, если это важно. Как поступить? Можно не переживая открыть себе вкладовый счет и положить денег? Возможно до какой-то определенной суммы, чтобы не было вопросов?