Альфа-Банк бьет рекорды по абсурду

Цитата
user3632902 пишет: в том-то и вопрос, что закон клиент не нарушает, функция есть, официальная, клиенты пользуются, но в ответ прилетает "сюрприз" в виде блокировки счета. Зачем это делается?

А можно поподробнее для общего развития? Отправитель денег подходит к банкомату, выбирает пункт меню с операцией пополнения счета (внесения средств на счет), указывает ваш номер счета или карты и просто кладет нужную сумму в купюроприемник? Никакой карты (в том числе другого банка-эмитента, если в Альфе счетов нет) с вводом ПИН-кода он при этом не использует? Если все так, то тогда вопрос в том, как он вносил эти самые 250 тысяч - единой суммой или сделал как минимум 17 операций до 15 тысяч каждая?

Соглашусь с гипотезой, что блокировка от Финмониторинга. Без идентификации ФЛ могут проходить операции в сумме до 15 тысяч. Вероятно, указанная вами опция в принципе и рассчитана на операции с суммами в таких пределах. Серия из множества последовательных операций до этого лимита указывает на попытку обхода требований Закона 115-ФЗ и является основанием для вмешательства Финмониторинга, у которого есть право (скорее, даже обязанность) блокировать такие подозрительные операции. Санкции за нарушение 115-ФЗ для банков весьма суровые - вплоть до отзыва лицензии. Странно, что Альфа вообще дает возможность вносить подобные суммы через АТМы без идентификации - могут доиграться до нехорошего, если ЦБ и Росфинмониторинг обратят на это внимание.

А совет вам выше уже дельный дали: суммы свыше 15 тысяч рублей либо переводами отправлять (любой технологически доступный способ перевода в этом случае будет предполагать идентификацию отправителя), либо вносить на счет через кассу по ПКО с идентификацией вносителя сотрудником банка. Тогда никаких блокировок быть не должно.