Форум

Перевод мошенникам. Возможен ли возврат?

Добровольно перевел денежные средства. Сам виноват. Написал заявление в полицию.
Поиск по теме

  • 1
  • 2
Добрый день!
Прошу помощи в виде советов из практики у людей кто сталкивался с похожими ситуациями.
Вообщем у знакомого человека взломали страницу ВК. С нее написали мне и попросили в долг. Я перевел по номеру карты. Потом выяснилось что это были мошенники. Написал заявление в полицию. Там сразу сказали что шансов найти их равен "0".
Я уже и смирился с этим. Сам виноват.
Но хочу понять для себя, разве действительно так сложно найти человека который получил мои средства. Ведь есть номер карты, карта выдавалась каким то банком клиенту, клиент оставлял свои персональные данные. В чем именно сложность? Ведь, как я думаю, если действительно невозможно найти лицо получившее деньги то это только будет стимулировать росту числа мошенников. Кто борется с такими преступлениями? Вообщем, буду рад любой информации от вас по этому случаю.
От себя тоже расскажу чем все закончилось если что то начнется после моего заявления.
Спасибо!
Изменено: V.Bukina - 26.01.2021 11:48 (Отмодерировано.)
 
Цитата
gumirov007 пишет:
это только будет стимулировать росту числа мошенников.

Так оно и есть уже который год. Вот, например, за прошлый:
Цитата
Число преступлений с использованием интернета выросло более чем на 91% Число преступлений, которые были совершены в России в 2020 г. с использованием интернета, за год выросло на 91,3%, сообщила пресс-служба Министерства внутренних дел (МВД) в отчете о состоянии преступности в стране.
Накажи за незаконный запрос кредитной истории!
Голосую ЗА объективный народный рейтинг и ПРОТИВ произвола банков!
 
Цитата
gumirov007 пишет:
Кто борется с такими преступлениями? Вообщем, буду рад любой информации от вас по этому случаю.
От себя тоже расскажу чем все закончилось если что то начнется после моего заявления.
Спасибо!

Никто ничего не будет искать, было бы убийство, то да, а так ,...
 
Даже ошибочный перевод немошеннику может оказаться не так то просто вернуть

https://journal.tinkoff.ru/u-kogo-dengi
 
Цитата
gumirov007 пишет:
разве действительно так сложно найти человека который получил мои средства. Ведь есть номер карты, карта выдавалась каким то банком клиенту, клиент оставлял свои персональные данные. В чем именно сложность?
Сложность в том, что этим поиском должны заниматься исключительно профессионалы, то бишь следователи (иначе представьте, что будет, если банки будут направо и налево сообщать всем желающим, на кого оформлена та или иная карта, просто со слов другого человека "а вот он мошенник!") А оно им надо? Ведь дело на 99% - висяк, поскольку карта наверняка оформлена на какого-нибудь бомжа. На это и расчёт мошенников, что их никто искать не будет.
Я другой такой страны не знаю, где так...
FAQ: банковские карты за рубежом
 
Кстати, если сумма до 15 тыс., то перевод вообще мог быть на виртуальную карту, привязанную к телефону оформленному без регистрации. Там вообще концов не найти. А когда банки начинают такие электронные кошельки верифицировать, сразу вой поднимается, мол совсем всех под колпак загнать хотят.
 
Цитата
gumirov007 пишет:
Ведь, как я думаю, если действительно невозможно найти лицо получившее деньги то это только будет стимулировать росту числа мошенников

Именно поэтому,с каждым годом их число растёт как снежный ком.
 
Цитата
gumirov007 пишет:
Но хочу понять для себя, разве действительно так сложно найти человека который получил мои средства. Ведь есть номер карты, карта выдавалась каким то банком клиенту, клиент оставлял свои персональные данные. В чем именно сложность?

Почти наверняка там дроп, который даже не знает что с его картой происходит..
Новые биржевые приложения:
МКБ-брокер. :: ПСБ-инвестиции.
 
До кучи банки жутко затягивают процесс, оперативно не предоставляя нужных данных или предоставляя не в полном объёме. Шансами кого-то по горячим следам найти тут и не пахнет.
Изменено: Safety1st - 26.01.2021 09:36
 
Цитата
gumirov007 пишет:
Там сразу сказали что шансов найти их равен "0".

Шансы найти их очень велики если заниматься этим всерьез. Большинство мошенников как раз и расчитывают на то что их никто искать не будет и оставляет много следов по которым найти их будет нетрудно. Просто у полиции нет достаточных человекоресурсов-часов чтобы этим заниматься. А так если поставят задачу найти найдут даже если на дропа оформлена.
 
Цитата
Golikov.VV пишет:
Шансы найти их очень велики если заниматься этим всерьез.

Это так.
Я уже не раз писал, у коллеги увели с альфы при помощи трояна на мобиле деньги на Билайн. Полицейские выявили цепочку, уходило но номера в Краснодарском крае, дальше не захотели работать, типа разные регионы и все сложно..
Изменено: V.Bukina - 26.01.2021 12:58 (Отмодерировано.)
Новые биржевые приложения:
МКБ-брокер. :: ПСБ-инвестиции.
 
gumirov007,
Только один способ, подавать в суд на получателя на необоснованное обогащение. Но не факт, что получится вернуть даже если выиграете суд.

И возвратом необоснованного обогащения через суд мошенники тоже пользуются. Набирает популярность вид мошенничества, когда вы что то продаёте с получением денег на карту, а потом тот кто переводи требует вернуть деньги за якобы ошибочный перевод.
Причём ошибаются по много раз. И что интересно суды встают на сторону мошенников.
https://m.47news.ru/articles/186796/
Изменено: jhonny2 - 26.01.2021 10:42
 
jhonny2,
Доказать необоснованное обогащение тоже надо.
Получатель платежа скажет, что оказал отправителю информационные или другие услуги на уплаченную сумму.
Попробуй докажи, что не оказывал.
 
gammavit, увы, суд не принимает картинки с интернета, а верит только выпискам из банка и чекам.

А схема простая может быть, покупатель и тот кто переводил могут быть разные люди. Скажем так вы как продавец договариваетесь с покупателем, а деньги вам переводят не с Карты покупателя, а с Карты его друга. Вот и нет связи. Требуют возврат по закону.
Изменено: V.Bukina - 26.01.2021 13:00 (Удалена ссылка.)
 
jhonny2,
Там много чего непонятно.
Новые биржевые приложения:
МКБ-брокер. :: ПСБ-инвестиции.
 
Цитата
gammavit пишет:
Получатель платежа скажет, что оказал отправителю информационные или другие услуги на уплаченную сумму. Попробуй докажи, что не оказывал.
Вот получатель и должен будет это доказывать.
 
Цитата
gumirov007 пишет:
есть номер карты, карта выдавалась каким то банком
Что значит каким то? Скажите номер карты и мы нагуглим в яндексе, что это за банк! smile:ок:
Рисунок ... нет белых чайничков в Москве, эмалированных © Киффлом, брат-брат!
 
Цитата
gumirov007 пишет:
Написал заявление в полицию. Там сразу сказали что шансов найти их равен "0".

Тогда идите в прокуратуру и суд. Тут почитайте:
Цитата
A.S.T. пишет:
Судебный процесс медленно набирает обороты - суд запросил данные получателя моего ошибочного платежа у банка. В следующее заседание мой представитель подаст ходатайство о привлечении этого человека соответчиком.

Еще на днях получил неожиданный звонок из полиции (отправлял им заявление, чтобы узнать данные получателя платежа, но меня отфутболили). Оказывается, прокуратура вернула отказ и потребовала установить получателя моего платежа. Полиция отправила запрос в банк и получила данные женщины. Позвонили ей - она призналась, что получила 100 000 и уже сняла деньги, но пообещала сходить в банк и вернуть их в этот понедельник.
smile:uncap:
Рисунок ... нет белых чайничков в Москве, эмалированных © Киффлом, брат-брат!
 
Цитата
gumirov007 пишет:
Ведь есть номер карты, карта выдавалась каким то банком клиенту, клиент оставлял свои персональные данные. В чем именно сложность?

Сложность в двух моментах.
1. Нужно доказать, что перевод вами выполнен вследствие мошеннических действий другого лица а не например в оплату долга. Это очень сложно. И да, вашего честного слова для этого недостаточно, и переписки в контактике непонятно с кем - в общем-то тоже.
2. Даже если удастся установить номинального владельца карты (т.е. если карта оформлена на реальные паспортные данные), это вполне может быть например бомж с курского вокзала, взыскать что-либо с него вы соответственно не сможете.
Изменено: bekd - 26.01.2021 16:54
Открытие, МКБ, Юникредит, Уралсиб, Хоум Кредит, ВТБ, Альфа, Райффайзен
 
Цитата
bekd пишет:
Нужно доказать, что перевод вами выполнен вследствие мошеннических действий другого лица а не например в оплату долга. Это очень сложно. И да, вашего честного слова для этого недостаточно, и переписки в контактике непонятно с кем - в общем-то тоже

Это не так. Если речь идет о неосновательном обогащении, то доказывать законность получения средств должен тот, на чей счет поступили деньги.

Цитата
bekd пишет:
Даже если удастся установить номинального владельца карты (т.е. если карта оформлена на реальные паспортные данные), это вполне может быть например бомж с курского вокзала, взыскать что-либо с него вы соответственно не сможете

Ваши предположения - не повод опускать руки.
Изменено: A.S.T. - 26.01.2021 17:29
 
Цитата
A.S.T. пишет:
Это не так. Если речь идет о неосновательном обогащении, то доказывать законность получения средств должен тот, на чей счет поступили деньги.

Это в теории. А на практике? Как собрались его установить? Банк вам такую информацию без решения суда/постановления прокуратуры не предоставит. А что бы это получить понадобится нечто большее чем ваше честное слово о мошенниках.
Цитата
A.S.T. пишет:
Ваши предположения - не повод опускать руки.

Согласен, можно потратить время и нервы. С вполне предсказуемым результатом. А может действеннее наконец выучить основы информационной безопасности?
Открытие, МКБ, Юникредит, Уралсиб, Хоум Кредит, ВТБ, Альфа, Райффайзен
 
Цитата
bekd пишет:
Это в теории. А на практике? Как собрались его установить? Банк вам такую информацию без решения суда/постановления прокуратуры не предоставит. А что бы это получить понадобится нечто большее чем ваше честное слово о мошенниках.

Прекратите давать вредные советы. Для того, чтобы запустить процесс - достаточно предоставить суду/полиции/прокуратуре выписку по своему счету с информацией о спорном платеже. Больше ничего.

Цитата
bekd пишет:
Согласен, можно потратить время и нервы. С вполне предсказуемым результатом.

Для Вас результат предсказуем. Для меня - нет. Да, велика вероятность, что это действуют мошенники мега-профессионалы, которые хорошо заметают следы и используют карты дропов, но есть и шанс, что конкретно в этом случае развлекался школьник старших классов без должной подготовки.
Изменено: A.S.T. - 26.01.2021 18:59
 
Цитата
Вкладч37 пишет:
Что значит каким то? Скажите номер карты и мы нагуглим в яндексе, что это за банк!

4890****9649
Изменено: V.Bukina - 27.01.2021 09:45 (Отмодерировано.)
 
Это карта Киви. Что, впрочем, ожидаемо.
 
Цитата
predator67 пишет:
Это карта Киви. Что, впрочем, ожидаемо.


Почитал отзывы за этот киви. Такое впечатление что специально создано для мошенников.
Отзывы как под копирку. Удобно для мошенников.
Почему это не прикроют? Непонятно smile:omg:
 
  • 1
  • 2
Читают тему (гостей: 1, пользователей: 0, из них скрытых: 0)

Продукты Банки.ру