Блокировки со ссылкой на 115 ФЗ

Цитата
smart73 пишет: Где можно ознакомиться с этим перечнем?

Информационные письма ЦБ и РФМ. Например почитайте по коды 40* и критерии РФМ.
Приложение "Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор)" к Положению ЦБ РФ №375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Приложение "Критерии и признаки необычных сделок" к Приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. № 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок»

Цитата
wakabaka пишет: Ладно бы 10–15 раз сняли-положили туда-сюда... Но за два раза?! А теперь, даже видя в истории операций, что это одни и те же деньги, требуют справок на вдвое большую сумму?

Вы плохо представляете себе принципы функционирования бюрократического механизма.
- "Инспектор отдела поступлений" видит, что на счет клиента А в течение недели внесена наличными через банкомат (за два раза) сумма порядка его годового дохода. И пишет об этом "выявленном факте" докладную записку начальнику.
- "Инспектор отдела расходов" видит, что клиент А в течение недели снял наличными сумму порядка своего годового дохода. И также пишет докладную начальнику.
- "Начальник мониторинга подозрительных операций" видит, что на клиента А "поступили сигналы" сразу по двум отделам! Ежу понятно, что такого клиента нужно немедленно блокировать!

Цитата
Reclusen пишет: Приветствую. Подскажите, такой момент. Есть карта Космос. Необходимо снять в банкомате порядка 200 тыс. Как это сделать, чтобы не стать подозрительным для банка? Прочитал всю тему. Так и не понял, какие суммы для банка являются подозрительными? X

Само по себе снятие 200 тысяч не будет подозрительным для банка. Важны другие условия. В частности: когда и каким способом деньги на счёт поступили, повторяются ли такие операции.

Если деньги не вчера по безналу от левой ООО пришли, если по карте есть адекватный оборот (покупки), если до этого не было "странных" операций, то ничего страшного не должно случиться, смело снимайте.

Цитата
predator67 пишет: Насчет выписки по карте не знаю, но вот насчет выписки по счету точно знаю, что никакими печатями она не заверяется.

Это в вашем конкретном случае или вообще? А то передо мной лежит как раз заверенная печатью Хомяка выписка по счёту.

Цитата
predator67 пишет: Если Хомяку нравится ставить печати на выписке по счету -на здоровье. Но вот обязать его делать это вы не можете. А добрая воля, это пожалуйста.

Ну да, есть такие банки как Хомяк и Совкомбанк, где без проблем ставят печать на выписку, а есть Реник, где это не очень то и практикуют. Вот за это "беззаконие" я и люблю первые 2 банка и не очень последний.

День добрый! Проблема в следующем: имеется банковская карта (на мое имя) привязанная к банковской карте сына и имеется еще одна моя же банковская карта этого же банка. При попытке сделать перевод с привязанной карты на мою, блокируются службой безопасности банка обе карты. За лимиты по снятию и переводам никогда не выходил. Сегодня при попытке перевести 7т.р. с карты на карту опять все заблокировали - устал писать в банке заявления. В банке никто ничего вразумительного сказать не может ссылаясь на службу безопасности. Куда дальше жаловаться? У сына карта всегда работает - не блокируют (деньги кстати на нее поступают с расчетных счетов этого же банка). Все прозрачно!

Sergey0161,
Если банк не хочет ничего объяснять, то про читайте ст. 10 ЗоЗПП и увидите, какую инфу он предоставлять обязан. И запросите её. Подскажу. Это:
1. Информация о правилах оказания услуг (устанавливаются законодателем в виде законов и подзаконных НПА),
2. Сведения об основных потребительских свойствах услуг,

3. Правила и условия эффективного и безопасного использования услугами (конкретно то, что нужно вам)

А в ст. 12 того же закона установлена ответственность за непредоставление этой инфы. Читайте закон

ВЕСЬ закон

Сначала про читайте первую главу ЗоЗПП. Потом осмыслить прочитанное. Потом спросите у меня то, что осталось непонятным. А уже потом будете жаловаться и требовать.

gammavit,
Три. Привести отношения сторон в полное соответствие с законодательством.
Чтобы довести до потребителя указанную мной выше информацию полностью и достоверно, банк обязан объяснить, как пользоваться картой так, чтобы не было блокировок. Ну, а после этого можно будет за каждую блокировку брать его по полной программе

Sergey0161,
И что вы им скажете? В РПН/суде? Сможете сформулировать и обосновать свои требования? Вряд ли. Поэтому я и говорю: читайте закон, ибо прав своих вы не знаете и не понимаете, поэтому не знаете и не понимаете всех их нарушений. РПН же, а тем более суд, за вас думать не будут. РПН отфутболит в ЦБР, а суд скажет, что раз подписал, то сиди и не жужжи. Это закономерный результат похождений всех юридически безграмотных потребителей. Да и многих грамотных, но нетерпеливых

Цитата
Sergey0161 пишет: зп ведь нельзя меня лишить?

ЗП поступает на счёт, счёт банк не блокирует, так что никто Вас ЗП не лишает. Карточка - это лишь инструмент для дистанционного доступа к счёту, банк не обязан выдавать карту и имеет право в любой момент её забрать. Как и отключить доступм в интернет-банк.

Вот если Вам в отделении откажут в распоряжении средствами на своём счёте - тогда это будет нарушение закона.

P. S. Многие путают карту и счёт. Зарплату переводят "безналом" со счёта организации или со счёта ИП на личный счёт работника. Карта, её наличие или отсутствие, количество этих карт, активны ли они, - всё это никакого отношения не имеет к переводу денег со Счёта работодателя на Счёт работника. Карты тут вообще никак не участвуют.

Цитата
Sergey0161 пишет: MaksWright Вот такой вопрос

Игорь_Д. ответил за меня. Практически моими словами )))
Ваши права и обязанности банка по счёту и касательно средств на нем - гл. 44 и 45 ГК РФ
Ваши права и обязанности банка по карте - федеральный закон о национальной платежной системе # 161
Ваши права потребителя и обязанности банка, как исполнителя услуг - ЗоЗПП