Форум

Посоветуйте инвест портфель в USD с ежеквартальными дивидендами

Поиск по теме

  • 1
  • 2
Планирую инвестировать 150 000 $. Как бы вы сформировали портфель исходя из следующих пожеланий:
- важны регулярные выплаты в USD. идеально - ежемесячно. можно и ежеквартально. крайний случай 2 раза в год.
- доходность по выплатам от 5% годовых в USD.
- уровень риска - консервативный или умеренный.
- есть статус квалифицированного инвестора.
- срок инвестиций примерно на 3 года. При этом желательно все-таки иметь возможность выйти в кэш досрочно.
 
Цитата
Mayaa пишет:
срок инвестиций примерно на 3 года. При этом желательно все-таки иметь возможность выйти в кэш досрочно

Какой убыток приемлем через три года и какой убыток приемлем если досрочно?
 
Ну и просьбы пошли у людей. Везде будут большие риски.
 
Цитата
Mayaa пишет:
- доходность по выплатам от 5% годовых в USD.
- уровень риска - консервативный или умеренный.

Эти два пункта противоречат друг другу. Остальные, в принципе, тоже, но менее выраженно.

На тихой воде можно было бы посоветовать ориентироваться на облигации крупнейших американских компаний с высшими рейтингами в надежде на где-то 2-3% годовых в долларах с риском просадки на уровне "бывает редко и не более чем на год", но это на тихой воде. Сейчас на дворе черный лебедь.
Взгляд, конечно, очень варварский, но верный.
 
e4a9aef, жестких критериев нет. Буду выбирать лучшее из того, что есть. Что посоветуете?
 
orcus vulgaris, что вы рекомендуете делать с этими деньгами? В ближайшие пару лет крупных покупок у меня не планируется.
 
Mayaa,


В долларах нет облигаций нормальных: или откровенный мусор, или доходность нулевая с учетом инфляции.

Я бы перевел в рубли, дождавшись удачного момента (например, курса 80+), и перешел в рублевые облигации с доходностью 9-10 %. Это то же самое, что и доходность в валюте 5 %, особенно с учетом горизонта инвестирования в 3 года.

Зато на валютную переоценку не попадёте и сможете в любой момент выйти в кэш.

И не надо будет платить дикие комиссии за внебиржевые бумаги.
 
Цитата
Mayaa пишет:
Планирую инвестировать 150 000 $. Как бы вы сформировали портфель исходя из следующих пожеланий:
- важны регулярные выплаты в USD. идеально - ежемесячно. можно и ежеквартально. крайний случай 2 раза в год.
- доходность по выплатам от 5% годовых в USD.
- уровень риска - консервативный или умеренный.
- есть статус квалифицированного инвестора.
- срок инвестиций примерно на 3 года. При этом желательно все-таки иметь возможность выйти в кэш досрочно.

акции AT&T Inc (T), 7,1% годовых в долларах, потенциал роста 15-20% на горизонте 1.5 года , 4 раза в год дивиденды.
Изменено: Kis75 - 15.11.2020 16:44
 
Цитата
aerolog пишет:
рублевые облигации с доходностью 9-10 %. Это то же самое, что и доходность в валюте 5 %
смелое заявление .
 
Цитата

акции AT&T Inc (T), 7,1% годовых в долларах, потенциал роста 15-20% на горизонте 1.5 года , 4 раза в год дивиденды.


Вот-вот, спрос на "дивиденды в долларах" поможет приютить стареющих аристократов. Если народ не в силах соотнести валютный риск с акционерным, то таким путем усвоят разницу легко и быстро. smile;)
Манифест австрийской школы: деньги должны быть отделены от государства, а обязательства - от денег.
 
Цитата
Mayaa пишет:
смелое заявление .


Более того: если выйдете по 80+, это будет даже больше 5 %.

Если оставите в долларовых активах, то либо получите нулевую или даже слегка отрицательную доходность в долларах, либо нужно брать акции, но это как повезет — может оказаться так, что в момент, когда вам захочется выйти в кэш, у вас будет просадка процентов 50-70 %.

Поэтому особых вариантов здесь нет. Ну разве что FXRU купить, но там реальная доходность в валюте будет на уровне 0 с учетом инфляции. Плюс все те же риски валютной переоценки при досрочном выходе в кэш.
 
Кока Кола, Макдональдс, AT&T, Шеврон... Но всё равно доходность дивидендами ниже 5%.
 
Доходность даже на уровне 3.5% за вычетом НДФЛ получить весьма и весьма проблематично, если брать облиги не ниже BB- по фитчу. А ниже уже точно откровенный сильный риск.
А акции, как вам справедливо отметили выше, это то еще казино с кониками.
Совет выйти в рубль и махнуть все в мусорные рублевые облиги (а доходность 9-10% именно у таких) - это еще хуже, чем в долларовые с рейтингом ВВ. И никто не даст гаранти, что через год рубль не окажется на уровне 100 за доллар. А это уже двойной риск.
Так что без риска - это доходность 2% после вычета НДФЛ и это хорошо.
 
Цитата
Ферштейн пишет:
Кока Кола, Макдональдс, AT&T, Шеврон


Вы являетесь счастливым владельцем @T ? Я вот являюсь немного. Нафиг нужна акция, которая дает в год $2 дивов, но падает при этом на $4. Рынок растет, а она падает, рынок падает, а она еще сильнее падает. Рынок в боковике, а что делает AT&T? Правильно - падает.
 
Цитата
Mayaa пишет:
- доходность по выплатам от 5% годовых в USD.
- уровень риска - консервативный или умеренный.


Посмотрите какая ключевая ставка сейчас в США. И выберете одно из двух.
 
Цитата

Посмотрите какая ключевая ставка сейчас в США. И выберете одно из двух.


Это уже лишнее: дивдоходность и ставка ЦБ не связаны (конечно, при условии, что ЦБ не скупает акции на баланс smile:))
Манифест австрийской школы: деньги должны быть отделены от государства, а обязательства - от денег.
 
Цитата
kioratsu пишет:
дивдоходность

Дивиденды не подходят под критерии консервативного или умеренного риска.
 
Цитата
snus71 пишет:
И никто не даст гаранти, что через год рубль не окажется на уровне 100 за доллар. А это уже двойной риск.
Так что без риска - это


Как никто не даст гарантии, что он не окажется на 62, например.

Причем вероятность последнего я оцениваю намного выше, чем первого.

Но тут должен решать автор.
 
Рубля бессмысленен в долгосроке. Потому что российский рынок не даёт премии за риск.
Курс имеет значение только для зрителей ТВ.

На короткий срок смотрят по собственной ситуации.
 
Цитата
h*******@gmail.com пишет:
Рубля бессмысленен в долгосроке. Потому что российский рынок не даёт премии за риск


Как не дает премии, если инфляция 4 %, а облигации дают 9-10?
 
Цитата
aerolog пишет:
Как не дает премии, если инфляция 4 %, а облигации дают 9-10?

Никак. Посмотрите индексы на мосбирже на акции и облиги за последние 20 лет.
Доходность ниже США, риски при этом колоссальные.

А цифры что вы указываете - ситуация в моменте. Сегодня так, завтра по другому. И 10% сейчас только в мусоре (т.е. казино).
Изменено: Иван - 15.11.2020 23:11
 
Цитата
Mayaa пишет:
e4a9aef, жестких критериев нет. Буду выбирать лучшее из того, что есть. Что посоветуете?

А сколько раньше приходилось терять и как часто? В процентах и деньгах.
 
Цитата
h*******@gmail.com пишет:

А цифры что вы указываете - ситуация в моменте. Сегодня так, завтра по другому. И 10% сейчас только в мусоре (т.е. казино).


В акциях риски намного выше. Особенно на горизонте 3 года. Да и мусор — это уже 12-13 и выше.
 
Цитата
Mayaa пишет:
- важны регулярные выплаты в USD. идеально - ежемесячно. можно и ежеквартально. крайний случай 2 раза в год.

Посмотрите на ETF облигаций, например, от Vanguard. Тикеры VCLT, VCSH и т.д. https://investor.vanguard.com/etf/list...nd-returns
Под Ваши запросы подходят больше Long-Term (длинные), но у них и колебания больше и момент входа сейча не лучший (надо входить на высоких ставках). Будет валютная переоценка при продаже, будут регулярные весьма стабильные дивиденды.
Я бы брал через Открытие на бирже NYSE.
Цитата
Mayaa пишет:
- уровень риска - консервативный или умеренный.

Под это подходит вклад.
 
Цитата
_js пишет:
Будет валютная переоценка при продаже, будут регулярные весьма стабильные дивиденды.


Еще будет комиссия от Брокера (на Открытии 0.2 %) при покупке и продаже (итого теряем 0.4 %), а также невозможность воспользоваться ЛДВ.
Изменено: aerolog - 16.11.2020 09:29
 
  • 1
  • 2
Читают тему (гостей: 1, пользователей: 0, из них скрытых: 0)

Продукты Банки.ру