Форум

Перевод из зарубежного банка на счет в РФ

Поиск по теме

  • 1
Всем привет! У гражданина РФ, есть счет в евро в Латвийском банке, открыт давно - налоговая уведомлена, ежегодные отчеты предоставляются. Можно ли перевести деньги на счет в евро в Российском банке близкому родственнику (сыну)? Фамилия совпадает, если это имеет значение.
И, если такой перевод без уплат каких-то пошлин и налогов возможен, что указать в назначении платежа - OWN FUNDS TRANSFER ? или что-то другое?
С какой суммы платежа могут начаться вопросы?
 
Цитата
Bullfrog пишет:
что указать в назначении платежа - OWN FUNDS TRANSFER ?

Укажите TRANSFER TO SON. Я всегда делаю именно так (с точностью до того, что у меня дочери).

Цитата
Bullfrog пишет:
если такой перевод без уплат каких-то пошлин и налогов возможен

Он абсолютно законен и не порождает никаких обязательств перед Родиной ни с чьей стороны.

Цитата
Bullfrog пишет:
С какой суммы платежа могут начаться вопросы?

В теории с любой, зависит от банка. Есть некий скорее понятийный порог в 5 тысяч долларов (или эквивалент в другой валюте), но никакой формальной подоплеки в нем нет, просто до этой суммы согласно валютному закону 173-ФЗ можно отправлять из российского банка любому физлицу-резиденту на иносчет в один день из одного банка. Вот некоторые банки в своих алгоритмах и ставят такой порог на любые трансграничные операции. Есть еще порог в 600 тыр из антиотмывочного 115-ФЗ, но и этот порог формально к вашей транзакции не относится. Короче, всё зависит от принимающего банка. Но не советую дробить сумму и отправлять её частями в короткий промежуток времени - это намного более подозрительно, чем один платеж покрупнее.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
Sergey7,
Слышал мнение, что банки почему-то более подозрительно относятся к переводам от себя к себе, чем между разными людьми. Так и не понял с чем это связано. Сталкивались с таким?
 
Цитата
va1to пишет:
Слышал мнение, что банки почему-то более подозрительно относятся к переводам от себя к себе, чем между разными людьми. Так и не понял с чем это связано. Сталкивались с таким?

Не сталкивался с таким и не слышал про такое. Перевод между своими счетами практически ни в одной стране не может породить налоговые последствия. А вот перевод даже между близкими родственниками в некоторых странах может.

Сталкивался с таким, что банкам не нравится, когда деньги приходят от себя и сразу уходят себе без всяких преобразований (типа конвертаций). Такой транзит естественно очень подозрителен. А когда просто получил от себя и тратишь или хранишь в обычном режиме, то с чего возникнуть вопросам? Разве что, получил из со своего счета в какой-нибудь очень стрёмной юрисдикции.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
  • 1
Читают тему (гостей: 1, пользователей: 0, из них скрытых: 0)

Продукты Банки.ру