Облигации. Вопросы новичка

Теперь понятно.

Подскажите пожалуйста.
Например, купил по номиналу облигации (не ОФЗ, но обычный надежный эмитент), спустя время продал за цену в 101%. С 1 процента выигрыша в цене я заплачу 13% налогов. А с полученного на момент продажи НКД (накопленного купонного дохода) буду платить 13%?

Знаю, что полностью выплаченный купон налогом с 2018 не облагается (при еще некоторых условиях), но вопрос именно про НКД.

Спасибо.

Господа опытные инвесторы, подскажите пожалуйста, эффективная доходность к погашению - это реальная доходность на текущий момент покупки? Допустим я беру за 101 %, при погашении 100%, , указанная эффективная доходность учитывает это уменьшение ? Я в квике сделал в стакане поля "доходность продажи" и "доходность покупки", это та же доходность к погашению с учетом покупки по цене сделки ?

Цитата
romcer пишет: эффективная доходность к погашению - это реальная доходность на текущий момент покупки? Допустим я беру за 101 %, при погашении 100%, , указанная эффективная доходность учитывает это уменьшение ?

Да, эффективная доходность к погашению учитывает не только величину купона, но и разницу между текущей ценой и ценой погашения. Но я Вам рекомендую не ориентироваться на это число всё равно, а вычислять его самостоятельно по следующим причинам:
а) иногда текущая цена учитывается неверно, например, берётся цена последней сделки, но Ваша сделка скорее всего будет по другой цене;
б) бывают облигации с переменными купонами (например, ОФЗ-ПК) или с амортизацией (например, ОФЗ-АД), поэтому в некоторых случаях заранее в принципе невозможно посчитать точную доходность, а QUIK просто исходит из предположения, что переменный купон не будет меняться или обнулится или что-то ещё нереальное;
в) доходность будет ниже указанной из-за комиссии брокера (разные брокеры берут разные комиссии и Quik не знает, какой у Вас брокер и какой тариф);
г) также не учитывается комиссия биржи (хотя она обычно известная, но даже тут есть особенность, что при погашении меньше чем через 100 дней комиссия биржи будет меньше 0,01%, почитайте тарифы Московской биржи);
д) не учитывается НДФЛ, если Вы покупаете ниже номинала и ждёте погашения (этот НДФЛ может и не взиматься, если у Вас убытки по другим операциям, это известно только Вам).

Вот если Вы учтёте все эти факторы и посчитаете всё сами, тогда получите реальную доходность (для ОФЗ-ПД это всегда можно сделать).

ВТБ скидывает купонный доход на карточку. ИИС у меня по типу Б. Брокер сказал, что налоги с ИИС они не администрируют,типа пойдёте потом в налоговую и они решат,что облагать а что нет. Вот у меня вопрос- если кд выводится сразу на карту, соответственно он налоговой не интересен, раз его не видно на ИИС? А прибыль вообще не облагается в моем случае (тип Б)?

Ну я тоже так думаю. Но сказали именно так. Причем втб все равно, по какому типу. Главное, что это иис. Сказали, что с обычного брокерского счета удерживают, с иис нет. Все перечисляем, а потом через 3 года в с гни сами разбираетесь. А если офз или корпоративки российские с 17 года, которые не облагаются налогом？

кто-то может подсказать: приобрел облигации выпущенные в 2017 году, по идее с этого года не должны взымать НДФЛ на купонный доход. Но брокер все равно списал. Так и должно быть или это ошибка брокера?

Цитата
kletkin пишет: по идее с этого года не должны взымать НДФЛ на купонный доход. Но брокер все равно списал. Так и должно быть или это ошибка брокера?

Согласно ст.214.2 НК РФ

Цитата

В отношении доходов в виде процента (купона), получаемого налогоплательщиком по обращающимся облигациям российских организаций, номинированным в рублях и эмитированным после 1 января 2017 года, налоговая база определяется как превышение суммы выплаты процентов (купона) над суммой процентов, рассчитанной исходя из номинальной стоимости облигаций и ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, увеличенной на пять процентных пунктов, действующей в течение периода, за который был выплачен купонный доход.

Таким образом налог не отменен а изменен его порядок расчета.
Все что свыше ставки рефинансирования в текущем периоде увеличенной на 5% подлежит налогообложению.
При чем, согласно ст.224 НК РФ налогообложение по данным купонам происходит по ставке 35% в отличии от "старых" облигаций, где налог взимается со всего купона но по ставке 13%

Цитата
romcer пишет: я правильно понимаю, что стоимость облигации растет при снижении процентной ставки ЦБ ( то есть купон становится более привлекательным)?

100%-ной корреляции нет, но в целом и чаще всего - да.

Цитата
romcer пишет: Я не пойму, есть прямая связь между размером купона и рыночной стоимостью облигации ? Она зависит от срока до погашения ?

Да.

Цитата
romcer пишет: купил допустим за 105. Погашаться будет все равно по номиналу. Получается, ухожу в минус? Это если не учитывать купонный доход. Но ведь при близком погашении он может не компенсировать повышенную цену покупки ? Или его доходность к погашению и это все учитывает ?

Это - учитывает. Другие нюансы (типа переменных купонов и НДФЛ) - нет.

Цитата
romcer пишет: То есть, как я понимаю, облигация с близким погашением ( в течении последнего купона, например) никак не может стоить больше номинала?

Может, зависит от купона, который светит в конце пути. Если купон большой, цена облигации подходит к номиналу сверху, если маленький - снизу и тащит за собой НДФЛ.

Цитата
Чем ближе дата погашения, тем цена ее ближе к номиналу ?

Вот это верно.

Друзья добрый день!
По Нефтегазхолдинг-4-об получается хорошая доходность. В чем подвох?
Спасибо.

Цитата
vzuuu пишет: Подскажите, при предъявлении бумаги к оферте, будет ли выплачен помимо номинала купон?

Да