Получение налогового вычета на взносы по ИИС

1. Правильно.
2. Можно вообще не покупать, нет такого требования. Но есть мнение, что лучше что-то купить на пару недель. Но помните про комиссии.
3. Верно.
3. Будет доступен.
4. В начале следующего.
5. Если раз в год купить ОФЗ на все, то не имеет значения. Выбирайте по удобству доступа.

BillyBones,
а) На ИИС льгота по владению более трех лет не работает. Поэтому заплатите в любом случае - прошло три года или нет.
б) Да. При выводе на обычный брокерский счет срок владения сохраняется и льгота (ЛДВ) будет действовать.
в) При погашении тоже возьмут налог, если есть прибыль с этих бумаг.
г) Да. Только не у всех облигаций берется налог с купона. Есть льготные (корпоративки выпуска после 2017 года, муниципальные). Но с 2021 года будут брать у всех.
д) Бесплатно. В соотв. ветке можно найти отзывы.

Цитата
BillyBones пишет: Это только в случае, если я купил облигацию по цене ниже номинала? Или есть еще варианты?

Да, только если ниже номинала. И еще надо учесть в качестве расхода комиссию при покупке.
А также иные расходы (например, ежемесячную комиссию по возмещению расходов депозитария) или убытки.

Цитата
BillyBones пишет: И если прошло более трех лет между покупкой и погашением, то опять же будет вычет ЛДВ?

Еще раз. На ИИСе ЛДВ не применяется. Только на обычном брокерском.

Цитата
skylight пишет: на ИИС, открытый в ВТБ. Перевод делал по реквизитам, выданным банком: номер счёта мой, получатель - я, однако ИНН банка ВТБ. В результате Тинькофф выдал квитанцию о совершении перевода на счёт юридического лица

При пополнении брокерских счетов, включая ИИС, перевод всегда происходит на счёт юридического лица (брокера).

Добрый день
Подскажите как налоговая реагирует на данную ситуацию:
3 года иис истекают в начале года, в начале же года пополняю счёт на 400.000 и через несколько месяцев зыкрываю ИИС. В следующем году подаю 3 ндфл на получение вычета за 4ый год (при уже закрытом ИИС).

Спрашиваю больше для самоуспокоения Самому думается, что не должно быть проблем.
Никто же сейчас не задаёт никаких вопросов, когда средства вносятся в последних числах декабря и потом получают по ним вычет.

Добрый вечер, а никто не сталкивался с такой ситуацией:
в марте как раз залились все электронные 2-НДФЛ и я решил подать на вычет (как раз очередные профилактические работы закончились), быстро прощелкал, еще удивился до чего все облегчили, все данные из электронных справок подтягиваются, само все определилось, по-моему было 2 пункта вычетов:
Инвестиционные налоговые вычеты
Налоговые вычеты при переносе убытков
и насчитало 53 367.00 рубля

Ну и нажал отправить. Как всегда все зависло - "Ошибка отправки", одновременно посылал заявления на возврат какие-то ушли и я стал ждать. Камеральная проверка завершилась - Завершена 08.06.2020.
Ответа никакого, хотел писать жалобу, полез искать номера заявлений и увидел, что 2 из 3 заявления все таки ушло, а 3-е на основную сумму нет. Написал новое.

Сегодня позвонил мужик из налоговой и говорит - "Я не могу тебе по инвестиционному вычету отправить свыше 52000 рублей, я вижу только единую сумму, подай корректировку". И я вот хз как быть, может кто подскажет что или сталкивался с подобным.

Казалось бы, почти все вычеты по старому ИИС получены, счёт закрыт, открыт новый и можно спать спокойно... аннннет! налоговая не спит.
Сегодня позвонили из налоговой и заявили, что проводят проверки ИИС, а мой закрытый счёт был открыт с нарушением.
Ситуация следующая:
В середине 15 года открыл нулевой ИИС в "Открытии".
В сентябре 16 года решил перейти к ПСБ. Отправил заявление на открытие ИИС в ПСБ и закрыл счёт в Открытии. ПСБ сказали, что для перехода к ним нужно прислать документы о закрытии счета в Открытии в течение месяца, счёт они откроют только после получения документов.
По документам же из интернет-банка и оригиналов документов, присланных от ПСБ, дата открытия счета совпадает с датой отправки заявки на открытие ИИС через интернет-банк. Эта дата оказалась на 5 дней раньше, чем я закрыл счёт в Открытии, что противоречит основному правилу ИИС - одновременно может существовать только один ИИС.
Всё это я описываю по памяти, нет возможности сверить все документы, но налоговая заинтересовалась моим счётом и спокойно мне уже не спать )))
Просят прислать им документы, а я уверен, что ничего из того, чего у них нет, нет и у меня.
В налоговой уточняли, не было ли у меня перевода активов? Проблема в том, что счёт так и остался нулевым на дату смены брокера, т.е. переход был, но активы отсутствовали.
Куды бежать?

Цитата
Verges пишет: вы реализовали не перенос ИИС, а просто закрыли первый и открыли второй ИИС у другого брокера.

Вы же понимаете, что сам я ничего сделать не мог в этой ситуации. Брокер говорил открывай счёт - я открывал, говорил запроси такие-то документы у другого брокера и пришли их нам - я выполнил.
Ответственность за корректное оформления документов не может лежать на мне.
Запросы обоим брокерам я направил, посмотрим что скажут...
p.s. я чувствовал, что могут быть проблемы, поэтому ИИС продержал дополнительный год (суммарно более 3-х лет у ПСБ)

Ev_58RUS, и какая ответственность будет выше при судебном разбирательстве?
Я пока надеюсь на адекватный ответ ПСБ-брокера, но готовлюсь к худшему.

qqmber, а если я ничего не подписывал? Заявка на открытие ИИС регистрировалась в интернет-банке и ни в одном документе, полученном мной от брокера нет моей мокрой подписи.
Кроме того у меня имеется переписка с ПСБ-брокером, где я уведомил его о желании перейти к нему от другого брокера.
Понимаю, что мне эти вопросы лучше будет задавать юристу, ведь нюансов много, но и опыт форумчан не помешает.
Спасибо за совет обратиться к начальнику налоговой, так я и планировал сделать после ответа брокера.

UnembossedName, я не совсем это имел ввиду, нужно ещё доказать на что я дал своё согласие при формирование заявки через ИБ, потому, что ни в одном документе брокера нет упоминания ни о том, что я перехожу от другого брокера, ни о том, что я согласен на открытие счёта при действующем ИИС у другого брокера. Зато точно есть переписка с брокером, где я его уведомил об этом.
Честно говоря, у меня пока каша в голове и хочется верить, что брокер пришлёт мне подтверждение, что переход был осуществлён корректно.
В налоговой говорят время есть ещё...